Не только FTX. 10 историй скама криптовалютных бирж
В ноябре 2022 скамнулся FTX. Пользователи потеряли более $8 млрд. Это громкий случай в сфере криптовалютных бирж, но далеко не единичный. Предлагаем вспомнить, какие еще биржи пережили скам за последнее десятилетие (и почему).
В эту подборку попали крупнейшие подобные кейсы. Самые эпичные из них мы поставили в конце подборки. Обязательно дочитайте — там самый сок!
Не секрет, что мир криптовалют сегодня выглядит не так, каким его представляли первые энтузиасты. Изначально крипта задумывалась, как нечто абсолютно свободное, анонимное и децентрализованное. Сами по себе криптовалюты все еще следуют этим принципам, но криптовалютный рынок явно свернул в сторону от изначально начертанного пути. Сегодня большая часть криптовалютных средств лежит на балансе централизованных бирж (таких, как Binance или Coinbase). По данным CoinGecko, доля торгов на CEX (centralized exchange) в 3-м квартале 2020 года достигала почти 90% от общего trading volume.
Но, храня крипту на CEX, ты теряешь:
– анонимность (поскольку прошел KYC-верификацию);
– децентрализацию (поскольку передаешь крипту под контроль менеджмента биржи);
– полный контроль над активами (ведь с этого момента уже не ты де-факто владеешь своими средствами).
Такая ситуация на рынке — результат борьбы криптоидеологов с властями и центральными банками. Сторонники крипты сумели отвоевать для себя поле DEX (decentralized exchange) — и сегодня децентрализованные биржи остаются островками неограниченной свободы. CEX в свою очередь остаются удобными для пользователей и государств, но имеют целый ряд недостатков. Один из них — риск скама.
Cryptsy: биржа закрылась после хакерской атаки
В конце июня 2014 года произошла хакерская атака на Cryptsy, в результате которой было украдено 13 000 BTC и 300 000 LTC. Администрация объявила виновником разработчика, который участвовал в создании криптовалюты Lucky7coin и, воспользовавшись внутренней информацией, выявил уязвимость и использовал ее для совершения хакерской атаки.
Так это было или нет — уже не имеет значения. Факт в том, что ответственность лежала на Cryptsy. Биржа должна была компенсировать убытки пользователей. И, если верить собственной отчетности, у нее даже была финансовая возможность это сделать. Но этого не произошло, и в итоге компания просто исчезла.
BTC-e: владелец под арестом, активы — неизвестно где
Эта биржа появилась еще в 2011 году, была динозавром рынка и входила в топ бирж по обороту. Большой опыт работы на рынке, узнаваемость, репутация — все это внушало пользователям веру, что у биржи все под контролем. Однако 25 июля 2017 года биржа объявила о технических проблемах и приостановила вывод. В этот же день основатель биржи был арестован по обвинению в отмывании средств.
Спустя четыре дня после ареста с внутреннего кошелька биржи вывели 485 760 ETH. Есть все основания судить, что средства были банально украдены.
BItsane: загадочное исчезновение биржи
Эта биржа не была лидирующей на рынке, но имела свою аудиторию. Число пользователей биржи достигало 250 тысяч человек. Ничего не предвещало беды, но на третий год работы пользователи стали жаловаться на проблемы с выводом средств, на что получали ответ о технических проблемах. Уже в июне сайт биржи исчез, а вместе с ним и средства пользователей.
Сумму украденных у пользователей средств оценивают в $150-400 млн.
Другие кейсы
Перед тем, как мы перейдем к двум самым горячим историям и преимуществам DEX, хотим упомянуть еще несколько историй.
- Cryptopia: в мае 2019 биржа была ликвидирована в результате непоправимого урона от хакерской атаки. Ущерб: около $16 млн.
- QuadrigaCX: в феврале 2019 из-за смерти основателя биржи (единственного человека, имевшего доступ к холодному кошельку биржи) был утрачен доступ к средствам десятков тысяч пользователей. Ущерб: около $130 млн.
- BitGrail: в феврале 2018 владелец биржи в результате мошеннической схемы изъял из оборота средства. В итоге активы биржи были арестованы. Ущерб: около $170 млн.
- Tagz: осенью 2019 команда биржи ограничила вывод средств, вывела ликвидность и заявила о хакерской атаке (вероятно, срежиссированной). Прямой ущерб: 226 BTC. Остальной ущерб оценить невозможно.
- Bitmarket: в июле 2019 года биржа прекратила деятельность из-за низкой ликвидности. Часть пользователей так и не смогла вывести средства. Вскоре основателя биржи нашли застреленным в лесу. Ущерб: 2300 BTC.
FTX: миллиарды, обеспеченные воздухом
Еще совсем недавно Сэм Бенкман-Фрид, основатель FTX, считался самым богатым в мире предпринимателем до 30 лет. А потом что-то пошло не так. А именно — вскрылась информация о реальном обеспечении FTX.
Выяснилось, что почти все активы, торгуемые на площадке, были обеспечены токенами FTT (внутренними токенами, выпущенными самой биржей). Отчетность о резервах FTX стала первой упавшей картой карточного домика компании. Вслед за этим последовал делистинг токена FTT с других бирж (включая Binance). Это привело к тому, что инвесторы стали панически сливать токен — в итоге единственный актив, которым была обеспечена ликвидность, обесценился.
Прямо сейчас проходит разбирательство по делу FTX. Общая задолженность компании пользователям составляет около $8 млрд. Пока восемь миллиардов — самая крупная сумма из тех, что упоминалась в этой статье. Неспроста этот скам сейчас так обсуждается в криптоиндустрии. Но на самом деле это мелочи по сравнению со следующей историей.
MtGox: как одна биржа заскамила всю индустрию
Эта история произошла в 2013 году. Тогда Бинанса даже не существовало, а самой популярной централизованной биржей была MtGox. На этой площадке проходило больше половины всех биткоин-транзакций, а объем торгов составлял около 80% от всего объёма торгов криптовалютой. Даже сегодня Binance не имеет такую большую долю на рынке.
Возможно, биржа так и оставалась бы лидером, если бы 17 мая 2013 года власти США не арестовали счета компании за отсутствие лицензии на переводы денежных средств. Сначала пользователи стали сталкиваться с проблемами с выводом средств, а к февралю 2014 вывод средств приостановили полностью. Еще через два дня после этого MtGox заявили о пропаже 850 000 BTC в результате хакерской атаки ($14 млрд на момент написания статьи).
Была ли атака настоящей или нет — оставим этот вопрос тебе на размышление. Но факт остается фактом. Биткоины утекли, биржа заявила о банкротстве, пользователи потеряли средства.
Мораль всех историй
В этих историях фигурировали разные схемы, но их объединяет общая деталь. Все они стали возможными благодаря уязвимостям CEX. Как мы видим, даже топовая биржа может исчерпать ликвидность, обанкротиться после хакерской атаки или просто соскамиться.
FTX — не первый и наверняка не последний скам централизованной биржи. Рано или поздно мы услышим о закрытии новой крупной площадки — это лишь вопрос времени. Даже Binance однажды может пасть, как в свое время пал MtGox.
Именно поэтому централизованные биржи считаются менее надежными, чем децентрализованными. Пользуясь DEX, ты не передаешь свои средства площадке, а продолжаешь хранить их на своем личном децентрализованном кошельке. Что бы ни случилось с DEX, твои средства останутся с тобой. Именно так и должна использоваться криптовалюта.
На каких биржах торговать безопасно
Как ты уже понял из написанного выше, безопаснее всего торговать на децентрализованных биржах. Они соответствуют философии крипты и более безопасны по сравнению с CEX.
Вот несколько примеров популярных децентрализованных криптовалютных бирж, которые имеют хорошую репутацию:
WhiteSwap (Ethereum network);
Uniswap (Ethereum network);
PancakeSwap (BNB Smart Chain);
SushiSwap (Arbitrum).
Переходи на светлую сторону. Выбирай DEX!
