BitConnect: колос на глиняних ногах

За два роки з’ясувалося, що BitConnect — наймасштабніша афера періоду буму ICO кінця 2010-их.

На момент емісії токена BCC BitConnect вважали одним з найпопулярніших біткоїн-ком’юніті. Криптани спілкувалися не лише в мережі, а й офлайн. Живі зустрічі проходили по всій Азії. Важливу роль у ком’юніті мали учасники з Японії. Ще чверть свого онлайн-трафіку платформа BitConnect отримувала з Бразилії.

У мережі досі можна знайти пресреліз компанії, датований листопадом 2016 року. З нього можна дізнатися про токеноміку та місію BCC, яка згодом виявилася звичайною схемою Понці.

Планувалося, що протягом року з моменту ICO буде реалізовано 4,8 млн BCC. 2,4 млн — через криптоплатформу Bittrex, а 2,4 млн — безпосередньо через BitConnect. Загальний обсяг емісії — 28 млн.

Але диявол, як завжди, криється у деталях. Інвесторам пропонували не просто купувати BCC за біткоїни та залишатися власниками токенів BitConnect. Щоб отримати обіцяну прибутковість, криптани мали позичати токени платформі BitConnect. Чим довше термін кредитування, тим більший прибуток. Також можна було отримати додаткові кошти, залучаючи до проєкту друзів і знайомих. У BitConnect пояснювали, що обіцяну прибутковість забезпечить торговий бот на штучному інтелекті (як тут не згадати фінансового аксакала Чарлі Мангера, який уперто стверджує, що технологія ШІ така ж стара, як і він). Також у BitConnect згадували і особливе «програмне забезпечення для торгівлі волатильністю».

Зрештою криптани пристали на всі ці пропозиції, і проєкт BCC дуже швидко «злетів». За даними CoinMarketCap, через рік після ICO токен сягнув рекордної ціни в $471 (у той самий час, коли біткоїн торгувався по $20 000). На піку розвитку ринкова капіталізація BitConnect становила близько $2,5 млрд.

Водночас платформа виплачувала величезні гарантовані доходи. Згодом її діяльність змусила експертів ринку вголос сказати про те, що Bitconnect виплачувала відсотки за кредитами за рахунок нових заставних кредитів.

«Мене спитали, що я думаю з приводу BitConnect. На перший погляд, це має вигляд класичної схеми Понці. Я б у це не інвестував і нікому б не радив. Я дотримуюсь простого і практичного правила: якщо щось має вигляд качки, ходить, як качка і крякає, як качка, то це понці», — саркастично заявляє творець Litecoin Чарлі Лі.

Не лишився осторонь і Віталік Бутерін.

Поступово діяльністю BitConnect зацікавились регулятори. У листопаді 2017 року уряд Великобританії направив компанії вимогу надати підтвердження легальності її діяльності. На початку 2018 року Рада з цінних паперів штату Техас та Північної Кароліни оголосила про припинення діяльності компанії, назвавши її схемою Понці.

«Через юридичні проблеми з BitConnect її організатори вийшли зі схеми, залишивши інвесторів ні з чим, а вартість BCC впала до нуля, де вона і залишається дотепер», — коментують ситуацію в CoinMarketCap. За оцінками Комісії з цінних паперів та бірж США, платформа BitConnect обдурила американських інвесторів на суму $2 млрд.

Притягнути до відповідальності засновника BitConnect індійця Сатіша Кумбхані владі так і не вдалося. Через 7 років після шахрайського ICO його продовжують розшукувати у США та Індії.