Криптопреступность-2023: снижение масштабов, но рост новых угроз
2023 год стал для рынка виртуальных активов годом восстановления и возрождения после серии скандалов и падений цен годом ранее. Изучаем новый отчёт Chainalysis о тенденциях криптопреступности.
Исследование американской аналитической компании Chainalysis показывает некоторые структурные изменения в секторе теневой криптоэкономики и связанной с ней киберпреступности.
Снижение масштабов
Согласно данным Chainalysis, в 2023 году на адреса кошельков, связанных с преступной деятельностью, было отправлено $24,2 млрд. Это значительно ниже, чем в 2022 году ($39,6 млрд), однако все равно больше, чем в 2021-м, когда криптовалюты так же переживали взлет.
Такое снижение, очевидно, объясняется тем, что криптобиржи и сервисы активно внедряют новые меры безопасности и идентификации, затрудняющие преступникам доступ к криптовалютам.
Впрочем, эти данные не являются окончательными: большое количество кошельков, в отношении которых есть подозрение в отмывании денег, еще не попали в общий список – информация нуждается в дополнительной проверке.
Также приходится учитывать, что в общую сумму преступного криптооборота за 2022 год были включены $8,7 млрд требований кредиторов к FTX. Таким образом общая картина снижения темных потоков не выглядит такой уж радужной.
Объемы средств от незаконной деятельности. Источник: Chainalysis
Также в Chainalysis отмечают интересную тенденцию: изменился тип активов, которые преступники чаще всего используют для отмывания незаконных доходов. Если в 2020 году ¾ такого оборота приходилось на BTC, то в 2023 году этот показатель упал ниже 25%. Больше половины незаконных транзакций сейчас проводятся с помощью стейблкоинов.
Распределение теневых потоков в зависимости от активов. Источник: Chainalysis
Этот факт также подтверждается Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), которое утверждает, что почти половина внебиржевых USDT-переводов связана с отмыванием денег или серым бизнесом.
Рост новых угроз
Несмотря на общее снижение объемов преступной активности, в 2023 году в сфере криптовалют наблюдался рост некоторых отдельных видов преступлений.
Атаки программ-вымогателей остаются одним из наиболее серьезных из них. В 2023 году злоумышленники, использующие сетевые вирусы, получили $1,5 млрд, что на 24% больше, чем в 2022 году. Вредоносные программы стали более популярными как у преступных группировок, действующих в сфере торговли наркотиками и оружием, так и у рядовых клиентов даркнета. Кроме того, набирают обороты персонализированные программы, которые нацелены на конкретных лиц или компании (так называемые атаки социальной инженерии). Их подготовка и проведение достаточно сложны и требуют высокой квалификации хакеров, но, в случае успеха, такие узконаправленные операции приносят крупный доход.
Второй по значимости сектор криптопреступлений – транзакции, связанные с субъектами, находящимися под санкциями. Их объем вырос в 2023 году на 61,5%, достигнув $14,9 млрд. Многие криптовалютные сервисы, находящиеся в санкционных списках, продолжают свою деятельность. Такими сервисами пользуются как граждане США и Европы, так и международные группировки, связанные с незаконным трафиком оружия и торговлей людьми.
Статистика Chainalysis собрана без учета транзакций анонимных криптовалют, поскольку их анализ представляет большую сложность. Поэтому можно предположить, что действительные масштабы теневых потоков намного больше.
