Акции или криптовалюты: как выбрать инвестиционную стратегию?

Преимущества инвестирования в криптовалюты 

• Потенциал роста. Криптовалюты — очень волатильный и относительно новый класс активов. Инвестиции в криптовалюты могут привести как к высоким прибылям, так и к потерям. Стоит отметить, что за последние 7 лет биткоин превзошел все основные классы активов, включая золото. Однако пока неизвестно, как изменятся цены.

• Диверсификация. Добавляя в свой портфель различные типы криптовалют, инвесторы могут снизить риски волатильности. К ним можно отнести NFT, токены управления, служебные токены и т. д. 

• Гибкость. Криптовалютные платформы работают 24 часа в сутки 7 дней в неделю и не зависят от банков. Вы можете делать инвестиции в любое удобное для вас время, независимо от вашего географического положения. 

• Независимость. Криптовалюты не контролируются центральными банками и правительствами. Независимость от центральных властей делает их средством защиты от инфляции. 

Недостатки инвестирования в криптовалюты 

• Высокая волатильность. Цены на криптовалюты могут взлетать и падать ежедневно. Криптовалюты более волатильны, чем акции, поскольку они в значительной степени зависят от настроений на рынке, а не от основных показателей бизнеса. Инвестиции в криптовалюты могут принести как огромные прибыли, так и убытки.

• Сложность для понимания. Начинающим и технически неподкованным людям будет сложно разобраться в концепции криптовалют. Нужно уделить достаточно времени, чтобы научиться грамотно инвестировать в криптовалюты и понять, как они работают. 

• Неопределенность в сфере регулирования. Поскольку на криптовалютном рынке отсутствуют четкие правила регулирования, существует повышенный риск мошенничества и манипуляций. Стоит избегать эмоциональных покупок и крупных инвестиций из-за страха упустить выгоду.

• Технические риски. Часть криптовалютных торгов и инвестиций происходит на децентрализованных платформах, автоматизированных с помощью смарт-контрактов. В случае уязвимости смарт-контрактов возможны взломы, приводящие к потере средств. 

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Преимущества инвестирования в акции

• Устоявшийся рынок. Акциями компаний торгуют уже довольно давно. Именно поэтому инвесторам легче проанализировать показатели различных акций, прежде чем принять решение. 

• Привязка к результатам бизнеса. Одно из ключевых различий между акциями и криптовалютами заключается в том, что акции подкреплены осязаемыми результатами бизнеса, в то время как стоимость криптовалют в основном определяется спросом и предложением.

• Меньшая волатильность. Как правило, цены на акции менее волатильны, чем цены на криптовалюты. Относительная стабильность объясняется большими объемами торгов акциями. По состоянию на март 2024 года общая рыночная капитализация акций составляет более 102 триллионов долларов, в то время как общая рыночная капитализация криптовалют — более 2 триллионов долларов.

• Более четкие правила регулирования. Фондовый рынок регулируется правилами и нормами. Он обеспечивает правовую защиту инвесторов и является привлекательным вариантом для учреждений. Также можно инвестировать в акции, выпущенные компаниями криптоиндустрии, такими как Coinbase или MicroStrategy. 

Недостатки инвестирования в акции 

• Более низкий потенциал прибыли. Поскольку фондовый рынок менее волатилен, он предлагает меньший потенциальный доход. Акции в первую очередь рассматриваются как долгосрочная инвестиционная стратегия, а средний годовой доход индекса S&P 500 составляет около 10 %. Однако доходность может варьироваться, и есть варианты с высоким риском и высокой доходностью, например стартапы, ориентированные на развивающиеся технологии. 

• Риски, связанные с бизнесом. Цена акций зависит от различных факторов внутри компании, таких как смена руководства или снижение доходов. Эти факторы могут вызвать распродажу и снижение спроса, что может привести к падению стоимости инвестиций.

• Более высокие торговые сборы. Как правило, торговля акциями связана с большими расходами. Инвесторам приходится платить брокерские комиссии и комиссии за банковские услуги. В то время как на криптобиржах комиссии ниже.

• Влияние макроэкономических факторов. Акции как традиционные финансовые активы сильно зависят от экономических условий, таких как процентные ставки и обесценивание местных валют. 

Ключевые различия между криптовалютами и акциями

Как определиться с выбором между криптовалютами и акциями?

• уделите время изучению различных активов; 
• определите сумму, которую вы готовы потерять;
•  избегайте FOMO и принимайте рациональные решения;
•  рассмотрите возможность диверсификации своего портфеля;
• выбирайте между краткосрочными и долгосрочными стратегиями.