Криптозлочинність-2023: структурні зміни
2023-й став для ринку віртуальних активів роком відновлення та відродження після серії скандалів та падінь цін, що стались у 2024-му. Вивчаємо новий звіт Chainalysis про тенденції криптозлочинності.
Дослідження американської аналітичної компанії Chainalysis продемонструвало певні структурні зміни в секторі тіньової криптоекономіки та пов'язаної з нею кіберзлочинності.
Зменшення масштабів
Згідно з даними Chainalysis, упродовж 2023 року на адреси гаманців, які були пов'язані зі злочинною діяльністю, надійшло $24,2 млрд. Це значно менша сума, ніж у 2022 році ($39,6 млрд), проте все одно більша, ніж у 2021-му, коли криптовалюти також переживали підйом.
Вочевидь таке зниження можна пояснити тим, що криптобіржі та сервіси активно впроваджують нові заходи безпеки та ідентифікації, що ускладнюють злочинцям доступ до криптовалют.
Втім, ці дані не є остаточними: велика кількість гаманців, щодо яких є підозра у відмиванні коштів, іще не потрапили до загального списку — інформація потребує додаткової перевірки.
Також доводиться зважати на те, що до загальної суми злочинного криптообігу протягом 2022 року входили і $8,7 млрд вимог кредиторів до FTX. Таким чином, загальна картина зменшення темних потоків не є аж такою оптимістичною.
Обсяги коштів від незаконної діяльності. Джерело: Chainalysis
Також у Chainalysis зазначають цікаву тенденцію: змінився тип активів, які злочинці найчастіше використовують для відмивання незаконних доходів. Якщо 2020 року ¾ злочинного криптообігу припадало на BTC, то 2023-го цей показник упав нижче 25%. Понад половини незаконних транзакцій наразі відбувається за участі стейблкоїнів.
Розподіл тіньових потоків залежно від активів. Джерело: Chainalysis
Цей факт також підтверджує Агентство по боротьбі з фінансовими злочинами США (FinCEN) — майже половина позабіржових USDT-переказів пов’язана з відмиванням коштів або сірим бізнесом.
Зростання нових загроз
Незважаючи на загальне зменшення обсягів злочинної активності, у 2023 році у сфері криптовалют намітилася тенденція до зростання певних видів злочинів.
Атаки програм-вимагачів залишаються однією з найсерйозніших загроз. У 2023 році зловмисники, які використовували мережеві віруси, отримали $1,5 млрд, що на 24% більше, ніж 2022 року. Шкідливі програми стали популярнішими як серед злочинних угруповань, що діють у сфері торгівлі наркотиками та зброєю, так і серед рядових клієнтів даркнета. Крім того, набирають обертів персоналізовані програми, які націлені на конкретних осіб або компанії (так звані атаки соціальної інженерії). Їх підготовка та проведення є доволі складними та потребують високої кваліфікації хакерів. Однак у разі успіху такі вузькоспрямовані операції дають великий дохід.
Другий за значимістю сектор криптозлочинів — транзакції, що пов'язані з суб'єктами, котрі перебувають під санкціями. Обсяг таких злочинів у 2023 році зріс на 61,5%, сягнувши $14,9 млрд. Багато криптовалютних сервісів, які перебувають у санкційних списках, продовжують свою діяльність. Такими сервісами користуються як громадяни США та Європи, так і міжнародні угруповання, що пов'язані з незаконним трафіком зброї та торгівлею людьми.
Статистика Chainalysis зібрана без урахування транзакцій анонімних криптовалют, оскільки їх дуже складно аналізувати. Тому можна припустити, що справжні масштаби тіньових потоків значно більші.
