Чарли Шрем: адвокат цифрового дьявола
В январе 2014 года по обвинению в отмывании средств в аэропорту имени Джона Кеннеди был арестован Чарльз Шрем IV или попросту Чарли Шрем. А ведь когда-то компанию молодого короля рынка криптовалют сравнивали с Coinbase…
Мир Чарли Шрема в одночасье рухнул. Он заработал миллионы, торгуя биткоинами, находился в центре внимания на международных конференциях. И он же стал одним из первых людей в США, отбывших тюремное заключение за преступления, связанные с криптовалютой.
Чарли начал работать с криптой на самой заре существования биткоина. Его влекла как технология блокчейна, так и зарождающееся онлайн-комьюнити криптанов. В 2011 году, еще будучи студентом колледжа, Чарли при финансовой поддержке матери основал криптокомпанию BitInstant. Она росла вместе со спросом на более быстрые биткоин-транзакции и вывела Шрема в ряды первых биткоин-миллионеров. Репутация компании считалась безупречной, и со временем в нее вложили средства именитые инвесторы, среди которых были даже Winklevoss Capital Management.
Однако нормативно-правовая база менялась. В 2013 году Департамент по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) потребовал, чтобы цифровые активы и биржи соответствовали правилам борьбы с отмыванием денег (AML), которые действовали по отношению к поставщикам услуг фиатных переводов.
В свою очередь, BitInstant полностью полагалась на комплаенс криптовалютных бирж, с которыми сотрудничала. Кроме того, Шрем консультировался с юристом и на тот момент был уверен, что действует как законопослушный оператор рынка.
Мы проверяли удостоверения личности и соблюдали требования, считая их правильными, — поясняет Шрем.
Однако в те дни концепция «обеспечения соответствия требованиям» в криптоиндустрии была очень расплывчатой. И, по всей видимости, Шрем ее не понял до конца. А потом наступил тот самый январь 2014 года, с которого мы начинали. Неожиданный арест Шрема по дороге на мероприятие, посвященное успехам биткоин-индустрии, стал четким знаком от властей: на крипторынке времена «Дикого Запада» навсегда ушли в прошлое.
В результате Чарли Шрем признал вину по одному пункту — пособничество и подстрекательство к работе нелицензированного бизнеса по переводу денег в рамках громкого проекта The Silk Road. Чарли был приговорен к двум годам лишения свободы, но отсидел чуть больше года в тюрьме общего режима в Льюисберге (штат Пенсильвания).
В заключении Шрем полностью переосмыслил свою роль в криптоиндустрии. В качестве новой деятельности он выбрал консалтинг в сфере комплаенса криптовалют. Шрем признал, что ситуация изменилась, и криптовалютным компаниям крайне важно создать надежную нормативно-правовую базу.
Сегодня он консультирует криптопроекты и стартапы как генеральный партнер венчурной компании Druid Ventures. Его миссия — помочь участникам рынка согласовать свои стратегии со строгими требованиями к современной криптоиндустрии.
Что ж, история Чарли Шрема — это не о поражении и потере бизнеса, а о стойкости и адаптации. Он прошел путь от криптовалютной сенсации до защитника соблюдения требований, стал иллюстрацией эволюции рынка криптовалют. Его опыт — поучительная история для всех криптоэнтузиастов. В отрасли, которая когда-то славилась своим нерегулируемым характером, комплаенс стал главным компонентом ее дальнейшего роста и устойчивости. На примере Чарли Шрема можно наблюдать взросление криптосектора и ключевую роль сторонников соблюдения правил игры в формировании светлого будущего крипты.
