Convex Finance — это децентрализованная финансовая платформа на блокчейне Ethereum, которая направлена на оптимизацию взаимодействия с DeFi и максимизацию доходности.
Пользователи, взаимодействующие с Convex Finance, могут вкладывать средства в пулы ликвидности через протоколы Curve и Frax, а так же получать повышенные вознаграждения от фарминга и стейкинга. Бонусы выплачиваются в монетах CRV и FXS.
Сегодня мы подробно проанализируем Convex Finance и рассмотрим характеристики криптовалютного токена CVX.
История создания и раунды финансирования
Официально протокол был запущен в 2019 году. По данным официальных ресурсов проекта, команда Convex Finance состоит из специалистов криптовалютных разработок и финансов, но конкретные имена остаются неизвестны. Это связано с правилами безопасности при создании и продвижении DeFi-приложений, ориентированных на программы повышенной доходности.
Информация о финансировании проекта на официальном сайте или аналитическом ресурсе Crunchbase также отсутствует. Листинг токена CVX на криптовалютных биржах состоялся в мае 2021 года.
Механизм работы Convex Finance
Работа протокола Convex Finance базируется на механизме управления облигациями (bonding). Это позволяет стейкать пользователям собственные активы в обмен на получение токенов CVX. Участники сети также могут блокировать вложенную ликвидность в протоколах Curve и Frax.
К основным инструментам Convex Finance относятся:
● возможность фарминга токенов с использованием стратегии доходности на различных DeFi-платформах;
● стейкинг токенов CVX, CRV и FXS;
● стейкинг и фарминг LP-токенов различных пулов ликвидности;
● фарминг обернутых токенов протоколов кредитования и ликвидности в DeFi;
● блокирование монет CVX для участия в управлении проектом.
Потенциальный доход валютных пар с наибольшей ликвидностью на Convex Finance колеблется от 1 до 25% годовых. Что касается малоликвидных токенов, то процент годовых иногда достигает 150%.
Фарминг ликвидности на Convex Finance и процент годовых. Источник: https://www.convexfinance.com/stake
Платформа работает на блокчейнах Ethereum, Arbitrum и Polygon. По данным аналитического ресурса DeFiLama, из-за Convex Finance заблокировано более $3 млрд.
TVL криптовалютной платформы Convex Finance (https://defillama.com/protocol/convex-finance)
Токен CVX
Нативный токен CVX используется для управления проектом Convex Finance и получения вознаграждений от стейкинга. Холдеры CVX получают преимущества в виде уменьшенных комиссий и бета-доступа к новым продуктам проекта.
Вот некоторые характеристики монеты CVX:
● цена актива — $4,5;
● рыночная капитализация — $350 млн;
● монет в обращении — 77 000 000;
● максимальная эмиссия — 100 000 000;
● среднесуточный объем торгов — $1,5 млн;
● максимальная цена — $49,24;
● минимальная цена — $2,1.
Купить монету CVX можно на таких криптовалютных биржах: MXC, KuCoin, Gate, OKX, Kraken и других торговых платформах. С полным списком доступных криптобирж можно ознакомиться на аналитических ресурсах CoinGecko и CoinMarketCap в разделе «Рынки».
Динамика курса токена CVX. Источник: coingecko.com
Достоинства и недостатки Convex Finance
К главным преимуществам DeFi-протокола Convex Finance относятся:
● высокий показатель доходности;
● возможность стейкинга токенов;
● автоматизированное управление активами через встроенные стратегии;
● интегрированность в продукты Curve Finance.
В то же время платформа имеет ряд недостатков:
● риск рыночной волатильности, что негативно влияет на курс токенов и непостоянные потери при фарминге;
● технические риски, связанные с безопасностью смарт-контрактов;
● зависимость от экосистемы Curve Finance и ее продуктов;
● высокие комиссии при работе с блокчейном Ethereum.
Все эти аспекты необходимо учитывать перед началом работы с платформой.
