DeFi: основные тренды 2023 года

В 2023 году TVL снизилась вдвое. Но уже наметились тренды, которые могут вернуть сектор децентрализованных финансов на прежнюю высоту.

Взаимодействие между разными блокчейнами представляло собой постоянную проблему в сфере DeFi. Появление кроссчейн-мостов сняло все затруднения при перемещении токенов различных стандартов между сетями. В ближайшие пару лет их разработка и внедрение будут активно продолжаться, поскольку еще не все блокчейны связаны между собой. Поскольку переход на сети второго уровня снижает транзакционные издержки, то это приведет к повышению ликвидности. И кто знает, может, уже в 2024 году мы сможем рассчитываться ETH в сети Dash.

Игры на блокчейне стали не менее популярны, чем традиционные шутеры или MMORPG, при этом невзаимозаменяемые токены (NFT) стали важными компонентами процесса. В ближайшие годы DeFi будут играть важную роль в монетизации игровых платформ. Модель Play-to-Earn, когда геймеры могут зарабатывать токены проекта, будет вытеснять централизованные проекты, которые не дают пользователям полного контроля над своими игровыми активами. Протоколы GameFi могут быть неплохой основой для децентрализованной внутриигровой экономики, потому что предлагают дополнительные возможности для игроков и инвесторов.

Интеграция традиционных финансов в сферу DeFi — это тенденция, которая неуклонно набирает обороты. Все больше банков и платежных операторов начинают проявлять интерес к возможностям децентрализованных активов. Такая конвергенция может привести к появлению множества сервисов DeFi, которые еще больше сократят пропасть между традиционной и децентрализованной финансовыми сферами. Можно ожидать появления новых DeFi-платформ кредитования и страхования, сотрудничающих с TradFi.

Кроме того, появление на рынке такого понятия, как “токенизированное право собственности на объект” может в корне изменить принципы инвестирования на традиционном рынке недвижимости.

Достижения в области разработки децентрализованных бирж DEX уже произвели революцию на крипторынке, предложив не требующий разрешения доступ к широкому спектру активов. Следующим шагом может быть развитие дизайна и функциональности AMM. Улучшенные пользовательские интерфейсы, минимизация проскальзывания, расширенное управление ликвидностью и возможность автоматического арбитража сделают децентрализованную торговлю еще более привлекательной и конкурентоспособной по сравнению с ее централизованным аналогом.

Рост интереса к токенам управления как базового актива для любой DEX-платформы, DApp или DAO будет продолжаться. Governance-токены — это основа децентрализованных финансов, поскольку дают пользователям возможность влиять на процессы принятия решений относительно протокола. 

В будущем мы можем предположить еще более глубокую интеграцию в DeFi коллективного контроля над проектами. Децентрализованные площадки и системы, управляемые держателями токенов, будут разрастаться, предоставляя пользователям право надзора за обновлениями и решениями о финансировании проектов.

Эти пять тенденций, по мере дальнейшего развития DeFi, могут играть ключевую роль в определении его эволюции в ближайшие два года. 

Также перспективными трендами являются децентрализованные стейблкоины и децентрализованные социальные сети. Но пока они еще не достигли достаточного уровня популярности.