Обзор проекта криптовалютных опционов Ribbon Finance
Ribbon Finance — блокчейн-проект, специализирующийся на выпуске опционов и структурировании криптовалютных контрактов в стратегии доходности.
Криптовалютные опционы позволяют купить или продать актив по заранее установленной цене. Этот инструмент похож на фьючерсы, но со своими правилами и алгоритмами. Детальнее об опционах можно узнать в нашей статье.
По данным аналитического ресурса CoinGecko, Ribbon Finance является самым популярным криптовалютным проектом, касающимся опционов. В этой статье мы разберемся, как работает платформа Ribbon, каков механизм заключения сделок и стоит ли инвестировать в токен RBN.
Раунды инвестирования
Согласно данным аналитического ресурса Crunchbase, Ribbon Finance привлек $8,8 млн от криптовалютного фонда Paradigm и институционального инвестора Бена Барнса.
Интересен тот факт, что первый инвестиционный раунд был закрыт 15 ноября 2021 года, а токен RBN начал торговаться на биржах несколькими месяцами ранее. Это свидетельствует о том, что проект запускался на собственные средства и искал инвесторов уже в процессе функционирования.
Детали инвестиционной активности Ribbon Finance. Источник: Crunchbase.com
Обзор платформы Ribbon Finance
Ribbon Finance позволяет пользователям покупать мультистрайк-опционы на криптовалюты. Это означает, что актив можно купить по разным ценам, согласно выбранному торговому алгоритму.
В пулы стейкинга на платформе Ribbon можно вложить такие криптовалюты, как BNB, UNI, ETH, USDT, BTC, AVAX, AAVE и т. д. Клиенты протокола могут выбрать готовую стратегию, представленную на Ribbon Finance, и получать пассивный доход. Процент годовых на некоторых активах может достигать 52%. Ribbon структурирует криптовалютные опционы и использует все возможности DeFi-сектора, чтобы максимально заработать на волатильности активов.
Доступные активы для вложения на Ribbon Finance. Источник: https://app.ribbon.finance/
Ribbon предлагает своим пользователям не только возможность получать доход от инвестирования активов, но и много разных продуктов:
● хеджирование открытых позиций с помощью опционов;
● использование протокола как инвестиционного портфолио;
● получение дополнительной прибыли за счет вложения средств в кредитную секцию протокола.
Криптовалюта RBN
Нативный токен RBN, развернутый на блокчейне Ethereum, торгуется на биржах с февраля 2021 года. В настоящее время монета используется для управления платформой путем голосований, участия в программе стейкинга и как залог для получения ссуды.
На момент написания статьи монета RBN имеет следующие характеристики:
● цена актива — $0,015;
● рыночная капитализация — $100 млн;
● монет в обращении — 700 000 000 RBN;
● максимальная эмиссия — 1 000 000 000 RBN;
● среднесуточный объем торгов — $0,5 млн;
● максимальная цена — $5,54;
● минимальная цена — $0,145.
RBN представлен для торговли на криптовалютных биржах Coinbase, Gate, Mexc, Uniswap, Geminy и других. С полным списком торговых платформ можно ознакомиться на сайте CoinGecko и CoinMarketCap в разделе «Рынки».
Платформы, на которых торгуется монета RBN. Источник: CoinMarketCap
Проблемы Ribbon Finance
Главным недостатком Ribbon Finance является общая сложность понимания криптовалютных опционов. Пользователи, которые не разбираются в этом типе деривативных контрактов, не способны качественно использовать платформу.
Это вызывает уменьшение объема заблокированной ликвидности (TVL), потому что прошлые клиенты выводят средства из пулов стейкинга, а новые деньги в ликвидность не поступают. По данным аналитического ресурса DeFiLlama, TVL Ribbon Finance сейчас составляет $34 млн и продолжает падать. Курс нативного токена RBN реагирует соответственно и уже несколько месяцев обновляет исторический минимум.
TVL проекта Ribbon Finance и статистические данные. Источник: defillama.com
Проекты, предлагающие криптовалютные опционы, смогут в полной мере преуспеть во время повторного бычьего цикла в криптосфере. Институциональные инвесторы, стремясь обеспечить себя в условиях растущего рынка, прибегают к инструментам хеджирования и страхования. А именно такие ключевые услуги предоставляет протокол Ribbon Finance.