Топ-6 криптоскамов. Обманы на рынке криптовалют

За последние несколько лет культура криптовалютных платежных операций значительно развилась. Совсем недавно McDonald's в швейцарском Лугано  ввели возможность оплаты в криптовалюте. Крупнейшая европейская биржа WhiteBIT анонсировала свое партнерство с Netflix, и планирует внедрить возможность продлевать свои подписки за криптовалюту. На прошлой неделе создатели известного бота для Telegram Wallet Bot имплементировали P2P-криптобиржу прямо в приложении. Пользователи получили возможность обмениваться криптовалютой, не покидая мессенджер. 

Но, давайте посмотрим на это с точки зрения уязвимостей, человеческой наивности, невнимательности, и обсудим самые нашумевшие обманы в мире криптовалют на последние годы.

Федеральная торговая комиссия заявила, что только с начала 2021 года более чем 46,000 людей сообщили о потерях криптовалют на общую сумму около миллиарда долларов - это, на минуточку, каждый четвертый доллар из всех денег, украденных при использовании любой из существующих платежных систем. И это – только официальные данные, реальные же потери могут быть в разы больше.

Использование криптовалют имеет несколько привлекательных для мошенников особенностей, которые могут нам объяснить, почему заявленные убытки в 2021 году были почти в шестьдесят раз больше, чем в 2018 году. В мире криптовалют не существует централизованных органов, которые бы отслеживали подозрительные действия во всей сети и могли бы останавливать мошенничество до того, как оно произойдет. Переводы криптовалютных средств не могут быть отменены: как только деньги были переданы – их уже не вернуть. И большинство людей до сих пор не знакомы с тем, как работает криптовалюта, поэтому случаи крупных обманов всё ещё встречаются.

За 2022 год, объем украденной криптовалюты снизился на 65%, по сравнению с предыдущим годом. Причиной этому может быть глобальная медвежья тенденция.

 

«Новых, неопытных пользователей, которые с большей вероятностью попадутся на удочку мошенников, стало куда меньше сейчас, когда цены на активы только падают, в отличие от бычьего рынка, когда их привлекает ажиотаж и обещания быстрой окупаемости», - считает аналитическая компания Chainalysis. 

Доходы от мошенничества часто связаны с крупными проектам. Например, BitConnect, которые получили более 3,45 миллиарда долларов от жертв в 2018 году, или Pincoin, которые украли 660 миллионов долларов. Самая крупная афера 2022 года на данный момент - взлом Axie Infinity, который принес $615 миллионов убытков, что составляет чуть меньше 20% от средств, украденных BitConnect.

Итак, вот ТОП-6 криптоскамов за всю историю существования крипторынка.

Самый крупным скамом за всю историю оказалось всем известная модель ICO. Bitconnect объявила себя криптовалютой с открытым исходным кодом, которая гарантирует инвесторам 40-процентную прибыль. Позже было выявлено, что этот проект оказался обычной схемой Понци. 

 Вьетнамские проекты, которые совместно выманили у своих инвесторов 660 миллионов долларов, используя убедительные распродажи и грамотный маркетинг. Большая часть этой криптовалюты все еще не найдена. 

В марте 2022 года хакеры обнаружили эксплойт в блокчейне Ronin, который представляет собой сайдчейн на основе Ethereum, на котором работает Axie Infinity. Эксплойт был результатом временного изменения в протоколе, инициированным Sky Mavis в декабре этого года. Изменения привело к снижению безопасности самого протокола.

В итоге, через несколько месяцев хакеры смогли воспользоваться ситуацией. Показательно, что Sky Mavis узнали о результате кражи только после того, как пользователи безуспешно попытались вывести средства с их платформы: ведь необходимой ликвидности к тому времени уже не было.

Wormhole написали в Твиттере о взломе своего кроссчейн-протокол, заявив, что платформа изучает потенциальный эксплойт. В последующем твите компания объявила, что хакеры украли 120 000 токенов обернутого Ethereum (wETH) на сумму 320 миллионов долларов. Затем, большую часть токенов wETH обменяли на Ethereum в основной сети.

Крупнейшая афера с майнингом криптовалют. Как и в случае с Bitconnect, это была схема Понци, которая успешно использовала хороший маркетинг. Проект BCN сообщал о владении  оборудованием для майнинга биткоинов немыслимых мощностей, профит от которого сможет получить любой пользователь. К сожалению, все эти обещания не соответствовали действительности.

Криптовалютная биржа, основатель которой инсценировал собственную смерть. Quadriga изначально была ведущей и одной из самых надежных криптовалютных площадок Канады. Но позже выяснилось, что с самого начала ей управляли мошенники.

Основатель, который ранее уже имел дело с крупными кражами, был единственным, кто имел доступ к закрытым ключам, обеспечивающим доступ к криптовалютам на сумму 250 миллионов канадских долларов. В один день основателя неожиданно не стало, как и ключа к средствам пользователей. Многие до сих пор не верят, что он умер, а некоторые призывают к эксгумации его тела, чтобы получить доказательства.

Оставайтесь бдительны на рынке криптовалют. Изначально, любой проект может казаться перспективным и надежным, но в итоге оставить тысячи пользователей без их вложений.