Навигация в мире ICO: как выбирать проекты и избегать скама

В 2018-2019 годах рынок цифровых активов стремительно падал, капитализация уменьшалась и инвесторы теряли интерес и доверие к ICO-проектам. Это произошло из-за большого количества случаев экзитскама, пик которых пришелся именно на те годы. Впоследствии ICO трансформировались в IEO, IDO и т.п., и получили более цивилизованный формат под протекцией криптовалютных бирж. Однако, по привычке, многие продолжали называть их ICO, как и другие форматы токенсейлов. Название хорошо прижилось.

В настоящее время ICO-проекты никуда не исчезли — новые токенсейлы продолжают так же регулярно появляться. Некоторым из них удается стать успешными, как Ether, NEO и IOTA, начавшие свой путь с ICO. И тогда, и сейчас проекты, имеющие мощную технологическую базу и выводящие на рынок новые услуги, имеют все шансы принести ранним инвесторам неплохую прибыль. В этой статье рассмотрим, как мониторить ICO-проекты, определять «единорогов» и выявлять наиболее рискованные из них.

Первичное предложение монет (ICO — Initial coin offering) — это один из видов краудфандинга, стандартный формат привлечения инвестиций в криптовалютные стартапы на первых стадиях развития. Команды проектов предлагают нативные токены или монеты в обмен на инвестиции в устойчивых криптовалютах, что сродни классическому процессу продажи ценных бумаг во время IPO на фондовом рынке. Полученные активы можно использовать в экосистеме проекта, торговать ими на биржах, осуществлять платежи и обмен.

Если проект воплощает свой инновационный план согласно дорожной карте, то стоимость его нативного актива увеличивается и спрос на рынке растет. Именно поэтому успешные ICO-проекты интересуют инвесторов. Однако крайне важно уметь разделять зерна от плевел и осознавать возможные риски.

Каждый ICO-проект начинает свою деятельность с презентации команды, выпуска Whitepaper, описывающего идею и цели стартапа, а также дорожной карты (roadmap).

Если инвесторы после ознакомления с документами и членами команды считают проект перспективным, то они покупают нативный актив. Привлеченные инвестиции направляются на дальнейшую разработку и развитие проекта, что позволяет осуществить запланированные шаги в соответствии с дорожной картой. Так выглядит идеальная картина этого процесса.

Однако важно понимать, что ICO в большинстве своем нерегулируемые, поэтому инвесторам нужно быть осторожными, вкладывая в них свои средства. Чтобы убедиться, что проект законен и имеет жизнеспособную бизнес-модель, необходима осмотрительность. Кроме того, важно убедиться, что команда работает на то, чтобы стартап стал успешным, а не просто привлекает инвестиции, чтобы однажды исчезнуть вместе с ними.

Чтобы оценить ICO-проект, прежде всего стоит обратить внимание на первых лиц команды, которая продвигает стартап на рынок. Обычно инвесторов интересует квалификация, репутация и опыт первых лиц проекта в криптоиндустрии. А также любая информация об участии команды в мошеннических действиях.

Важны также техническая документация и дорожная карта, которая должна содержать реалистичный график разработки и реализации проекта хотя бы на ближайшие несколько лет. Whitepaper должен предоставлять четкое и детальное объяснение цели проекта, задействованных технологий и проблем, которые он решает. Тщательно проанализировав эти документы, инвесторы могут получить лучшее понимание потенциала проекта и определить, стоит ли в него инвестировать.

При оценке таких проектов важны также и маркетинговые факторы. Если проект обещает заоблачную или гарантированную пассивную прибыль, или делает ставку на реферальную программу, обещая щедро наградить “рефоводов” (лиц, приглашающих на проект целые команды пользователей) — это свидетельствует о потенциально мошенническом проекте. Следует поискать отзывы пользователей на информационных форумах. Большое количество негативных сообщений или жалоб на проект будут указывать на наличие признаков мошенничества. 

Анализировать ICO-проекты лучше на специализированных аналитических платформах. Например, такая аналитическая криптовалютная площадка, как CoinMarketCap, публикует и регулярно обновляет ICO-календарь. Однако наиболее полную информацию можно найти на Coincheckup, Cryptorank и FoundICO. Последний ресурс специализируется на токенсейлах и кроме описания каждого ICO-проекта оценивает общую документацию, маркетинг, команду, продукт, финансовую составляющую, а также подсчитывает общий балл в рейтинге (ICO score). Конечно, всю информацию следует проверять самостоятельно, но с ролью навигатора в мире ICO FoundICO справляется лучше других.