Что такое DeFAI — новый этап эволюции DeFi?

Несмотря на то что этот показатель значительно меньше капитализации сектора DeFi ($109 млрд), токены DeFAI демонстрируют выдающийся рост, становясь одной из главных тем криптоиндустрии.

Продолжайте читать, чтобы узнать, что представляет собой DeFAI, чем оно отличается от DeFi и почему эти токены так востребованы.

Популярность ИИ-агентов в криптосфере начала расти с запуском мемкоинов. Летом 2024 года исследователь Энди Эйри представил ИИ-бота Truth Terminal («Терминал истины»). В ходе экспериментов он настроил взаимодействие двух языковых моделей, позволив им общаться друг с другом.

Результаты оказались неожиданными: системы разработали идею новой религии.

У Truth Terminal есть аккаунт в X (Twitter), где Эйри размещает наиболее осмысленные сообщения, сгенерированные ботом. 

Проект Truth Terminal изначально не имел отношения к криптовалютам, однако после создания мемкоина GOAT, вдохновленного ИИ, все изменилось. Упоминание GOAT в одном из сообщений Truth Terminal спровоцировало резкий рост стоимости этой монеты.

На фоне этого события популярность ИИ-агентов и мемкоинов резко возросла. Платформы, такие как Virtuals и Fetch.ai, стали особенно востребованы, предоставляя пользователям удобные инструменты для создания и управления ИИ-агентами. 

Сектор, объединяющий ИИ и криптовалюты, продолжает развиваться, а проекты в этой сфере исследуют разные подходы к использованию ИИ-агентов. Это включает управление инвестиционными DAO, кошельками, портфелями, автоматизацию трейдинга и другие возможности.

DeFAI объединяет концепции DeFi и искусственного интеллекта, создавая новые перспективы для криптосферы.

DeFi — это широкий термин, охватывающий практически любые операции на блокчейне: от кредитования и заимствований до фарминга, переводов, обменов и торговли деривативами. Это основа большинства блокчейн-процессов.

Переход на DeFi может быть непростым для пользователей Web2.

Именно здесь ИИ-агенты играют ключевую роль.

Автономные программы упрощают выполнение сложных задач в децентрализованных сетях. Они могут быть настроены для проведения транзакций и взаимодействия с разнообразными приложениями. 

ИИ-агенты не похожи на стандартных ботов. Их преимущество в способности обучаться, принимать осмысленные решения и адаптироваться в зависимости от собранной информации. Это как бот, который с каждым использованием становится умнее.

В DeFi такие агенты могут оценивать рынок и действовать в рамках заранее установленных правил.

Другими словами, это ваш персональный помощник в криптовалютах, который с каждым разом становится умнее и эффективнее.

ИИ-агенты могут изменить способ взаимодействия пользователей с DeFi. Весь сектор DeFAI можно условно разделить на несколько категорий:

DeFAI-проекты, специализирующиеся на торговле, полагаются на ИИ для анализа данных в реальном времени, проведения исследований и выполнения рутинных задач. Это не только упрощает работу, но и делает сектор более гибким и привлекательным.

ИИ-агенты помогают улучшить процессы принятия решений в DAO. Одним из ярких примеров является ai16z — проект на базе Solana, который использует ИИ-агента для разработки предложений. Сообщество решает, голосовать за проект или нет, а также принимает решение о его финансировании.

Для участия в голосовании применяется токен $ai16z, принадлежащий сообществу.

DeFi-агенты абстракции созданы для того, чтобы сделать технологии доступными каждому. Используя возможности Web3, такие как мосты и платформы обмена данными, они облегчают работу разработчиков и пользователей.

Для разработчиков это упрощает процесс создания приложений, позволяя работать с текстовыми инструкциями вместо сложного кода.

Для пользователей агенты автоматизируют сложные процессы, устраняя необходимость разбираться в нюансах транзакций. Все задачи на блокчейне выполняются агентами в соответствии с вашими запросами. 

Больше по теме: Что такое абстракция блокчейна

Интеллектуальные агенты помогают трейдерам получать больше прибыли, улучшая их стратегии торговли. С их помощью можно эффективно управлять рисками и добиваться максимальной доходности благодаря анализу и автоматическому выполнению сделок. Например, торговый агент платформы Cortex анализирует данные из X, Arkham и DexScreener, снижает расходы на газ и выполняет транзакции в любой сети.

DeFi — это децентрализованная финансовая экосистема, работающая на блокчейне и исключающая посредников. Ее пользователи с помощью смарт-контрактов могут напрямую предоставлять и получать займы, торговать активами и зарабатывать доход.

DeFi служит основой для финансовых операций на блокчейне. DeFAI же выходит за рамки, внедряя ИИ-агентов, которые упрощают взаимодействие с платформами и позволяют разрабатывать более эффективные и выгодные стратегии.

Главное отличие заключается в упрощении доступа и автоматизации процессов.

DeFi предоставляет инструменты для финансового управления на блокчейне, но для их использования нужны время, навыки и усилия. DeFAI упрощает взаимодействие, позволяя ИИ-агентам взять на себя все сложные задачи.  

Больше интересностей: DeFi vs CeFi

В мире DeFAI и других растущих криптовалютных направлений проекты постоянно сменяют друг друга. Текущие лидеры могут утратить свои позиции, уступив место новым разработкам.

Если вы рассматриваете инвестиции в DeFAI-токены, платформы для создания ИИ-агентов или мультиагентные системы, не упускайте из виду последние достижения в этой сфере.

Ниже представлены лучшие DeFAI-токены и платформы на сегодняшний день.

Griffain представляет собой сеть ИИ-агентов, работающих на блокчейне Solana. Согласно данным CoinGecko, токен GRIFFAIN является крупнейшим в категории DeFAI с рыночной капитализацией, превышающей $380 млн.

На этой платформе пользователи могут создавать своих собственных агентов или использовать агентов, разработанных Griffain, для DeFi-операций, включая обмен токенов и поиск популярных активов для торговли.  

Hey Anon выступает в качестве интеллектуального слоя, упрощающего взаимодействие с DeFi. С его помощью юзеры могут торговать, управлять портфелями и использовать агентов для выполнения задач в мультисетевых экосистемах. Протокол основан на разговорном искусственном интеллекте, который обрабатывает пользовательские запросы и автоматизирует сложные операции.

Токен ANON выполняет функции управления проектом, распределения вознаграждений и улучшения агентов. На момент написания статьи ANON торгуется по $17, а его рыночная капитализация превышает $226 млн.

Orbit — платформа, служащая связующим звеном между DeFi-протоколами и ИИ-агентами. Она позволяет различным агентам, будь то для межсетевой торговли или обработки платежей, эффективно подключаться к блокчейнам и выполнять свои функции.

GRIFT — это токен платформы Orbit, который предоставляет держателям доступ к эксклюзивным функциям и системе вознаграждений. Текущая рыночная капитализация токена составляет более $94 млн. 

PAAL AI — один из самых актуальных проектов DeFAI, ориентированный на индивидуальные данные и большие языковые модели (LLMs). Интеграция продвинутых ботов, ИИ-агентов и блокчейна открывает возможности для широкого спектра задач.

Peal Bot позволяет настраивать темы, анализировать данные, проводить исследования и предоставлять метрики в реальном времени. Агент мемов помогает находить трендовые мемы, размещать их в социальных сетях и отслеживать их эффективность.

Токены PAAL используются для стейкинга, вознаграждения участников сообщества и доступа к премиум-функциям. На данный момент рыночная капитализация PAAL превышает $331 млн.

Хотя у DeFAI огромный потенциал, он сопровождается рядом вызовов. Безопасность — одна из главных проблем. Как и в DeFi, здесь существует угроза взломов и использования уязвимостей. Помимо этого, ИИ-агенты могут быть введены в заблуждение, что приведет к ошибочным действиям, угрожающим вашим активам.

Объединение ИИ и блокчейна требует сложных технологий, что затрудняет их стабильную и безопасную работу. Более того, поскольку DeFAI — новая область, надежность проектов зачастую остается под вопросом. Для тех, кто хочет участвовать, важно быть осведомленным и осторожным.

DeFAI быстро завоевало внимание криптовалютного сообщества, вызвав дискуссии о том, является ли это временной модой или следующим этапом в развитии DeFi.

С одной стороны, ажиотаж вокруг ИИ-агентов объясним: они упрощают сложные операции, оптимизируют стратегии и делают DeFi более понятным для рядового пользователя. Эти решения действительно меняют подход к децентрализованным финансам.

С другой стороны, технология еще слишком молода. Большинство проектов находится на стадии экспериментов, а вопросы безопасности и долговечности остаются нерешенными.

На данном этапе это сочетание хайпа и реальных возможностей. Однако такие функции, как автоматизация инвестиций через DAO и упрощение торговли, уже выделяются.