Bitcoin, Layer 2, RWA: 7 трендів криптовалют на 2024

У сьогоднішній статті ми розглянемо перспективні тренди криптовалют на 2024 рік та пояснимо, які саме закономірності можуть вплинути на ринок.

Чи продовжить BTC ріст?

На момент написання статті на ринку криптовалют практично немає негативу. Альткоїни продовжують зростати, прийнятий Bitcoin ETF, а на ринку майже немає проєктів, які б закрились або збанкрутували за останні 3 місяці.

У березні-квітні 2024 року (ця дата постійно трохи змінюється за рахунок періодичного збільшення або зменшення швидкості формування блоків в мережі Біткоїна) пройде черговий халвінг в блокчейні BTC, тому винагорода майнерам скоротиться із 6,25 до 3,125 BTC за кожний здобутий блок. Напряму халвінг не впливає на ціну головної криптовалюти, але через те, що рентабельність видобутку монет зменшується вдвічі, продавати BTC дешевше $40 000 буде не вигідно, бо приблизно такою ж буде вартість майнінгу 1 BTC утвориться після халвінгу. Набагато краще дочекатися «нормальної» ціни і отримати прибуток від роботи.

Так може виникнути явище штучного дефіциту монет на ринку, через що баланс між попитом та пропозицією на актив збільшується (що, зрозуміло, позитивно впливає на ціну). Якщо говорити про макроекономічні показники, то у 2024 році ФРС почне зменшувати процентну ставку, що створить ще більш сприятливу ситуацію для крипти.

Зважаючи на все це, вірогідність продовження росту BTC у 2024 доволі висока.

Хоча BTC є найстарішою криптовалютою та програє альткоїнам за багатьма критеріями, мережа Біткоїна вдосконалюється, а екосистема розширюється. В 2024 році нових обертів можуть набрати такі напрямки в екосистемі BTC, як:

• Lighting Network (L2-рівень для здійснення швидких платежів);
• Ordinals;
• кросчейн-протоколи;
• децентралізовані біржі (наприклад, Thorchain).

За даними аналітичного сайту DeFiLlama, зараз TVL мережі Bitcoin становить $307 млн, що досить мало, зважаючи на ринкову капіталізацію активу в $800 млрд. Практика вже показала, що, за умови правильного підходу, навіть така повільна та консервативна мережа, як Bitcoin, здатна виконувати нові для себе функції, що може бути використано у цьому році.

Класичні NFT користувачам більше не цікаві, що можна помітити по зменшенню ліквідності,  об’ємів торгів та цін на токени. RWA (Real World Assets) можуть стати справжнім мостом для зв’язку реального світу та сфери блокчейн. В цілому RWA здатні покрити такі ніші:

• нерухомість;
• рухоме майно;
• стейблкоїни;
• акції компаній, облігації та цінні папери;
• предмети колекціонування, дорогоцінності тощо.

Докладніше про цей сектор ми писали в окремій статті. Зараз TVL сфери RWA перевищує $6 млрд, а лише 3 місяці тому ця цифра складала $2,5 млрд. Швидкість росту екосистеми може збільшитися за умови запуску нових проєктів та сприятливих умов ринку.

За даними сайту Ultrasounds Money, річна дефляція криптовалюти Ethereum складає 0,6%. Так щороку спалюється більше монет ETH, ніж випускається, а сам блокчейн залишається найпопулярнішим у сегменті DeFi із загальним TVL у $30 млрд.

Деякі експерти навіть прогнозують пришвидшення росту ETH до такого рівня, що Ethereum буде здатен обігнати Bitcoin за ринковою капіталізацією. Теоретично це можливо, але тільки у випадку, якщо мережа Ethereum подолає основні проблеми, які полягають в низькій пропускній здатності та високих комісіях.   

А поки середній показник Gwei у будні дні в мережі Ethereum складає 60-80, кількість користувачів та об’єм заблокованих коштів у різноманітних Layer 2 продовжує зростати. Серед найбільш продуктивних блокчейнів можна відзначити:

• Optimism;
• Arbitrum;
• Polygon;
• Metis;
• ImmutableX.

Архітектура цих мереж комфортна не тільки для звичайних трейдерів, а й для розробників, які обирають їх для запуску власних застосунків замість Ethereum. До того ж багато Layer 2 досі не мають власного нативного токена, що підвищує увагу до них через вірогідність ретроспективного дропу.

Справжнім бумом в 2023 році став застосунок Friend.tech, який дозволяє користувачам взаємодіяти зі своїми кумирами та різними інфлюенсерами. Загальний показник TVL сфери SocialFi, згідно CoinGecko, складає $3,5 млрд.

В 2024 році можна очікувати великий розвиток схожих проєктів. Наприклад, Dmail уже анонсував випуск власного токена, як і застосунок DeBank. Такі події є гарним каталізатором росту та ліквідності всієї екосистеми.

Ретроспективні дропи були головним джерелом хайпу в 2023 році. Офіційно анонсовані дропи від таких проєктів, як Starknet та LayerZero, але ще велика низка топових проєктів досі залишається без власних токенів. Серед таких:

• ZkSync;
• Scroll;
• Arbitrum Nova;
• Linea.

І це лише проєкти, що є окремими криптовалютними мережами. Водночас є десятки DeFi-проєктів, які також готуються до випуску своїх монет та їх розподілення за допомогою ретродропу: Orbiter, Holograph, Kinza, MarginFi, Aevo тощо. Всі ці застосунки можуть віддячити як користувачам, так і трейдерам.

Створення Chat GPT стало початком для запуску різних криптовалютних протоколів, що покладаються на штучний інтелект, зокрема:

• торгові боти;
• аналітичні сайти;
• агрегатори ліквідності;
• маркетингові інструменти;
• лаунчпади.

Хоча багато подібних проєктів розраховували лише на хайп та швидкий заробіток завдяки своєму імені, перспективність сфери штучного інтелекту більш ніж очевидна. Основним завданням для криптовалютних стартапів стане забезпечення попиту для своїх внутрішніх токенів та створення достатнього Utility, щоб такі активи користувались популярністю.