Обзор криптопроекта Hifi Finance
Hifi Finance — кредитный протокол, специализирующийся на предоставлении ссуд и кредитов пользователям под залог токенизированных активов (RWA).
Подробнее о Real World Assets мы писали в соответствующей статье. Проект Hifi позволяет закладывать большой перечень токенизированных активов — недвижимость, акции компаний, облигации, предметы быта и драгоценности, взамен получая в использование криптовалюту.
Рассмотрим проект Hifi finance, механизм его работы и перспективы нативного токена HIFI, а также выясним роль Hifi в будущем тренде RWA.
История создания
Проект был основан в 2017 году и назывался тогда Mainframe. Его разработка и первые инвестиционные раунды были инициированы еще в 2014 году. Протокол был направлен на поддержание безопасности и конфиденциальности при обмене транзакциями и сообщениями через сеть блокчейн.
Позже, в конце 2022 года, Mainframe с нативной монетой MFT реформировали в Hifi Finance. Каждый пользователь мог обменять токены MFT на новый актив HIFI. Стоимость каждой монеты HIFI составляла 100 токенов MFT. Это позволило обменивать активы в соотношении 100 к 1 без потерь для инвесторов MFT.
Сейчас Hifi занимается криптовалютным кредитованием под залог RWA. Руководителем и генеральным директором проекта Hifi Finance является Даг Леонард.
Раунды финансирования протокола
Сначала следует упомянуть финансирование проекта Mainframe, на базе которого построено Hifi. Тогда протокол собрал $30,3 млн в рамках 7 инвестиционных раундов. Ключевыми инвесторами стали Zeroth.AI, Struck Crypto, AU21 Capital, Kenetic Capital, Sora Ventures, BlockTower Capital и другие. Также 30 апреля 2018 года был проведен ICO, где в рамках публичного сейла удалось привлечь дополнительные $20,6 млн.
Подробности инвестиционной активности Mainframe. Источник: crunchbase.com
Подробности ICO Mainframe. Источник: cryptorank.io
Поэтому для старта Hifi имел прекрасный фундамент. Hifi Finance провел и собственные инвестиционные раунды. Их результатом стали скромные $120,5 млн. Ключевым инвестиционным фондом стала компания Techstars.
Объем инвестиций в Hifi Finance. Источник: crunchbase.com
Механизм работы платформы
Протокол построен на базе блокчейна Ethereum, а монета ETH является одним из ключевых активов при кредитовании.
Hifi позволяет как брать кредиты под залог собственных токенизированных активов, так и предлагать собственные активы для размещения на платформе, получая фиксированный процент за их использование клиентами Hifi. Принцип платформы Hifi был описан еще в Whitepaper Mainframe.
Основные особенности Hifi:
- возможность получения USDC и ETH под залог собственных активов;
- обеспечение каждого токена должно быть избыточным, чтобы не подвергнуться обесцениванию. Поэтому для получения ссуды в USDT необходимо обеспечить его на 125% от стоимости;
- большая экосистема, обеспечивающая взаимосвязь различных функций платформы между собой;
- возможность создания синтетических активов hUSDT и hUSDC, являющихся токенизированными стейблкоинами.
Принцип работы кредитного протокола Hifi Finance. Источник: docs.hifi.finance
Также протокол поддерживает различные типы и коллекции NFT благодаря внутреннему маркетплейсу Pooled NFT.
Интерфейс кредитного протокола Hifi Finance. Источник: app.hifi.finance
Экосистема Hifi
Hifi Finance имеет развитую экосистему, включающую NFT-платформу, протокол RWA, базу данных электронных таблиц, проект контрактов на владение лошадьми Crown Ribbon и т. д. Каждый дополнительный проект в экосистеме открывает путь к новому активу, который может быть представлен в качестве залога.
Экосистема Hifi Finance. Источник: hifi.finance
Экосистемные проекты постепенно интегрируются в Hifi и используют внутренний токен протокола в качестве основной расчетной валюты.
Токен HIFI
Внутренний токен HIFI торгуется на биржах с января 2023 года. Старые монеты MFT еще можно обменять на HIFI в соотношении 100:1.
Владение токеном HIFI позволяет использовать как основные функции проекта, так и привилегии его партнеров. Холдеры HIFI также могут стать участниками DAO и принимать решения по управлению протоколом.
На момент написания статьи монета HIFI имеет следующие характеристики:
- цена актива — $0,68;
- рыночная капитализация — $71 млн;
- монет в обращении — 105 млн;
- максимальная эмиссия — 120 млн;
- среднесуточный объем торгов — $28 млн;
- максимальная цена — $2,63;
- минимальная цена — $0,25.
Токен HIFI торгуется на Upbit, Mexc, Gate, KuCoin, HTX и других торговых платформах. С полным списком доступных бирж можно ознакомиться на сайтах CoinGecko и CoinMarketCap в разделе «Рынки».
Динамика курса токена Hifi за весь период торгов. Источник: coingecko.com
В период с 14 по 18 сентября 2023 года актив вырос на 400%, обновив исторический максимум на отметке $2,63. Среднесуточный объем торгов в моменте составлял $800 млн. Причиной этому стал запуск Sheety Bot — это бот в социальной сети Discord, отслеживающий активность NFT на разных платформах с помощью искусственного интеллекта, создавая возможности для арбитража.
Резюме
Тренд RWA только набирает популярность, и большие экосистемные проекты, готовые закрывать потребности пользователей, могут быть лидерами в этой области длительное время. Hifi Finance имеет все, чтобы занять свое место в нише RWA.
