Siemens будет использовать блокчейн Polygon

Цифровая облигация – это финансовый инструмент, права собственности на который закрепляются с использованием технологии распределенного реестра (DLT).

DLT-облигации хранятся и торгуются на блокчейне, то есть за пределами традиционной рыночной инфраструктуры. Этот тип инструмента еще называют собственным цифровым активом, токеном безопасности или токенизированной облигацией.

В бумажном мире облигация подготавливается, подписывается и скрепляется печатью поручителя или брокера. Потом она отправляется агенту-посреднику (принципалу) для второй подписи. И только после этого документ физически доставляется покупателю финансового актива. Весь процесс занимает от 3 до 10 рабочих дней.

Процесс выпуска облигации на блокчейне включает в себя все, что делается в физическом мире, только через онлайн-систему прямо на рабочем столе эмитента. При этом не используются ни бумага, ни физические печати, ни курьеры. И что важно, блокчейн предоставляет конечным пользователям гарантии безопасности и целостности.  

DLT-актив более надежен и легче поддается проверке, чем его бумажный эквивалент. Это касается как прав собственности, так и банальных опечаток. Неправильно заполненные документы просто не смогут быть зарегистрированы. А ошибки в исполнении заблокируют смарт-контракт и он не сможет быть выполнен.

Поэтому для крупного поставщика облигаций, каким является Siemens, преимущества выпуска своих ценных бумаг на блокчейне очевидны. Ведь цифровые аналоги облигаций, акций и векселей значительно сокращают бумажную работу и время, затраченное на их выпуск.

По данным за 2022 год, Siemens является третьей по величине капитализации компанией в Германии и занимает 159 место в мире по стоимости активов. Гигант уже давно  экспериментирует с возможностями блокчейна и даже создали собственное подразделение, которое помогает клиентам разработать бизнес-кейсы по цифровизации бизнеса.

В декабре 2021 года Siemens работал с JPMorgan Chase над разработкой платежной системы на основе блокчейна. Тогда спикеры Siemens заявили, что блокчейн необходим для обработки большего количества платежей между корпоративными счетами Siemens. Сначала система использовалась только для долларов США, но теперь уже поддерживает переводы в евро. В планах подключить и другие валюты.

Polygon давно стремится стать поставщиком блокчейн-услуг для крупных брендов. Большинство предприятий используют блокчейн Polygon для создания площадок торговли токенами или приложений, связанных с NFT. Но разработчики не хотят ограничивать функциональные возможности сети работой с невзаимозаменяемыми токенами и привлекают крупных рыночных игроков возможностью создавать DeFi-приложения и токенизировать активы через смарт-контракты.

С ними уже заключили договора о партнерстве десяток мировых компаний:

Теперь их список пополнил Siemens.

Облигация на сумму €60 млн, выпущенная на блокчейне Polygon, имеет срок погашения в один год, и компания не раскрывает процентную ставку. 

Чиновники Siemens отмечают, что ценность блокчейна в том, что облигация может быть продана напрямую инвесторам. То есть отпадает необходимость в посреднических услугах банка. 

Токенизированная  облигация  была выпущена в соответствии с законодательством Германии о цифровых ценных бумагах, которое было принято в  2021 году. Поэтому никаких нареканий со стороны регуляторов быть не может.