Чарлі Шрем: адвокат цифрового диявола
У січні 2014 року за звинуваченням у відмиванні коштів в аеропорту імені Джона Кеннеді було заарештовано Чарльза Шрема IV або просто Чарлі Шрема. А колись компанію молодого короля ринку криптовалют порівнювали з Coinbase...
Світ Чарлі Шрема було зруйновано в одну мить. Він заробив мільйони, торгуючи біткоїнами, перебував у центрі уваги на міжнародних конференціях. І став одним із перших у США, хто отримав тюремний строк за злочини, пов’язані з криптовалютою.
Чарлі почав працювати з криптою від моменту появи біткоїна. Його вабила і технологія блокчейну, і онлайн-ком’юніті криптанів, що зароджувалося. У 2011 році, ще як студент коледжу, Чарлі за фінансової підтримки матері заснував криптокомпанію BitInstant. Вона зростала разом із попитом на швидші біткоїн-транзакції та вивела Шрема у число перших біткоїн-мільйонерів. Репутація компанії вважалася бездоганною, і згодом у неї вклали кошти відомі інвестори, серед яких були навіть Winklevoss Capital Management.
Проте нормативно-правова база змінювалась. У 2013 році Департамент боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) поставив вимогу, щоб цифрові активи та біржі відповідали правилам боротьби з відмиванням грошей (AML), які діяли щодо постачальників послуг фіатних переказів.
Зі свого боку BitInstant повністю покладалася на комплаєнс криптовалютних бірж, з якими співпрацювала. Крім того, Шрем консультувався з юристом і на той момент був переконаний, що діє як законослухняний оператор ринку.
Ми перевіряли посвідчення особи та дотримувалися вимог, вважаючи їх правильними, — пояснює Шрем.
Однак у ті дні концепція «забезпечення відповідності вимогам» у криптоіндустрії була дуже розмитою. І, мабуть, Шрем повністю не зрозумів її. А потім настав той самий січень 2014 року, з якого ми починали. Несподіваний арешт Шрема дорогою на захід, присвячений успіхам біткоїн-індустрії, став чітким сигналом від влади: на крипторинку часи «Дикого Заходу» минули назавжди.
Зрештою, Чарлі Шрем визнав свою провину за одним пунктом — сприяння та підбурювання до роботи неліцензованого бізнесу з переказу коштів у межах проєкту The Silk Road. Чарлі був засуджений до двох років позбавлення волі, але провів трохи більше ніж рік у в’язниці загального режиму в Льюїсбурзі (штат Пенсільванія).
Перебуваючи під вартою, Шрем повністю переосмислив свою роль у криптоіндустрії. Як новий вид діяльності він обрав консалтинг у сфері комплаєнсу криптовалют. Шрем визнав, що ситуація змінилася, і криптовалютним компаніям дуже важливо створити надійну нормативно-правову базу.
Наразі він консультує криптопроєкти та стартапи як генеральний партнер венчурної компанії Druid Ventures. Його місія — допомогти учасникам ринку узгодити свої стратегії з суворими вимогами до сучасної криптоіндустрії.
Історія Чарлі Шрема — це не про поразку та втрату бізнесу, а про стійкість та адаптацію. Він здолав шлях від криптовалютної сенсації до захисника дотримання вимог, ставши живою ілюстрацією еволюції ринку криптовалют. Його досвід — повчальна історія для всіх криптоентузіастів. У галузі, яка колись славилася своєю нерегульованістю, комплаєнс став головним компонентом її подальшого зростання та стійкості. На прикладі Чарлі Шрема можна бачити зростання криптосектору і ключову роль прихильників дотримання правил гри у формуванні світлого майбутнього крипти.
