📣 ЕС усиливает регулирование криптовалют
опубликовано 30 дек 2024
С 30 декабря 2024 года европейские поставщики услуг виртуальных активов (криптобиржи, обменники, централизованные кошельки) должны соблюдать Правило путешествия (Travel Rule), разработанное для усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
С 30 декабря 2024 года европейские поставщики услуг виртуальных активов (криптобиржи, обменники, централизованные кошельки) должны соблюдать Правило путешествия (Travel Rule), разработанное для усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Оно обязывает компании собирать и передавать подробную информацию об отправителе и получателе каждой транзакции.
Основные моменты Travel Rule:
1. Отсутствие порогового значения отслеживания. В отличие от традиционных электронных переводов, где начальный лимит составляет 1000 евро, для криптовалют правило действует независимо от суммы.
2. Подтверждение владение. При переводе активов на некастодиальный кошелек пользователи должны подтвердить право владения выбранным кошельком.
3. Дополнительная проверка при крупных переводах. Если сумма транзакции превышает 1000 евро, платформа может запросить дополнительную информацию.
Европейское банковское управление (EBA) считает, что внедрение Travel Rule повысит прозрачность операций с цифровыми активами и обеспечит более высокий уровень безопасности финансовой системы. По словам регулятора, несмотря на значительный краткосрочный финансовый ущерб, в долгосрочной перспективе все участники процесса получат определенную выгоду.
Многие пользователи криптовалют и представители индустрии не согласны с этим утверждением. Они считают, что подобные правила усложняют работу компаний и значительно повышают расходы, тем самым отталкивая бизнес от европейского рынка. Кроме того, из-за ужесточения регулирования существует серьезный риск ухода компаний с территории европейского союза.
Стоит отметить: новое требование запустилось на фоне потенциального делистинга стейблкоина Tether (USDT) с европейских бирж и снижения политического давления на криптоиндустрию в США, где новый президент Дональд Трамп, а также многие сенаторы и конгрессмены выступают за максимально возможную дерегуляцию отрасли, чтобы сделать американский рынок более привлекательным.
Больше актуальных новостей
Больше актуальных новостей
Breaking news
GoMining станет доступна на Solana
Breaking news
Председатель CFTC США Ростин Бенам уходит в отставку
Breaking news
HashKey выходит на рынок ЕС с ирландской лицензией VASP
