В каких странах криптовалюта находится вне закона

Но есть государства, которые за десятилетие не изменили ни на йоту свое негативное отношение к цифровым деньгам и технологии блокчейн.

По данным Библиотеки Конгресса США, по состоянию на декабрь 2022 года семь юрисдикций полностью запретили криптовалюту. Более того, использование цифровых активов чревато там административными штрафами и даже уголовным преследованием.

1. Алжир. Финансовый закон Алжира 2018 года запрещает использование любых денег, которые определяются как  “используемые пользователями интернета через интернет”.  Криптовалюты нельзя покупать, продавать, хранить и использовать для коммерческих целей. Майнинг также находится под запретом.

2. Бангладеш. Регулятор признает важность технологии блокчейн и рассматривает его как основу для развития бизнеса в стране, но крайне враждебно относится к криптовалютам. В 2018 году ЦБ Бангладеш предупредил, что криптовалюты находятся вне закона. Согласно официальному заявлению, любые транзакции с использованием цифровых денег приведут к нарушению существующих правил по отмыванию денег и финансированию терроризма.

3. Египет. В 2018 году Дар аль-Ифта, главный исламский законодатель Египта, издал указ, классифицирующий любые операции с биткоинами как харам (запрещенные исламским законодательством). В указе говорится, что криптовалюты наносят ущерб национальной безопасности и финансовой системе Египта, а также могут быть использованы для финансирования терроризма. При этом майнеры считаются отправителями денег, и на них тоже распространяются эти правила.

4. Ирак. ЦБ Ирака в 2020 году опубликовал заявление, запрещающее использование криптовалют. В нем говорится, что валютные трейдеры и инвесторы будут наказаны по закону о борьбе с отмыванием денег. В иракском законодательстве наказание за отмывание денег приравнено к финансированию терроризма. А поскольку для совершения терактов требуются средства, то их финансирование является таким же серьезным преступлением, как и сам терроризм, и карается высшей мерой наказания.

5. Марокко. Марокканский регулятор в ноябре 2017 года выпустил официальное заявление о том, что любые действия, осуществляемые с использованием виртуальных валют, являются нарушением правил обмена и влекут за собой санкции и штрафы. При повторном нарушении этого закона последует уголовное наказание.

6. Непал. 13 августа 2017 г. непальский Rastra Bank выпустил уведомление о том, что все транзакции, связанные с биткоинами или имеющие к ним отношение, являются незаконными. Тогда же впервые были арестованы семь непальцев  за то, что они занимались обменом биткоинов. Они получили тюремные сроки от 5 до 12 лет.

7. Катар. В феврале 2018 года отдел надзора и контроля за финансовыми учреждениями Центрального банка Катара выпустил циркуляр для всех банков, работающих в Катаре, с предупреждением о незаконности криптовалют. Запрет распространяется на «любую ценность, которая действует как заменитель валюты, или может быть продана или передана в цифровом виде и может быть использована для платежных или инвестиционных целей».

Отметим, что в 2021 году таких стран было 9. Теперь в этом списке отсутствуют Тунис и Китай, регуляторы которых заняли более мягкую позицию по отношению к цифровым активам.

Но мы считаем, что перечень не полный и предлагаем его расширить странами, где нет официального запрета, но и отсутствует всякая криптоактивность:

Граждане этих стран ни разу не регистрировались на криптоплатформах и нет никакой информации о существовании там каких-либо проектов, связанных с блокчейном.

Есть также ряд стран, которые на законодательном уровне не запрещают биткоин, но там существует неявный запрет, который выражен в блокировке регуляторами любых криптоинициатив. Государство блокирует финансовым учреждениям возможность обслуживать цифровые компании и частных криптоинвесторов. 

Таких стран около полусотни. Их граждане могут торговать на иностранных биржах  и через посредников обналичивать доходы. Поскольку официально законом это не запрещено, то и наказания за такие действия не предусмотрено.

К таким юрисдикциям можно отнести, например, Судан, где де-юре запрещены электронные деньги. Но закон об электронных транзакциях  был принят еще в 2007 году до появления криптовалюты, поэтому они формально не запрещены. Их просто не существует в правовом поле. 

К этой же категории относится Йемен – страна, которая переживает крупнейший гуманитарный кризис из-за гражданской войны. Криптовалюта в этих условиях стала оружием. Сейчас половина страны контролируется поддерживаемой Ираном боевой группировкой хуситов, которая разработала и использует собственные цифровые деньги – eRiyal. Кроме того, через криптовалюту собираются благотворительные взносы для помощи гражданскому населению.