CFTC має намір контролювати анонімність на крипторинку
Виступаючи в Лондоні з доповіддю, голова CFTC Крісті Голдсміт Ромеро закликала взяти під контроль анонімність на криптовалютному ринку, посилити безпеку DeFi-застосунків та захистити кошти клієнтів на централізованих біржах.
Анонімність — це проблема?
Ромеро вважає, що анонімність приваблює злочинців, які беруть участь у фінансуванні тероризму, кібершахрайстві та відмиванні коштів. Щоб збільшити прозорість та кількість розкриттів цих злочинів, вона пропонує запровадити обов’язкову ідентифікацію клієнтів, уточнюючи, що відповідні закони вже розглядаються у конгресі.
В індустрії цифрових активів шахрайство стало майже візитною карткою. Іноді складно повною мірою оцінити наслідки цього впливу на життя людей. Урядам та особливо індустрії необхідно розв’язати проблему, яка робить криптовалюти настільки привабливими для незаконного фінансування, а саме — привабливість анонімності, — © Крісті Голдсміт Ромеро, голова CFTC.
Головною проблемою вважаються криптовалютні міксери, які порушують принцип прозорості блокчейну і проти яких американський уряд нещодавно запровадив санкції. CFTC закликає криптокомпанії забезпечити конфіденційність користувачів, але водночас суворо дотримуватись KYC, AML (протидія відмиванню коштів), CFT (запобігання фінансуванню тероризму) і не взаємодіяти з перемішаними коштами.
І хоча це насамперед стосується централізованих бірж, DeFi-платформи, на думку Ромеро, також мають обмежувати доступ для повністю анонімних користувачів. Закриваючи тему DeFi, голова закликала розробників надавати більше часу безпеці смартконтрактів, проходити постійні аудити та поліпшувати управління закритими ключами.
Централізовані біржі
Ромеро висловила сумніви, що криптовалютний ринок дотримується основ, закладених Сатоші Накамото. І з нею важко не погодитись, адже більшу частину торгів справді контролюють централізовані біржі, а новачки не завжди розуміють усі нюанси, що може спричинити значні втрати з їхнього боку.
Тому CFTC, спираючись на відповідні рішення судів, пропонує створити правила для захисту клієнтів від змішування їхніх коштів з корпоративними активами, а також надати користувачам найвищий пріоритет щодо повернення своїх інвестицій у разі банкрутства біржі. Це питання має розглянути конгрес, щоб потім сформувати правила регулювання спотових ринків криптовалют, організувати нагляд над біржами та надати певні повноваження регулювальним органам.
