ЕС продолжает борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма через криптовалюты
Использование криптовалют в незаконном обороте наркотиков, отмывании денег и финансировании терроризма наносят серьезный урон их репутации. С целью более жесткого регулирования сектора в ЕС согласовали новые правила, обеспечивающие прозрачность передачи цифровых активов.
Регуляция криптовалют — актуальная тема для обсуждения во всех странах. Для прекращения использования цифровых активов в преступной деятельности представители Европейского парламента и стран ЕС пришли к компромиссу в отношении правил криптовалютных переводов. В ходе переговоров участники согласовали распространение норм, касающихся указанной в процессе денежных переводов информации, на переводы цифровых активов.
Источник: www.europarl.europa.eu
Сегодня мы наводим порядок на Диком Западе криптоактивов и устанавливаем четкие правила для согласованного рынка.Штефан Бергер, депутат Европейского парламента.
Среди целей, которые стояли перед переговорной группой, — борьба с мошенничеством, прозрачность обмена криптоактивами, снижение влияния на экологию. При этом важным условием было соответствие строгим международным стандартам, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Какие нововведения ждут криптосферу в ЕС?
Вечером 30 июня Парламент и Совет заключили предварительное соглашение о новых правилах, касающихся цифровых активов, — Markets in Crypto-assets (MiCA). Согласно решению сторон переговоров, действие MiCA будет распространяться на цифровые активы, которые не регулируются законодательством о финансовых услугах.
Так, соглашение коснется BTC и ETH, но не повлияет на рынок NFT. В то же время чиновники не исключают, что в будущем они могут быть признаны финансовыми инструментами, которые попадают под действие MiCA.
MiCA обеспечит гармонизированный рынок, обеспечит правовую определенность для эмитентов криптоактивов, гарантирует равные условия для поставщиков услуг и обеспечит высокие стандарты защиты прав потребителей.
Прозрачность переводов
Новое соглашение требует ввести одинаковые обязательства для поставщиков платежных услуг и поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, в отношении сбора и предоставления доступа к данным об отправителях и получателях. Это позволит полноценно отслеживать криптовалютные переводы и оперативно реагировать на подозрительные транзакции.
По мнению участников переговоров, такое решение играет серьезную роль в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они подчеркивают, что соглашение будет в должной степени защищать потребителей и инвесторов, а также финансовую целостность внутреннего рынка.
Благодаря тщательному отслеживанию транзакций планируется свести к минимуму и попытки подсанкционных физических и юридических лиц обойти ограничения. В дополнение к этому поставщики услуг виртуальных активов должны будут реализовать комплексные меры для снижения рисков уклонения от ограничительных мер ЕС.
Создание публичного реестра CASP
В рамках борьбы с отмыванием денег и изменением климата европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) должно создать публичный реестр крупных поставщиков криптоактивов (CASP).
В нем будет содержаться ключевая информация о CASP, в том числе — сведения о потреблении энергии, собственном влиянии на экологию и климат. Дополнительно поставщики обязуются передавать эту информацию в национальные органы своей страны, взаимодействующие с ESMA.
Представленное соглашение носит предварительный характер. В дальнейшем его должны одобрить члены Комитета по экономическим и валютным вопросам. Ожидается, что действие MiCA начнется с 2024 года.
