Что такое utility-токены? Применение и примеры служебных токенов
Utility-токены (также известные как служебные или утилитарные) — это активы, имеющие конкретное применение в рамках определенного блокчейн-проекта. Их владельцы получают доступ к расширенным услугам и привилегиям.
Служебные токены могут выпускать криптовалютные биржи, стейкинг-протоколы, метавселенные, платформы кредитования, сайдчейны.
Как правило, utility-токены предварительно чеканятся на блокчейне в ограниченном количестве, а затем распределяются между командой, экосистемой, инвесторами и пользователями, согласно выбранной модели токеномики. При этом часть токенов блокируется для постепенного выпуска.
Листинг большинства популярных служебных токенов проводился через ICO (первичное предложение монет). Во время этого события заинтересованные пользователи покупают токены по минимальной цене, а блокчейн-проекты привлекают финансирование для своих стартапов. Мотивацией для ранних инвесторов могут быть определенные привилегии, а также возможный рост цены токена после ICO.
Хотя вы можете обменять служебный токен на бирже или оплатить им услугу на материнской платформе, нужно понимать, что он не является платежным средством. Поэтому если проект потерпит неудачу, utility-токен станет бесполезным. Также утилитарные токены не созданы для трейдинга, хотя некоторые люди покупают их для ценовых спекуляций.
Применение служебных токенов
Владельцы утилитарных токенов пользуются функциями проекта, которые недоступны для обычных пользователей.
Помимо этого, держатели utility-токенов получают скидки на продукты и услуги блокчейн-платформы, а также вознаграждения за поддержание ее работоспособности с помощью стейкинга.
Также utility-токены используются для оплаты транзакций и разворачивания смарт-контрактов.
Все это побуждает новых пользователей покупать служебные токены на биржах, что повышает их стоимость (особенно при небольшом ограниченном предложении).
Примеры utility-токенов
Unus Sed Leo (LEO). Utility-токен, созданный для экосистемы компании iFinex. Он покрывает бюджетный дефицит криптобиржи Bitfinex и сокращает расходы ее клиентов. Например, владельцы Unus Sed Leo получают скидку в 15% на трейдинг криптовалютами.
RPL. Служебный токен протокола Rocket Pool, который облегчает децентрализованный ликвидный стейкинг ETH. RPL применяется для стимулирования пользователей, обеспечения страховки и по совместительству является токеном управления.
Любая компания или частное лицо может присоединиться к сети узлов протокола Rocket Pool за минимум 16 ETH. Для обеспечения безопасности каждый оператор узла должен предоставить соответствующее количество токенов RPL в качестве залога в обмен на будущие вознаграждения за стейкинг.
KCS (KuCoin Token). Утилитарный токен криптовалютной биржи KuCoin. Торговая площадка перераспределяет часть своей выручки между держателями KCS в виде бонусов, поощрений, скидок и других программ лояльности.
Например, пользователи получают доступ к сниженным торговым комиссиям на платформе, что повышает ликвидность биржи. KuCoin также выплачивает вознаграждения своим клиентам, если они удерживают на своем счету токены KCS. Чем больше токенов и выше объемы торгов, тем больше привилегий.
NEXO. Utility-токен европейской платформы мгновенного кредитования Nexo. С ее помощью можно занимать фиатные валюты и стейблкоины под залог криптовалют. Пользователи удерживают токены NEXO в своих портфелях для участия в программе лояльности.
Итак, главная цель служебного токена — поддерживать эффективную работоспособность блокчейн-проекта, предоставляя пользователям доступ к его расширенным функциям и привилегиям. Утилитарные токены имеют множество вариантов использования, которые зависят от родной для них блокчейн-экосистемы. Также они отражают ценность проекта, которому принадлежат.
