UMA — криптовалютный проект, который специализируется на записи информации в блокчейн и помогает сторонним проектам настроить управление DAO.
UMA — это оракул, который позволяет пользователям запускать DeFi-протоколы быстро, безопасно и без ущерба для масштабируемости. Все это можно настроить с помощью смарт-контрактов на любом блокчейне, откуда и происходит название проекта (UMA — Universal Market Access).
Рассмотрим механизм работы проекта UMA и его ключевые особенности, а также расскажем о внутреннем токене проекта UMA.
История создания
Работа над протоколом UMA началась в 2018 году. Авторами проекта стали разработчик программного обеспечения Харт Ламбур и частный предприниматель Эллисон Лу. Оба специалиста работали в инвестиционном банке Goldman Sachs, где и познакомились.
Целью разработки стало создание продукта, который позволит быстро предоставлять доступ к рынку и сделает простым развертывание DeFi во многих сетях. Собственный блокчейн для этого не создавался, а весь протокол запущен на блокчейне Ethereum.
Раунды финансирования
На информационном ресурсе Crunchbase упоминается о трех раундах инвестирования с ключевыми вкладчиками в виде фондов Two Sigma Ventures, IOSG Ventures и Placeholder, однако сумма вкладов не разглашается. В то же время аналитический сайт Crunchbase предоставляет информацию о $2,6 млн собранных средств от нескольких фондов, среди которых также Blockchain Capital, Miranda Ventures Amber Group, Wintermute.
Листинг токена UMA состоялся на децентрализованной бирже Uniswap в 2020 году. Тогда 2 млн монет (примерно 1,8% от максимальной эмиссии) были также проданы пользователям DEX, а токенсейл проходил в формате FCFS (First Come — First Served). Средняя цена покупки токена точно неизвестна.
Твит об успешном проведении IDO UMA на бирже Uniswap. Источник: Twitter.com/UMAprotocol
Механизм работы проекта
UMA позволяет торговать синтетическими активами, которые привязаны к другим финансовым инструментам. Это напоминает деривативный контракт, который можно приобрести независимо от места пребывания и доступа к реальному физическому активу.
Функционально платформа UMA реализована с помощью двух компонентов:
- Token Facility — создание синтетических контрактов;
- Data Verification Mechanism (DVM) — механизм верификации данных, который выполняет оракул с помощью смарт-контрактов.
Фактически любой пользователь может создать синтетический продукт и разместить его в UMA. В то же время ликвидность и релевантность актива, а также соответствие правильности ценообразования определяют сами участники платформы с помощью голосования. То есть любой может создать, управлять, оспорить и выпустить синтетические активы с собственным обеспечением.
Механизм работы оракула UMA. Источник: uma.xyz
Голосовать на платформе UMA и управлять синтетическими активами могут непосредственно холдеры токена UMA. Доход от стейкинга и голосований достигает 24% годовых.
Детали стейкинга токена UMA. Источник: uma.xyz
Еще одной функцией UMA является обеспечение управления DAO для нескольких криптовалютных проектов, среди которых Polymarket, Across, Outcome, Rated и другие. Общий TVL во всех проектах составляет $77 млн.
Детали управления DAO на UMA. Источник: uma.xyz
TVL протокола UMA и список задействованных проектов. Источник: uma.xyz
Криптовалюта UMA
Владение токеном UMA позволяет использовать все функции платформы, включая стейкинг, голосование, пассивный доход и создание синтетических активов.
На момент написания статьи монета UMA имеет следующие рыночные характеристики:
- цена актива — $1,38;
- рыночная капитализация — $101 млн;
- монет в обращении — 73,6 млн;
- максимальная эмиссия — 115 000 000;
- среднесуточный объем торгов — $3,4 млн;
- максимальная цена — $41,56;
- минимальная цена — $0,30.
Приобрести токен UMA можно на централизованных биржах WhiteBIT, Gate, KuCoin, Mexc, Coinbase и т. д. Полный список торговых платформ представлен на информационных сайтах CoinGecko и CoinMarketCap в разделе «Рынки».
Динамика курса токена UMA за весь период торгов. Источник: coingecko.com
Резюме
UMA — это инфраструктурный Web3-проект, позволяющий качественно управлять синтетическими активами и собственным DAO. В то же время механика протокола достаточно сложна для освоения новичками, поэтому перед инвестированием в UMA или пользованием платформой необходимо ознакомиться с ее особенностями и принципом работы.
Интересные факты:
- UMA использует механизм Ticker Symbol Oracle, с помощью которого можно создавать прогнозы относительно цен на акции, товары, индексы и криптовалюты, то есть фактически делать децентрализованные криптовалютные ставки;
- UMA поддерживается и разрабатывается холдерами токена UMA, которые могут управлять развитием проекта с помощью DAO;
- для стабильности цены и ликвидности финансовых активов UMA использует систему обеспечения по реквизитам (Collateralization Ratio) и собственную систему страхования активов.
