Представник Busan Bank привласнив 1,1 млн. доларів для інвестування у криптовалюти
Співробітника регіонального південнокорейського банку Busan Bank, який належить до BNK Financial Group, звинувачують у розкраданні коштів клієнтів на суму 1,48 млрд вон (1,1 млн доларів).
Він переказував їх на банківський рахунок свого романтичного партнера, а потім інвестував у BTC.
Порушником закону став співробітник обмінного пункту одного із відділень банку. У період з 9 по 25 липня він крав кошти клієнтів Busan Bank, працюючи за наступною схемою: гроші, що отримуються з-за кордону, чоловік переказував на банківський рахунок партнера, з яким перебуває у відносинах, і використовував їх для інвестицій у криптовалюти, включно з BTC.
За попередніми даними, сума розкрадання становить 1,48 млрд, що еквівалентно 1,1 млн доларів. Керівництво Busan Bank збирається подати до суду на правопорушника та заявляє про майбутнє проведення внутрішньої перевірки.
У Південній Кореї почастішали випадки шахрайства у банках
Busan Bank – далеко не єдина фінансова установа у Південній Кореї, репутація якої була поставлена під сумнів. За вісім місяців поточного року зафіксовано понад десять випадків розкрадання коштів банківськими працівниками. Більше того, деякі з них здійснювалися протягом кількох років, але були виявлені лише зараз.
Так, фахівець Woori Bank привласнював собі кошти клієнтів з 2012 року. За 10 років порушник незаконно заволодів близько 70 млрд вон (53,6 млн доларів). Не обійшлося і без шахрайства під час здійснення міжнародних переказів. Представники Служби фінансового нагляду повідомляють, що Woori Bank і Shinhan Bank переказали на іноземні рахунки більше 4,1 трлн вон, а загальна сума сумнівних транзакцій у сфері становить 7 трлн вон.
Основною причиною ситуацій, що супроводжуються розкраданням коштів, СФН називає недолік або повну відсутність внутрішнього контролю у низці напрямків, серед яких – управління печаткою та персоналом, аудит самообслуговування, відстеження позаштатних транзакцій.
На тлі активізації шахрайства у межах фінансових установ СФН заявила про необхідність внесення змін до Закону про корпоративне управління. Вже сформовано спільну з банківським сектором робочу групу, основним завданням якої стає вдосконалення внутрішнього контролю для попередження фінансових аварій.
