Midas Investments объявила о закрытии.

Midas Investments – это кастодиальная инвестиционная платформа для получения пассивного дохода. Компания зарегистрирована в Сент-Винсент и Гренадины под наименованием Midas Alpha LLC как сервис по управлению виртуальными активами. В Midas Investments утверждали, что регулируются и доступны даже для пользователей США, однако сейчас их ссылка на регулирующий документ не работает. Средства клиентов были защищены с помощью Fireblocks, а команда предоставляла ежемесячные отчеты.

Midas позиционировала себя как CeDeFi, то есть объединение возможностей заработка DeFi, усиленного алгоритмами с простым управлением CeFi. Такая комбинация, по словам разработчиков, должна была дать максимальную доходность при отсутствии депозитной блокировки средств.

В сравнении с другими, Midas предоставляла действительно большую доходность в разных криптовалютах, таких как BTC, ETH, USDT и других, позволяя обменивать активы прямо внутри платформы. Помимо стандартной доходности, можно было использовать функцию Midas Boost, которая увеличивала проценты в соответствии с уровнем пользователя. Ниже приведена доходность на момент закрытия при базовом уровне Midas Boost. Повысить уровень можно было при помощи токена Midas.

Midas Token – это собственный токен Midas Investments на блокчейне Ethereum. Максимальная эмиссия – 5 млн монет. Смарт-контракт токена был проверен компанией Hacken. Купить можно было либо в Uniswap, либо на Midas Investments, позволяя сразу получать доходность на него.

При активации Midas Boost доходность начислялась в токенах Midas, а хранение их на платформе повышало уровень пользователя. Доходность базового уровня мало отличалась от стандартной, но при наличии токенов Midas более 20% от стоимости всех активов пользователь получал максимальный алмазный уровень. Это должно было увеличить ценность токена и его цену. Схожая система присутствует и у других платформ с пассивным доходом, например, Nexo. При правильном управлении рисками и реальной положительной доходности это не должно нести в себе значительные риски.

Midas Investments реализовала систему выкупа и сжигания токенов, а также фонд роста, где держали токены для различных целей.

Согласно финансовым данным компании, весной 2022 года убытки составили 50 млн долларов или 20% от инвестиционного портфеля. Главными причинами дефицита называется общее падение стоимости портфеля DeFi и крах протокола Ichi. Связь с Luna отрицается. Осенью, на фоне коллапса FTX, пользователи сняли более 60% средств платформы, что окончательно разрушило модель фиксированной доходности. Получить эту информацию могли только работники с высоким уровнем доступа.

С февраля команда активно снижала ставки доходности, пыталась вводить различные новые стратегии для получения прибыли, видимо, в попытке сбалансировать портфель. Но безуспешно.

Финальная сумма дефицита – 63.3 миллиона долларов. В процентах это составляет 55% от обязательств, но платформа не стала полностью блокировать вывод средств, а разработала определенные условия вывода.

1. Балансы в BTC, ETH и стейблкоинах будут скорректированы на 55%, плюс вычет исторической прибыли (всей прибыли, полученной с момента регистрации на платформе).

2. Другие активы не будут корректироваться, за исключением вычета исторической прибыли.

3. Балансы ниже 5000 долларов не будут корректироваться, за исключением вычета исторической прибыли.

4. Корректировка активов будет компенсирована токеном Midas, который тоже можно будет вывести с платформы. Компания прекратит предоставлять ликвидность для токена в DeFi-обменниках.

5. В будущем токены Midas будут заменены на токены нового проекта.

Относительно нового проекта, гендиректор расписывает его достаточно оптимистично, рассказывая про реализацию обновленных стратегий и идей. Например, первой платформой он предлагает создать онлайн-казначейство, позволяющее выпускать обычным пользователям свои токены, обеспеченные залогом в виде USDT, BTC или ETH.

Владельцы токенов Midas получат определенные преимущества в проекте, а именно: доходность от протокола, прибыль от роста платформы и увеличения рыночной капитализации.

«В идеальном мире инвесторы будут владеть как токеном Midas, так и токеном нового проекта, получая доход от протокола, а также доход от функционального актива», — сказал © Яков Левин, гендиректор Midas Investments.

Если новый проект успешно реализуют, то это позволит пользователям Midas компенсировать свои убытки.

В связи с тотальным падением рынков, банкротством FTX и других больших игроков, маленькие компании тоже терпят крах, особенно те, кто плохо управляет рисками. Диверсифицируйте риски, распределяя свои активы между разными платформами. А если инвестируете надолго, то лучше храните активы на личном кошельке.