Как анонимные монеты противостоят давлению регуляторов

Одно время регуляторы начали активно ограничивать анонимные криптовалюты, хотя причины для этого были необоснованны. Считалось, что эти криптовалюты задействованы в уголовных махинациях и используются преимущественно преступниками и террористами. В 2019 году Европол отчитался, что в даркнете основной криптовалютой остается биткоин, а вне киберпространства в криминальных расчетах доминирует наличность. Однако свою точку зрения регуляторы не изменили. Под их прицел попали лидеры среди анонимных активов по объемам торгов —  Monero, Dash и Zcash. 

Регуляторы не имели возможности оказывать непосредственное влияние на частные транзакции в блокчейнах или запрещать их. Поэтому они выбрали другой путь — начали давить на централизованные криптобиржи, законно действовавшие в определенных юрисдикциях. Незначительное количество учреждений решило, что лучше не иметь с регуляторами проблем, и осуществили делистинг анонимных монет, убрав валютные пары, в которых они присутствовали.

Сначала Monero (анонимную монету №1 на рынке) в 2018 году изъяли из торгов японская Coincheck и южнокорейская Upbit. В 2020 году Coinbase и Bithumb также изымают Monero со своих платформ. Швейцарская биржа Shapeshift убирает Monero, Dash и Zcash. Нидерландская биржа Litebit избавляется от Zcoin. Отдельные страны начинают священную войну против анонимных активов, в частности их полностью запрещают во Франции, Японии, Южной Корее и Австралии. 

В 2021 году биржа Bittrex изымает из листинга Monero, Dash и Zcash, а годом позже крест на анонимных активах на собственной платформе ставит популярная биржа Huobi, убирая из торгов одновременно Monero, Dash, Zcash, Verge, Decred, Firo и Horizen. 

Однако все эти шаги не дали ожидаемого эффекта уменьшения объема торгов и анонимных переводов. Напротив, все показатели у частных активов продолжали постоянно расти. Активы, изъятые из закрытых торговых площадок, нашли свой путь на других надежных биржах. В результате количество пользователей и активных кошельков Monero только увеличилось. 

После признания своей неудачи регуляторы обратились к разработчикам программного обеспечения. Они хотели найти решение, способное обуздать неконтролируемость анонимных монет. 

Летом 2020 года компания CipherTrace отозвалась на этот запрос и объявила о разработке первого в мире решения для отслеживания анонимных транзакций Monero совместно с Министерством внутренней безопасности США. Анонс этого решения вызвал немало дискуссий внутри криптокомьюнити Monero. Большинство владельцев XMR-кошельков подвергли сомнению возможность корректной работы нового инструмента с учетом бронебойных технологий Monero, построенных на Ring Signatures, RingCT, Bulletproofs, Stealth Address и т.д.  

Однако каких-либо революционных изменений или разоблачения криминальных схем с использованием Monero, в конце концов, так никто и не продемонстрировал. Разработчики XRM на всякий случай обновили алгоритмы, усилили безопасность и еще больше усложнили внешний мониторинг транзакций. Никто из команды не испугался, и все дружно продолжили работу по улучшению проекта. 

Однако такую стратегию выбрали не все анонимные монеты. Dash и ZCash решили минимизировать акцент на анонимизации транзакций и начали продвигать другие нарративы. 

Рассмотрим, как именно они решили противостоять прессингу регуляторов.

Команда проекта и две организации, отвечающие за развитие Electric Coin Company (ECC) и Zcash Foundation (ZF), решили не усложнять ситуацию с регуляторами и биржами. После очередного делистинга с торговыми платформами была проведена разъяснительная работа относительно того, что актив отвечает всем требованиям регуляторов, а функция анонимности опциональна и задействована только в 2% транзакций. Биржи отреагировали положительно. В частности, OKX сменила гнев на милость и отменила делистинг Zcash и Dash (вскоре аналогичное решение ожидается и в отношении Monero). 

Такой шаг очень положительно оценил вице-президент ECC по маркетингу Джош Суихарт. Он заверил, что компания активно ведет переговоры с регуляторами и законодателями о предоставлении легального статуса монете Zcash. 

После этого ECC выпустила пресс-релиз с разъяснением соответствия Zcash международным правилам KYC\AML\FATF. К нему добавлялось, что опциональная функция анонимности Zcash не мешает регуляторам выполнять свои нормативные обязательства, в частности мониторить транзакции и т.д. 

После этого истерия вокруг Zcash утихла, а многие биржи вернули монету в торги.

Топ-менеджеры Dash тоже решили пойти путем разъяснений и диалога, а не противостояния. 

CEO Dash Core Group Райан Тейлор написал, что Dash полностью идентичен биткоину и на 100% способен отвечать требованиям регуляторов. Также он подчеркнул, что функция анонимности не обязательна и не используется полностью, как у Monero. 

Райан объяснил, что конфиденциальность транзакций в сети Dash обеспечивается механизмом микширования PrivateSend на основе технологии CoinJoin, который скрывает связь между отправителем и получателем. Также Dash заключила соглашения с аналитическими компаниями BlockchainIntel и Coinfirm, которые сотрудничают с правоохранительными органами и могут предоставить регуляторам информацию о транзакциях. 

После этого претензий к Dash уже не было. 

Как уже отмечалось, Monero выбрал не путь компромисса с регуляторами, а усиление функционала анонимности монеты XMR. В 2022 году разработчики обновили алгоритм Bulletproofs в Bulletproofs+. Это привело к уменьшению размера транзакций и увеличению их скорости. Количество рандомных участников Ring Signatures выросло с 11 до 16, это еще больше усложнило отслеживание транзакций Monero. 

Как видим, каждый анонимный актив выбрал свой формат борьбы с регуляторами, и ситуация впоследствии улучшилась. Некоторые биржи вернули анонимные криптовалюты в торги, а с крупнейших торговых площадок, кроме Huobi, их вообще не изымали. 

Если хотя бы в теории предположить сценарий с тотальным делистингом всех анонимных монет, это ничего не изменит. Такие активы не исчезнут. Ввиду того, что спрос на анонимные криптовалюты не уменьшается, они будут торговаться на DEX-биржах (до которых регуляторам не дотянуться), OTC- и P2P-рынке или появятся на CEX-биржах в экзотических юрисдикциях с более лояльными регуляторами.