Майнинг-пулы: новый способ отмывания денег?
Аналитическая компания Chainalysis выпустила отчет, где рассмотрела возможную роль майнинг-пулов в отмывании денег путем смешивание активов, с последующей их легализацией.
Майнинг — это основная составляющая блокчейн-отрасли. И, несмотря на отсутствие повсеместного регулирования, он генерирует правомерный и практически неконтролируемый доход. Поэтому неудивительно, что добыча криптовалюты привлекает мошенников, а также страны, находящиеся под санкциями, помогая им обходить ограничения глобальной финансовой системы.
Обычно преступники пытаются объединять незаконно полученные цифровые активы с легальными средствами, чтобы в конечном итоге сделать невозможным их отслеживание. Chainalysis проанализировала, каким образом используют смешивание авторы программ-вымогателей и создатели скам-проектов.
Хакеры достаточно часто используют некастодиальные промежуточные кошельки или отправляют криптовалюту напрямую в легальные сервисы майнинга, а потом смешивают через посредника (биржа, обменник). Такие действия Chainalysis считает открытым отмыванием денег, поскольку определить истинное происхождение добытых активов невозможно. Именно поэтому в последние годы фиксируется стабильное увеличение количества переведенных средств с кошельков программ-вымогателей в майнинг-пулы.
Стоимость средств, отправленных в различные сервисы с кошельков программ-вымогателей. Источник: официальный блог Chainalysis
В течение последних пяти лет 372 кошелька популярных бирж получили по $1 млн активов, связанных с майнингом, и еще около $158,3 млн от программ-вымогателей. Chainalysis отмечает, что реальные цифры намного выше, но даже такие показатели — это значительная часть от общего количества украденной криптовалюты через подобные мошеннические приложения.
Преступники, занимающиеся скам-проектами, действуют похожим образом. Они отправляют и получают активы от легальных майнинг-сервисов с последующим смешиванием на централизованных площадках. Chainalysis изучила статистику депозитных адресов нескольких бирж, связанных с майнингом и сомнительными транзакциями, доказав получение нелегальных средств на сумму более $1,1 млрд только с 2018 года.
Количество активов, отправленных мошенниками на адреса криптовалютных бирж, связанных с сервисами майнинг пулов. Источник: официальный блог Chainalysis
Примеры использования майнинг-пулов
1. Один из биржевых адресов получал переводы одновременно от майнинга и программ-вымогателей. За все время депозиты составили $94,2 млн из которых $19,1 млн мошеннических средств и $14,1 млн как гарантировано легальные доходы. Таким образом владелец успешно смешал активы из разных источников без дополнительного подтверждения.
2. Два кошелька переводили биткоины на различные биржи. По мнению Chainalysis, они связаны с печально известными мошенниками BitClub Network и BTC-e, которые обманули инвесторов на сотни миллионов долларов, занимаясь отмыванием денег. Но когда на эти же платформы начала поступать криптовалюта от легального российского майнера, средства смешались окончательно и фактически стали “чистыми”.
Вывод
Мошенники действительно используют майнинг-пулы для отмывания денег. Поэтому Chainalysis предлагает повсеместно внедрять такое универсальное решение, как анализ кошельков на криминальную деятельность, включая неопознанные связи и переводы. Это поможет исключить смешивание средств и защитить майнинг от обвинений в финансовых нарушениях.
