Что такое процедура KYC и зачем она нужна
Каждый, кто имел дело с криптовалютной биржей, слышал о процедуре KYC. За последние несколько лет это стало неотъемлемой частью современных требований к безопасности платформ. Но зачем ее проходить и какая от этого польза?
KYC (дословно расшифровывается как “Знай Своего Клиента”) - это процедура верификации персональных данных клиента, которая широко используется в большинстве финансовых учреждений, банков и криптовалютных бирж.
Разные финансовые организации требуют разные пакеты документов при прохождении процедуры верификации. В некоторых случаях у вас могут запросить выписку по банковским счетам или любое другое подтверждение финансового статуса. Но большинству криптовалютных бирж достаточно документов, подтверждающих вашу личность: паспорт или водительские права. В основном, процедура занимает не более 24 часов, и происходит непосредственно во время регистрации пользователя на платформе.
Зачем нужна процедура KYC
Некоторые пользователи криптовалютных бирж не готовы делиться своими персональными данными, желая сохранить анонимность. Но важно понимать, что это обязательная процедура на большинстве ведущих криптовалютных платформ, которая не только является требованием безопасности, но и открывает доступ к расширенному спектру услуг.
Например, одна из ведущих криптовалютных бирж WhiteBit увеличивает лимит на снятие криптовалюты (до 100 BTC в день) и позволяет выводить фиатную валюту всем пользователям, прошедшим KYC. А в случае потери кода безопасности 2FA, верифицированные пользователи смогут восстановить свой аккаунт.
Как пройти KYC?
На всех криптовалютных платформах процесс подтверждения персональных данных происходит по такому же принципу, как на примере с WhiteBit:
1. Для начала нужно зарегистрироваться, выполнив все инструкции и прочитав лицензионное соглашение.
2. Далее в настройках аккаунта выберите раздел “Верификация” и заполните анкету.
3. Следуя требованиям и инструкциям загрузите фотографию документов (фото не может быть обрезанным или отредактированным).
4. Сделайте селфи с вашим документом.
5. Ожидайте завершения верификации. В течении 24 часов (часто намного быстрее) вам на почту придет ответ о завершении процедуры, и в разделе “верификация” будет изменен ваш статус. Если ответ будет негативным, служба поддержки укажет причину в письме.
Процедура KYC взаимовыгодный, в некотором роде, процесс между пользователем и биржей. Для клиента это – предоставление дополнительной безопасности (это лишает злоумышленников анонимности) и доступ к расширенным функциям. Для биржи - еще один инструмент против отмывания денег на платформе. Можно считать, что наличие KYC на криптовалютной бирже - это одно из главных доказательств ее надежности.
