Пассивный доход на крипте в 2024 году. 7 способов

Предлагаем вашему вниманию 7 способов получения прибыли на крипте, для которых необходимо минимальное количество действий. Эти способы не требуют постоянного участия со стороны трейдера.

Пулы ликвидности на децентрализованных биржах всегда давали возможность увеличить доход и получить пассивную прибыль от стейблкоинов. Доходность фарминга зависит от многих факторов, а именно:

• выбранной платформы;
• количества пользователей и ликвидности;
• объемов торгов;
• сети, в которой развернута биржа;
• размера комиссии для пользователей и т.д.

Доходность фарминга значительно увеличилась благодаря тому, что трейдеры заключают больше сделок, а соответственно платят больше комиссионных.

Наиболее прибыльными платформами для фарминга сейчас являются Dodo Ex (до 25% годовых), Trader Joe (до 50% годовых), PancakeSwap (до 30% годовых), Orca (до 35% годовых) и т.д.

Найти подобные протоколы довольно легко. Следует зайти на сайты CoinGecko или CoinMarketCap в разделы DEX, выбрать любую биржу и проверить доходность пулов. Этот показатель обычно находится в блоках Pool или Liquidity.

На алгоритме Proof-of-Stake функционирует большинство популярных альткоинов, которые находятся в первой сотне по рыночной капитализации, согласно CoinGecko. Таким образом, можно зарабатывать на стейкинге.

Инфляция монет, развернутых на PoS- или DPoS-блокчейнах, редко превышает 7%. Примерно такой процент и получают стейкеры в среднем за год.

Но доходность от стейкинга может быть увеличена за счет нескольких факторов. Во-первых, может увеличиться стоимость начисленных монет. Во-вторых, в 2024 году некоторые проекты раздадут дополнительные ретродропы для тех, кто использовал стейкинг.

Например, стейкеры TIA, ATOM, PYTH, OSMO, DYM и других токенов уже неоднократно получали бонусные вознаграждения. Вероятно, такая тенденция сохранится по мере расширения рынка, поэтому стейкинг остается привлекательным вариантом.

Это специальные платформы, на которых можно брать займ под залог своих криптовалютных активов. Например, если пользователь не желает продавать свои BTC, но в то же время хочет пользоваться преимуществами трейдинга и DeFi, он может взять в долг стейблкоин под залог своих монет. LTV (соотношение суммы займа к залоговой стоимости) обычно составляет 60–70%.

Из-за хайпа ретродропов и общего увеличения объемов торгов показатель доходности (APR) на лендингах (так еще называют кредитные платформы) часто превышает 40% в стейблкоинах USDT/USDC. К подобным платформам относятся:

• MarginFi;
• Kamino;
• Venus;
• Aave;
• Nostra.

Чтобы начать зарабатывать на лендинге, необходимо поместить свои токены в раздел Lend. Брать кредит при этом не нужно, так как это снизит ваши доходы за счет выплаты процентов.

Листинги новых токенов — неотъемлемая часть бычьего рынка. Новые активы размещают на крупных централизованных биржах, а в качестве маркетингового инструмента запускают кампании по фармингу новых токенов.

В таких кампаниях пользователи биржи могут «застейкать» собственные BTC/ETH и получать новые монеты в течение периода активности. Обычно это длится не более недели. Подобными активностями являются By Votes на Bybit, Launchpool на Binance или Jumpstart на OKX.

Доходность кампаний для тех, кто сохраняет свои средства на протяжении всего периода, составляет 1–4%. А учитывая то, что таких промоакций за месяц может быть несколько, данный способ пассивного заработка остается достаточно интересным.

В одной из предыдущих статей мы приводили пример потенциального влияния майнинга на цену BTC. Если биткоин продолжит расти, доходность майнинга может значительно увеличиться.

В 2022 году компания Hive Digital Technologies купила 29 000 ASIC-майнеров для добычи главной криптовалюты, и уже через год проект отчитался, что приобретенные мощности полностью себя окупили. Учитывая, что отчет был сделан в декабре 2023 года, можно понять, что большую часть времени они продавали свои BTC дешевле $42 000.

Это означает, что стоимость биткоина, которую мы имеем сегодня, почти полностью покрывает последствия халвинга, когда вознаграждение майнеров за блок уменьшится в 2 раза. Таким образом, окупаемость майнинга будет оставаться на уровне 1–1,5 года, что сохранит за индустрией статус прибыльного бизнеса.

Криптовалютные проекты все чаще раздают ретродропы за холд или стейкинг собственных NFT. В качестве примера можно упомянуть проект Memeland, который позволил холдерам NFT принять участие в токенсейле монеты MEME. Листинг оказался очень успешным, и инвесторы получили большую прибыль. А проект Altlayer раздал холдерам своих NFT до $20 000!

Из проектов, которые могут пойти тем же путем, можно отметить Blast, Berachain, Element Market, zkSync.

Покупка и хранение высоколиквидного NFT может быть хорошим способом пассивного заработка. Но следует тщательно рассчитать риски такой деятельности.

Это способ заработка, предполагающий открытие позиций в обе стороны. К нему относятся: заработок на фарминге, участие в токенсейлах, покупка дельта-нейтральных фьючерсных контрактов и т.п.

Классическим пассивным доходом это не назовешь, но метод имеет минимальные риски и практически гарантированную прибыль. Более подробную информацию о  дельта-нейтральных стратегиях можно найти в нашей отдельной статье.