Bitcoin — отличный актив для долгосрочного инвестирования, который также можно включить в программы пассивного заработка на разных платформах.
Часто пассивный заработок на крипте ассоциируют со стейкингом. Это аналогичный майнингу процесс, который для подтверждения транзакций не требует работы оборудования, но обязывает пользователей держать на балансе определенное количество криптовалюты, заблокированной в смарт-контракте.
Хотя некоторые площадки и называют заработок на BTC стейкингом, алгоритм Proof-of-Stake не имеет отношения к таким кампаниям. Разместить главную криптовалюту под процент годовых предлагают следующие платформы:
- кредитные протоколы. Часть пользователей временно предоставляет собственные BTC, остальные же ими пользуются, оставляя в качестве залога другие криптовалюты и оплачивая определенные проценты;
- централизованные и децентрализованные биржи. Получить доход от имеющихся BTC здесь можно с помощью программ фарминга, предлагающих вознаграждение — комиссионные за холд BTC;
- деривативные протоколы. Здесь BTC предоставляются в качестве обеспечения другим трейдерам, которым платформа позволяет использовать кредитное плечо.
Рассмотрим 7 приложений, предлагающих возможности пассивного дохода на BTC, а также покажем их потенциальный процент годовых, преимущества и риски использования.
Lends
Протокол криптовалютного кредитования, который является частью крупной криптовалютной экосистемы THORChain с нативным токеном RUNE в основе. Lends предлагает пользователям следующие условия:
- возможность размещения BTC децентрализованно из собственного кошелька;
- Bitcoin можно держать в отдельном пуле, без второго актива торговой пары (как со стандартным фармингом);
- размер доходности — до 6% годовых.
Все пулы Lends имеют избыточное обеспечение, превышающее общий объем заимствованных средств в 2–3 раза, чтобы избежать риска обесценивания активов.
Страница кредитного протокола Lends. Источник: app.lends.so
Trader Joe
Децентрализованная биржа на базе криптовалютной сети Avalanche, которая также поддерживает ряд других EVM-сетей. Больше об этом проекте, его перспективах и особенностях вы можете узнать из отдельной статьи. Условия получения пассивного дохода на BTC на Trader Joe:
- доходность — до 45% годовых;
- возможность создать собственный пул ликвидности;
- большинство представленных на платформе BTC является обернутыми токенами, то есть синтетическими активами отдельных DeFi-проектов;
- фармить BTC можно только в торговой паре с другим активом.
Правильнее будет размещать BTC в пулах ликвидности со стейблкоинами или ETH, чтобы не иметь больших потерь в случае высокой волатильности.
Рабочий интерфейс пулов ликвидности на Trader Joe. Источник: traderjoexyz.com
Quickswap
Децентрализованная платформа на блокчейне Polygon, а также во вновь созданной сети Polygon zkEVM. Выполнять транзакции в этих сетях очень дешево, что удобно, когда необходимо провести большое количество DeFi-активностей.
Условия размещения BTC на Quickswap:
- BTC можно вложить только в фарминг с другими токенами;
- высокий уровень доходности (до 24% годовых);
- в пулах ликвидности размещен официальный обернутый Bitcoin WBTC.
Пулы ликвидности для фарминга BTC на Quickswap. Источник: Quickswap.exchange
WhiteBIT
Централизованная криптовалютная биржа со спотовой, маржинальной и фьючерсной секциями. По данным аналитического сайта CoinGecko, на момент написания статьи биржа с суточным объемом торгов в 470 млн была на 21 месте в рейтинге централизованных криптовалютных платформ.
Условия пассивного заработка на BTC на WhiteBIT:
- фиксированная блокировка активов на определенный период и выплата вознаграждения только по окончании депозита;
- доступные планы от 10 дней до года;
- доходность составляет до 17% годовых (чем больше срок блокировки средств, тем выше процент);
- BTC можно вывести из программы криптодепозита в любой момент;
- возможность хранить BTC только в отдельном пуле.
Главным недостатком участия в программе являются стандартные риски при работе с централизованными платформами, в частности вероятность взлома или хакерской атаки.
Детали программы криптовалютного депозита на WhiteBIT. Источник: whitebit.com
PancakeSwap
DEX на блокчейне BSC, а также ряде других сетей, включая Aptos, Arbitrum, zkSync Era, Base, Polygon zkEVM и т. д. Платформа предлагает только фарминг, но в разных сетях процент годовых отличается, поэтому можно подобрать максимально прибыльный для работы блокчейн.
Детали пассивного заработка на PancakeSwap:
- использование официального обернутого биткоина WBTC;
- низкие комиссии в сети;
- доходность до 23%.
Пулы ликвидности с BTC на PancakeSwap. Источник: pancakeswap.finance
Syncswap
Децентрализованная платформа в сетях zkSync, Scroll, Linea и Ethereum. Имеет большое количество пользователей за счет ожиданий потенциального ретродропа как от криптовалютной сети zkSync, так и от самой DEX (в случае запуска нативного токена).
Условия пассивного заработка на BTC на Syncswap:
- доходность до 9% годовых;
- использование официального обернутого биткоина WBTC;
- возможность держать BTC в пуле ликвидности только в торговой паре (например, с ETH и USDT).
Пулы ликвидности с BTC на Syncswap. Источник: Syncswap.xyz
GMX
Деривативная фьючерсная платформа на блокчейне Arbitrum. Пользователи GMX могут брать заемные средства у биржи и применять в сделках кредитное плечо.
Условия пассивного заработка на BTC на GMX:
- доходность до 12%;
- возможность фармить BTC в паре с USD;
- работа с низкими комиссиями и высокой скоростью транзакций.
Пулы ликвидности и их доходность на GMX. Источник: app.gmx.io
Советы и дисклеймер
В основном процент доходности при фарминге или отдельном холдинге BTC — динамичный. Он меняется в зависимости от количества пользователей, ликвидности и других факторов. Поэтому правильной стратегией будет просматривать собственные пулы с BTC и перераспределять средства между приложениями.
Также мы собрали ряд советов, которые помогут минимизировать риски и повысить доходность хранения BTC:
- просматривайте доходность пулов в разных сетях, на которых работает протокол;
- следите за ликвидностью. Чем больше объем заблокированных средств в торговой паре, тем выше уровень доверия пользователей и лучше общая репутация DeFi-приложения, и наоборот;
- наблюдайте за новостным фоном. Всегда может сложиться форс-мажорная ситуация, когда BTC необходимо будет немедленно убрать с платформы. Для этого нужно постоянно оставаться в курсе событий, отслеживать статистику и динамику используемых приложений;
- используйте сети с низкими комиссиями. Иначе доходность от работы с DeFi-протоколом может оказаться меньшей, чем затраты на транзакции;
- не забывайте диверсифицировать активы на различных платформах.
