🌋 Британський бізнес Coinbase оштрафували на $4,5 млн
опубліковано 25 лип 2024
Фінрегулятор FCA оштрафував CB Payments Limited (CBPL) — компанію у складі Coinbase Group — на £3 503 546 (близько $4,5 млн) за обслуговування високоризикових клієнтів.
Згідно з FCA, до цієї категорії належать:
- особи, пов'язані з високоризиковими країнами чи секторами бізнесу;
- клієнти зі складною або непрозорою структурою бенефіціарної власності;
- відповідальні за незвичайні транзакції, які не мають очевидної законної мети;
- політичні діячі та чиновники, вразливі до корупції через свою професійну діяльність.
У жовтні 2020 року регулятор зобов'язав CBPL налагодити фреймворк для виявлення фінансових злочинів. Фірмі заборонили працювати з високоризиковими клієнтами, доки це не буде зроблено. Втім, 13 416 осіб з цієї категорії все ж отримали послуги CBPL. Загалом вони внесли до компаній Coinbase Group щонайменше $24,9 млн, які потім використали для транзакцій на суму близько $226 млн.
FCA наголошує, що це порушення пов'язане з безвідповідальністю та недостатніми заходами моніторингу з боку фірми, адже ці випадки лишались непоміченими роками.
Coinbase отримала 30% знижки на суму штрафу за те, що погодилась співпрацювати з регулятором щодо врегулювання справи.
Більше актуальних новин
