OFAC опубликовало заявление о том, что криптовалютная биржа Poloniex согласилась выплатить штраф с последующим закрытием дела. Ее обвиняли в нарушении режима санкций, действующих в отношении определенных регионов (Крым, Сирия и т. д).
С начала 2014 года в течение пяти лет биржа не блокировала жителям этих регионов доступ к торговле, депозитам и выводу средств. Общий нелегальный оборот составил около $15,3 млн с фиксацией более 65 000 подтвержденных нарушений, несмотря на наличие возможностей для идентификации таких пользователей.
Poloniex попыталась исправить ситуацию и уже через год запустила программу по соблюдению санкций. Однако существующие клиенты под нее не попали, а нововведенная проверка IP-адресов, чтобы отследить входы в систему из обозначенных юрисдикций, помогла заблокировать только несколько аккаунтов. Все это указывает на явные нарушения со стороны биржи.
Poloniex провела дополнительную проверку таких логинов, включая контакт с владельцем соответствующего счета, и закрыла некоторые счета на основании этой проверки. Poloniex начала блокировать такие IP-адреса только в июне 2017 года. Poloniex ввела санкционный контроль в отношении клиентов в Крымском регионе Украины только в августе 2017 года, — © заявление OFAC.
OFAC считает отягчающими действиями то, что Poloniex не проявила достаточной осторожности в отношении своих обязательств после выхода на международный рынок. Таким образом, биржа нанесла урон целостности многочисленных санкционных программ.
И хотя Poloniex предоставила информацию не добровольно, ряд факторов помог компании значительно сократить штраф. Основную роль сыграло то, что в целом ущерб признали не критическим, а на момент преступления биржа была небольшим начинающим предприятием. Помимо этого, OFAC положительно оценило сотрудничество со следствием и изменения, введенные Circle после покупки Poloniex и до начала официального расследования, отметив, что криптовалютные проекты несут ответственность за нарушения санкций на уровне традиционных финансовых корпораций.
По сути, официальная позиция государственного органа состоит в том, что компаниям нужно закладывать основу программы соблюдения санкций еще при создании бизнес-модели, особенно если стратегия предполагает глобализацию. И да, у каждой фирмы она будет индивидуальной в зависимости от множества условий: тип бизнеса, размер, сложность, предлагаемые услуги, но с обязательным внутренним контролем и аудитом.
