Найкращі серед найгірших: п'ятірка криптолиходіїв 2023 року
На ринку криптовалют є безліч інвесторів, розробників, інфлюенсерів, підприємців, і кожен із них робить внесок у його розвиток. Проте є й такі, хто намагається ринок зруйнувати.
У криптосфері присутні і позитивні, і негативні герої. Позитивні хочуть поліпшити світ завдяки блокчейну, показати його переваги іншим людям та допомогти розібратися в його особливостях. Негативні — навпаки, прагнуть його часткової заборони або знищення, а також наживаються на інших користувачах.
Згадуючи диснеївські казки, які ми дивилися у дитинстві, приходить усвідомлення, що добро обов'язково переможе зло. І, хай як страшно буде, лиходіїв потрібно знати в обличчя, щоб бути готовими боротися з ними!
Гері Генслер
Голова SEC Гері Генслер. Джерело: voi.id
Гері Генслер — голова Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), який відіграє важливу роль у відносинах між традиційними фінансами та криптовалютами. Чиновник обійняв цю посаду у квітні 2021-го, проте лише в останній рік звернув увагу на регулювання блокчейну.
Традиційні інвестори використовують ставлення SEC до криптовалют як індикатор надійності ринку. Тому будь-які негативні висловлювання — це крок назад для масового схвалення блокчейну. Важко уявити позитивне майбутнє криптовалют у фінансах, коли Гері дає такі коментарі на одному з форумів:
У цій сфері повно шахрайства, афер, банкрутств та спроб відмивання коштів.
У 2023 році SEC спрямувала свою активність на визначення статусу цифрових активів за допомогою тесту Хауї. Якщо криптовалюти є інвестиційними контрактами, вони підпадають під дію законів про цінні папери.
Гері Генслер очолив боротьбу з Бредом Гарлінгхаусом та Ripple Labs. Нагадаємо, що історія закінчилася перемогою останніх, збільшивши вартість XRP на 97%. Крім того, SEC подавала позови проти криптобірж Coinbase, Binance і Kraken.
Попри це, Генслер таки потішив криптанів у листопаді 2023 року. Він заявив, що збанкрутіла біржа FTX може бути перезапущена, якщо її очолить нове керівництво. На цьому тлі вартість FTT зросла на понад 50%.
Ще більше дізнатися про Гері Генслера ви можете з окремої статті, яка повністю присвячена його персоні.
Елізабет Воррен
Сенаторка США від Массачусетсу Елізабет Воррен. Джерело: slate.com
Сенаторка США від Массачусетсу Елізабет Воррен — затята противниця криптовалют. У 2023 році вона озвучила свої найбожевільніші тези. Спільнота вважає їх настільки нереалістичними, що дехто з криптанів навіть пише щодо цього сатиру.
Елізабет Воррен вважає, що Bitcoin відповідальний за тероризм, розповсюдження ядерної зброї та глобальне потепління. Вона неодноразово висловлювалася проти криптовалют, називаючи їх «методом, якому віддають перевагу міжнародні торговці наркотиками».
Компанії з майнінгу криптовалют забруднюють довкілля, створюють навантаження на електромережі та підвищують вартість комунальних послуг у населених пунктах від Техасу до Нью-Йорка, — зазначає Елізабет Воррен.
У грудні сенаторка представила закон про боротьбу з відмиванням коштів за допомогою цифрових активів. Головна теза — обов'язкова KYC (процедура верифікації) для майнерів, валідаторів та інших учасників мережі, які перевіряють, захищають чи полегшують процедури проведення транзакцій у блокчейні.
Законопроєкт не набув популярності серед політиків, а дехто взагалі вважає його провальним. Безперспективність документа також підтверджує статистика. Упродовж 11 років кар'єри в сенаті був ухвалений лише 1 із 330 проєктів, які запропонувала пані Воррен.
The Lazarus Group
Хакерське угруповання з Північної Кореї The Lazarus Group. Джерело: rhyno.io
The Lazarus Group — це найбільша організація кіберзлочинців із Північної Кореї. Угруповання існує ще з 2016 року, проте найбільші підтверджені атаки в блокчейні були здійснені протягом останніх двох років.
У 2022 році хакери атакували Horizon Bridge і Ronin Bridge, а збитки становили $100 млн і $540 млн відповідно. The Lazarus Group не притягували до відповідальності за жоден кіберзлочин до червня минулого року, поки організацію не оголосили винною у таких інцидентах:
- злам Atomic Wallet 3 червня, збитки — $100 млн;
- отримання доступу до гарячих гаманців CoinsPaid за допомогою соціальної інженерії 22 липня, збитки — $37,3 млн;
- атака проти централізованого постачальника криптоплатежів Alphapo також 22 липня, збитки — $60 млн;
- злам онлайн-криптоказино Stake.com 4 вересня, збитки — $41 млн;
- атака проти криптобіржі CoinEx 12 вересня, збитки — $54 млн.
Достеменно невідомо, чи пов’язана The Lazarus Group з іншими найбільшими зламами 2023 року, включно з Curve Finance, KyberSwap, Multichain. Враховуючи, що деякі з них відбувалися приблизно в той самий час, імовірність причетності до зламів північнокорейських хакерів лишається доволі високою.
Сем Бенкман-Фрід
Колишній CEO FTX Сем Бенкман-Фрід. Джерело: newyorker.com
Засновник FTX Сем Бенкман-Фрід завдав шкоди криптосфері наприкінці 2022 року, оголосивши про банкрутство біржі. Проте ця подія вплинула на індустрію і в 2023 році, що зробило Кучерявого Сема одним із найбільших криптолиходіїв минулого року.
Спільно з Керолайн Еллісон, колишньою генеральною директоркою Alameda Research, SBF (Сем Бенкман-Фрід) привласнив понад $8 млрд. На тлі банкрутства FTX капіталізація крипторинку впала на 25%, а ставлення традиційних інвесторів до блокчейну, можливо, було зіпсовано назавжди.
У листопаді 2023 року присяжні визнали SBF винним за всіма пунктами. Наразі колишній CEO FTX перебуває у федеральній в’язниці Нью-Йорка. Там він очікує на остаточний вирок, який буде ухвалено у березні 2024 року.
Воррен Баффет
Воррен Баффет — один із найбільших інвесторів, статки якого оцінюють у понад $100 млрд. Джерело: outlookindia.com
Легендарний інвестор зі світу традиційних фінансів Воррен Баффет скептично ставиться до криптовалют відтоді, як про них почали говорити. У 2023 році він не змінив думки й продовжує давати негативні оцінки цьому ринку. Ми додали Воррена до списку криптолиходіїв, оскільки його коментарі формують ставлення до блокчейну серед традиційних інвесторів.
Останній скептичний вислів про криптовалюти Баффет дозволив собі під час інтерв'ю Squawk Box CNBC 12 квітня, коли BTC вперше у 2023 році досяг позначки $30 тис.
«Біткоїн — це гральний токен, що не має внутрішньої цінності. Але це не стримує бажання людей зіграти в рулетку», — заявив Воррен Баффет.
Попри такі висловлювання, компанія Berkshire Hathaway, власником якої є Баффет, отримує прибуток від інвестицій у блокчейн (наприклад, вкладається у Nubank, фінансову установу, що надає послуги, пов'язані з криптовалютою).
