Robinhood получила крупный штраф из-за несоответствия стандартам BSA/AML
Robinhood, американская финансовая компания со штаб-квартирой в Менло-Парке, штат Калифорния, стала объектом расследования Департамента финансовых услуг (DFS) штата Нью-Йорк. Ведомство установило, что криптовалютное подразделение компании нарушало правила в многочисленных аспектах.
Согласно результатам расследования, проведенного инспектором Адриенн А. Харрис, Robinhood Crypto (RHC) не смогла обеспечить эффективные программы, соответствующие требованиям закона о банковской тайне/противодействии отмыванию денег (BSA/AML) и кибербезопасности, нарушила наиболее важные требования к потребителям и отчетности, а также ненадлежащим образом подтвердила свое соответствие стандартам ведомства.
В частности, DFS отмечает, что программа BSA/AML не располагала достаточным количеством сотрудников, не обеспечила своевременный переход от ручной системы мониторинга транзакций, которая не соответствовала масштабам RHC, профилю клиентов и объемам транзакций, а также не выделяла достаточных ресурсов для того, чтобы адекватно справляться с соответствующими рисками.
Кроме того, конкретные стратегии в рамках программы не полностью соответствовали ряду положений Департамента кибербезопасности и регулирования виртуальных валют. Эти недостатки, однако, не помешали RHC заявить, что она соответствует положениям Департамента о мониторинге транзакций и кибербезопасности.
В результате RHC будет вынуждена выплатить штату Нью-Йорк штраф в размере 30 миллионов долларов, а также привлечь независимого консультанта, который проведет «всестороннюю оценку соответствия RHC положениям Департамента и усилий RHC по устранению выявленных недостатков и нарушений».
По мере роста бизнеса, Robinhood Crypto не смогла вложить должные ресурсы и уделить внимание развитию и поддержанию культуры соблюдения законодательства, что привело к существенным нарушениям положений Департамента по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности.сказала Харрис.
Она добавила, что в штате Нью-Йорк все лицензированные компании, работающие с виртуальными валютами, подвергаются тем же проверкам, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, когда речь идет об AML, защите потребителей и кибербезопасности.
DFS продолжит расследование и примет меры, если какой-либо лицензиат нарушит закон или положения Департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей, обеспечения безопасности и стабильности организаций.заключила она.
Ранее Gagarin News сообщали, что RHC дала зеленый свет инвестиционным трастам Grayscale.
