UMA — криптовалютний проєкт, що спеціалізується на записі інформації у блокчейн та допомагає стороннім проєктам налаштувати керування DAO.
UMA є оракулом, який дає змогу користувачам запускати DeFi-протоколи швидко, безпечно та без шкоди масштабованості. Все це можна налаштувати за допомогою смартконтрактів на будь-якому блокчейні, звідки й походить назва проєкту (UMA — Universal Market Access).
Розглянемо механізм роботи проєкту UMA та його ключові особливості, а також розкажемо про внутрішній токен проєкту UMA.
Історія створення
Робота над протоколом UMA почалася у 2018 році. Авторами проєкту стали розробник програмного забезпечення Харт Ламбур та приватний підприємець Еллісон Лу. Обидва спеціалісти одночасно працювали в інвестиційному банку Goldman Sachs, де й познайомились.
Метою розробки стало створення продукту, що дозволить швидко надавати доступ до ринку та зробить простим розгортання DeFi на багатьох мережах. Власний блокчейн для цього не створювався, а весь протокол запущено на блокчейні Ethereum.
Раунди фінансування
На інформаційному ресурсі Crunchbase зазначаються 3 раунди інвестування з ключовими інвесторами у ролі фондів Two Sigma Ventures, IOSG Ventures та Placeholder, проте сума вкладів не розголошується. Водночас аналітичний сайт Crunchbase надає інформацію про $2,6 млн зібраних коштів від кількох фондів, серед яких також Blockchain Capital, Miranda Ventures Amber Group, Wintermute.
Лістинг токена UMA відбувся на децентралізованій біржі Uniswap у 2020 році. Тоді 2 млн монет (приблизно 1,8% від максимальної емісії) були також продані користувачам DEX, а токенсейл проходив у форматі FCFS (First Come — First Served). Середня ціна купівлі токена точно невідома.
Твіт про успішне проведення IDO UMA на біржі Uniswap. Джерело: Twitter.com/UMAprotocol
Механізм роботи проєкту
UMA дозволяє користувачам торгувати синтетичними активами, які прив’язані до інших фінансових інструментів. Це схоже на деривативний контракт, який можна придбати незалежно від місця перебування та доступу до реального фізичного активу.
Функціонально платформа UMA реалізована за допомогою двох компонентів:
- Token Facility — створення синтетичних контрактів;
- Data Verification Mechanism (DVM) — механізм верифікації даних, який виконує оракул за допомогою смартконтрактів.
Фактично будь-який користувач може створити синтетичний продукт та розмістити його в UMA. Водночас ліквідність та релевантність активу, а також відповідність правильності ціноутворення визначають самі учасники платформи через голосування. Тобто будь-хто може створити, керувати, оскаржити й випустити синтетичні активи з власним забезпеченням.
Механізм роботи оракула UMA. Джерело: uma.xyz
Голосувати на платформі UMA та керувати синтетичними активами можуть безпосередньо холдери токена UMA. Дохід від стейкінгу та голосувань досягає 24% річних.
Деталі стейкінгу токена UMA. Джерело: uma.xyz
Ще однією функцією UMA є забезпечення керування DAO для кількох криптовалютних проєктів, серед яких Polymarket, Across, Outcome, Rated та інші. Загальний TVL у всіх проєктах наразі становить $77 млн.
Деталі керування DAO на UMA. Джерело: uma.xyz
TVL протоколу UMA та список залучених проєктів. Джерело: uma.xyz
Криптовалюта UMA
Володіння токеном UMA дає змогу використовувати всі функції платформи, серед яких стейкінг, голосування, пасивний дохід та створення синтетичних активів.
На момент написання статті монета UMA має такі ринкові характеристики:
- ціна активу — $1,38;
- ринкова капіталізація — $101 млн;
- монет в обігу — 73,6 млн;
- максимальна емісія — 115 000 000;
- середньодобовий обсяг торгів — $3,4 млн;
- максимальна ціна — $41,56;
- мінімальна ціна — $0,30.
Придбати токен UMA можна на централізованих біржах WhiteBIT, Gate, KuCoin, Mexc, Coinbase тощо. Повний список торгових платформ представлений на інформаційних сайтах CoinGecko та CoinMarketCap у розділі «Ринки».
Динаміка курсу токена UMA за весь період торгів. Джерело: coingecko.com
Резюме
UMA є інфраструктурним Web3-проєктом, що дає змогу якісно керувати синтетичними активами та власним DAO. Водночас механіка протоколу є доволі складною для опанування новачками, тому перед інвестуванням в UMA або користуванням платформою необхідно ознайомитися з її особливостями та принципом роботи.
Цікаві факти:
- UMA має механізм Ticker Symbol Oracle, за допомогою якого можна створювати прогнози на ціни акцій, товарів, індексів та криптовалют, тобто фактично робити децентралізовані криптовалютні ставки;
- UMA підтримується й розробляється холдерами токена UMA, що можуть керувати розвитком проєкту за допомогою DAO;
- для стабільності ціни та ліквідності своїх фінансових активів UMA використовує систему забезпечення за реквізитами (Collateralization Ratio) і власну систему страхування активів.
