Если вы решили попробовать свои силы на финансовых рынках, то можете оказаться перед выбором, какими валютами вам торговать: цифровыми или фиатными. Но это, конечно, не единственная разница между Форексом и криптотрейдингом. Разбираемся с ключевыми отличиями в этой статье.
Криптовалюты и Форекс активно используются инвесторами для получения прибыли и диверсификации инвестиционных портфелей. В этом они схожи.
Но эти рынки значительно отличаются друг от друга. Это касается не только самой природы активов, но и необходимой технической, психологической и профессиональной подготовки непосредственных участников.
Особенности крипторынка
Криптовалюты, несмотря на постоянные усилия со стороны государственных регуляторов, все еще существуют по законам Дикого Запада. Им свойственны высокая волатильность, децентрализация, постоянное обновление технологий и хакерский беспредел.
Новые проекты и активы мелькают на крипторынке со скоростью калейдоскопа. Поэтому вам потребуется достаточно глубокое личное вовлечение в процесс, чтобы всегда держать руку на пульсе.
Алиса в стране чудес»: «Здесь нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее!Вспомните замечательную цитату из сказки Льюиса Кэрролла
Это могло бы стать лучшей характеристикой крипторынка, которую можно предложить новичку.
Но Кэрролл, увы, не был нашим современником, и поэтому не мог представить, что с криптовалютами иногда можно перемещаться в пространстве, стоя на месте. Ведь истории счастливчиков, ставших за одну ночь миллионерами, — это не сказки.
Регулирование крипторынка
Криптовалютный рынок слабо регулируется, что делает его более свободным, но и менее защищенным. Взломы, хакерские атаки, рагпулы и фишинг встречаются здесь чуть ли не ежедневно. Это стало настолько привычным явлением, что о кражах сумм, где меньше шести нулей перед запятой, уже почти не пишут в специализированных СМИ (потому что уже никому не интересно).
Но именно в раннем этапе развития крипторынка и кроется его ключевая особенность: он дает поистине огромные возможности для заработка, привлекая все новых и новых участников.
Волатильность «цифры», взрывные технологии, необычные финансовые инструменты и постоянный хайп создают питательную среду для новых торговых стратегий и новаторских подходов для получения доходов.
Мечта любого криптотрейдера — желтая «Ламба». Источник: Х
Еще одна особенность криптовалют — анонимность (а если точнее, то псевдоанонимность), что привлекает тех, кто хотел бы скрывать часть своих доходов.
Кроме того, налогообложение доходов, полученных от криптоопераций, в большинстве стран находится на этапе разработки, и это пока дает возможность увиливать от обязательных отчислений в государственную казну.
Безусловно, с принятием общеевропейского регламента MiCA такая ситуация будет кардинально меняться.
Участники крипторынка
Розничные инвесторы
Индивидуальные инвесторы, которые покупают и продают криптовалюты в надежде на получение прибыли. Также к ним относятся люди, которые получают различные криптовалютные платежи (и даже зарплату) и сталкиваются с необходимостью обмена. На «розницу» сегодня приходится существенная часть объемов торгов с криптовалютами.
Институциональные инвесторы
Крупные финансовые организации, такие как пенсионные фонды, хедж-фонды, венчурные капиталисты. Они, имея долгосрочный горизонт инвестирования, могут вкладывать значительные суммы в криптовалюты, поэтому имеют важное значение для рынка. Эта категория торговцев часто выбирает внебиржевые площадки (или ОТС), чтобы не влиять своими сделками на цену актива.
Майнеры
Это люди или компании, которые сотрудничают с блокчейн-проектами, предоставляя им собственные вычислительные мощности для решения сложных криптографических задач, что необходимо для формирования новых блоков и подтверждения транзакций. Майнеры получают вознаграждение в виде криптовалюты и продают ее на биржах, влияя на баланс между предложением и спросом.
Трейдеры
Профессиональные участники рынка, которые занимаются краткосрочной спекуляцией криптовалютами с целью получения прибыли от ценовых колебаний.
Разработчики
Они играют фундаментальную роль для крипторынка, создавая новые активы, маркетплейсы, финансовые приложения, а также другие продукты и сервисы. Именно они привлекают в сектор финансирование и ликвидность, разрабатывая инфраструктуру для развития и масштабирования.
Важную роль в формировании спроса и предложения на криптовалютные активы играют эмоции и настроения участников рынка. На психологические установки и ожидания криптокомьюнити, в свою очередь, могут также влиять новости, разогнанный в соцсетях хайп и даже целенаправленные информационные вбросы.
Особенности Форекса
Форекс (от англ. Foreign Exchange Market) — более стабильный и консервативный рынок, который относят к традиционным. Он строго регулируется центральными банками и финансовыми органами, обеспечивая прозрачность, стабильность и относительную защиту инвесторов.
«Относительную» — потому что даже здесь вы можете попасть на мошенничества в виде сайтов-клонов, компаний-однодневок и «кухонных» брокеров, которые вместо передачи ваших средств на глобальные биржи оставляют их себе.
На Форексе торгуют обычными фиатными валютами, такими как доллар, евро или иена. Торговля ведется валютными парами (например, EUR/USD, GBP/USD). Изменение курса одной валюты относительно другой и приносит прибыль трейдерам.
Рынок Форекс относится к категории традиционных. Источник: Medium
Это похоже на обмен валюты в аэропорту, только в гораздо больших масштабах. И вам не придется физически обменивать активы: по сути, вы заключаете сделки, являющиеся «контрактами на разницу». Положительную разницу (в случае успешной сделки) вы кладете себе в карман (за вычетом комиссии брокеру), а отрицательную оплачиваете из предоставленной вами маржи (депозит).
Случаи «слитых депозитов», о которых вы часто можете прочитать на форекс-форумах, — это истории трейдеров, имеющих больше убыточных операций, из-за чего их маржи в определенный момент становилось недостаточно для открытия новых сделок. К такому же плачевному результату может привести нарушение правил риск-менеджмента.
Форекс считается одним из самых ликвидных рынков в мире, что позволяет быстро открывать и закрывать позиции без значительного проскальзывания.
Налогообложение прибыли, полученной от торговли на Форексе, уже давно сформировано и закреплено в национальных законодательствах. Величина налогов варьируется в зависимости от страны, но почти всегда включает подоходный налог, налог на прирост капитала и социальные отчисления.
Что выбрать: Форекс или «цифру»?
При выборе рынка в первую очередь оцените свой допустимый порог уязвимости. Восприятие риска — очень субъективное ощущение: для кого-то потерять даже 10% своего депозита является психологически неподъемной ношей, а кто-то теряет все и опять начинает с нуля без особого стресса.
У трейдеров разный порог чувствительности к потерям. Источник: Х
И Форекс, и крипторынок требуют понимания технического анализа. Но для Форекса также чрезвычайно важен фундаментальный анализ, учитывающий экономические показатели, политические события и геополитические риски.
Криптовалюты носят более спекулятивный характер и требуют гибких стратегий и моральной готовности к высокой волатильности. Если вы решили посвятить себя цифровым валютам — учитесь анализировать настроения сообщества и защищать свои активы от хакеров.
И последнее, на что стоит обратить внимание, — это торговые сессии.
Рынок Форекса функционирует только в рабочие дни и закрывается на праздники и выходные. Криптобиржи доступны ежедневно и дают возможность торговать в любое время дня и ночи.
