Шесть ступеней на эшафот для Binance
Мы уже привыкли к тому, что криптокомпании преследуют штрафы и ограничения от Комиссии по ценным бумагам (SEC). В случае с Binance традиция прервалась. В суд на неё подал другой регулятор – Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В иске упоминаются имена генерального директора и соучредителя компании Чанпэна Чжао и бывшего директора по соблюдению требований регуляторов Сэмюэля Лима. Они обвиняются в нарушении законов США и незарегистрированной торговле фьючерсами и опционами.
Чтобы сэкономить ваше время, мы подготовили краткую выжимку из 74-страничного документа, который 27 марта получил Суд штата Иллинойс. В иске выдвинуты 6 обвинений, каждое из которых, если они будут доказаны, сулят крупные неприятности Binance и, как следствие, клиентам биржи тоже.
Шаг первый: Binance обслуживала клиентов из США
Американские регуляторы запретили своим гражданам использовать платформу Binance в июле 2019 года . В ответ биржа посоветовала своим пользователям использовать виртуальные частные сети (VPN) в качестве лазейки. С помощью анонимайзера клиенты биржи скрывают свою геолокацию и создают видимость, что они находятся в Европе.
Этот трюк Binance открыто предлагает и китайским клиентам тоже. Но регуляторы Поднебесной пока закрывают глаза на эти шалости CZ.
Шаг второй: Binance оповещала своих VIP-клиентов, если правоохранители подавали запрос относительно их учетных записей.
В соглашении, которое заключается с эксклюзивным членом сообщества, прямо говорится, что если закон потребует от Binance заморозить его учетную запись, то команда предупредит пользователя «всеми доступными способами». Аккаунт будет заблокирован не более, чем на 24 часа, и после этого клиент получит доступ к выводу средств.
К VIP-клиентам регулятор относит десятки институциональных инвесторов, которые торгуют на бирже и поставляют ей большую часть ликвидности.
Шаг третий: сотрудники биржи ведут контрторговлю со своими клиентами
В иске указывается, что Binance торговала для получения прибыли на собственной платформе через 300+ счетов, которые принадлежали CZ и двум его партнерским компаниям. CFTC готова в суде доказать, что этот запрещенный на биржах прием использовал лично Чанпэн Чжао, торгуя на своей площадке через два отдельных аккаунта.
CFTC утверждает: личные счета руководства компаний были освобождены от запрета на инсайдерскую торговлю.
Это серьезное обвинение. Тем более, что Чжао неоднократно заявлял в Twitter, что:
- Binance не торгует для получения прибыли;
- доходы компании складываются только из комиссионных сборов;
- ему и его сотрудникам не разрешается совершать более одной сделки раз в 90 дней.
Если обвинение подтвердится, то последует серьезный репутационный скандал. Потому что в этом случае биржа обманывала не фискальные органы (к чему пользователи всегда относятся с пониманием), а своих клиентов-трейдеров. А это, согласитесь, уже совсем другие расклады.
Шаг четвертый: Binance сфальсифицировала аудит соответствия нормам AML
В иске говорится, что осенью 2020 года руководство криптобиржи провели фейковый, «неполный» аудит, чтобы удовлетворить запрос от Paxos. В этом признался сам Сэмюэль Лим, когда сообщил своим подписчикам, что Binance специально наняла специалиста, который проведет поверхностный субаудит для отчетности по противодействию отмывания денег. Это нужно компании, чтобы выиграть время, пока они решают проблему с KYC/AML.
Примерно в то же время сотрудник по контролю за отмыванием денег (MLRO), говоря о способности биржи контролировать этот процесс, написал в своем Twitter: «Я не уверен в нашей системе». И этот момент CFTC тоже отразила в иске.
Шаг пятый: Binance знала, что преступники используют ее платформу, но игнорировала этот факт.
В том, что это обвинение прозвучало, виноват все тот же длинный язык и короткий ум Сэмюэла Лима. В одной из веток обсуждения про отмывание денег “Хамасом” он заявил, что террористы обычно отправляют много небольших сумм, чтобы не привлекать внимание к транзакциям. А его коллега по компании ответил: «Едва ли можно купить AK47 за 600 баксов».
Дальше - больше. В феврале 2022 года в разговоре, посвященном клиентам из России и санкциям, Лим заявил: «Мы видим плохое, но закрываем на это оба глаза».
Оба эти случая отражены в иске CFTC против криптобиржи.
Возникает понятное недоумение: зачем вы делитесь конфиденциальной информацией в соцсетях, если догадываетесь, что ваши аккаунты мониторят регуляторы?
Но это уже вопрос риторический.
Шаг шестой: Чампен Чжао создал непрозрачную структуру, чтобы сохранить контроль над ней.
В корпоративной структуре Binance около 120 организаций. CZ прямо или косвенно контролирует их все. Цитата из документа достаточно красноречива: «Чжао не отчитывается ни перед кем, кроме самого себя. У Binance нет Совета директоров».
По сути регулятор обвиняет биржу, которая позиционирует себя как децентрализованную, в сверхцентрализации и создании жесткой вертикали власти.
Согласитесь, в этой ситуации есть что-то неестественное.
Чего стоит ожидать клиентам Binance?
В ходе судебных заседаний, наверняка, еще всплывут не слишком приятные подробности о внутренней кухне, на которой готовит свой праздничный ужин СZ. Обвинение построено таким образом, что у биржи нет хорошего выхода из ситуации.
Если Чжао удастся оправдаться по пунктам обвинения, связанным с фьючерсной торговлей и опционами, то торговля против своих клиентов и сокрытие денежных потоков из стран-террористов могут катастрофически испортить репутацию криптовалютного гиганта. И, само-собой, бирже будут выписаны огромные штрафы на всю полученную от американских клиентов прибыль.
