От криптоблогера до мошенника: подробности горького признания
Популярный американский криптоблогер, Дениш Сахадеван, признался в мошенничестве на кредитах, краже личных данных и отмывании государственных денег с помощью криптовалют и ценных бумаг.
Согласно официальным показаниям, для оформления займов он воспользовался законом CARES (2020 год), направленным на экстренную финансовую помощь малому бизнесу и людям, пострадавшим от коронавирусной пандемии. В общей сложности парень подал 71 заявление на сумму около $1,2 млн, но получил одобрение только на $429 000 (часть из них по программе защиты заработной платы, а основная, как помощь для ликвидации экономических последствий).
Дениш подавал запросы на вышеописанные кредиты через собственные компании, искажая информацию или целиком фальсифицируя документы (налоговые формы, банковские выписки). А чтобы придать легитимности, он тайно сделал отца созаемщиком, подделав его подпись, и использовал персональные данные специалиста по налогам.
После получения денег, парень переводил их между разными счетами, а затем покупал криптовалюту и акции, параллельно выплачивая собственные долги. Удивительно, но на этом история с мошенничеством не закончилась, и Дениш дополнительно смог взять кредит на покупку недвижимости ($1,3 млн), поскольку он не указал наличие задолженностей.
Правоохранительным органам понадобилось несколько лет, чтобы всерьез заняться расследованием. Они пришли с обысками только 24 февраля 2023 года и конфисковали несколько электронных устройств, восемнадцать водительских удостоверений, оформленных на других людей, около $17 043 наличными и физический золотой биткоин. Теперь в рамках соглашения парень лишается собственности и обязан выплатить штраф не менее $429 906. Но помимо этого ему грозит 32 года лишения свободы (30 лет за отмывание денег и мошенничество, 2 года за кражу личных данных).
За подобными расследования действительно очень интересно наблюдать, поскольку американские правоохранительные органы постоянно пытаются убедить людей в преступной составляющей цифровых активов, намекая на тотальные запреты и строгий контроль. Но по факту государственные службы сами не в состоянии уследить за откровенным мошенничеством с традиционной валютой. И хотя история завершилась арестом, прошло слишком много времени, давая возможность Денишу раздавать советы об инвестициях и даже участвовать в публикациях известных СМИ, рассказывая о криптовалюте и торговых стратегиях. Все это показывает, насколько нынешняя система США не оптимизирована с точки зрения новых механизмов для отслеживания и обмена последней финансовой информацией.
