Якщо ви вирішили випробувати власні сили на фінансових ринках, то можете опинитися перед вибором, якими валютами вам торгувати: цифровими чи фіатними. Але це, звісно, не єдина різниця між Форексом і криптотрейдингом. З'ясовуємо ключові відмінності в цьому матеріалі.
Криптовалюти й Форекс активно використовують інвестори для отримання прибутку та диверсифікації інвестиційних портфелів. У цьому вони є схожими.
Але ці ринки значно різняться один від одного. Це стосується не тільки самої природи активів, а й необхідної технічної, психологічної та професійної підготовки безпосередніх учасників.
Особливості крипторинку
Криптовалюти, незважаючи на постійні зусилля з боку державних регуляторів, все ще діють за законами Дикого Заходу. Їм властиві висока волатильність, децентралізація, постійне оновлення технологій і хакерська сваволя.
Нові проєкти та активи з'являються на крипторинку зі швидкістю калейдоскопа. Тому вам знадобиться досить глибоке особисте залучення в процес, щоб завжди тримати руку на пульсі.
Аліса в країні чудес»: «Тут треба бігти щодуху, щоб лише залишатися на місці, а щоб кудись потрапити, треба бігти щонайменше вдвічі швидше!Згадайте чудову цитату з казки Льюїса Керролла
Це могло б стати найкращою характеристикою крипторинку, яку можна запропонувати новачкові.
Але Керролл, на жаль, не був нашим сучасником, і тому не міг уявити, що з криптовалютами іноді можна рухатися простором, перебуваючи на місці. Адже історії щасливців, які стали за одну ніч мільйонерами, — це не казки.
Регулювання крипторинку
Криптовалютний ринок регулюється слабко, що робить його більш вільним, але й менш захищеним. Злами, хакерські атаки, рагпули та фішинг трапляються тут мало не щодня. Це стало настільки звичним явищем, що про крадіжки сум, де менш як шість нулів перед комою, вже майже не пишуть у профільних ЗМІ (бо нікому це не цікаво).
Але саме в ранньому етапі розвитку крипторинку й полягає його ключова особливість: він надає воістину величезні можливості для заробітку, залучаючи дедалі більше нових учасників.
Волатильність «цифри», неймовірні технології, незвичайні фінансові інструменти та постійний хайп створюють сприятливе середовище для нових торгових стратегій і новаторських підходів щодо отримання прибутку.
Мрія кожного криптотрейдера — жовта «Ламба». Джерело: Х
Ще одна особливість криптовалют — анонімність (а якщо точніше, то псевдоанонімність), що приваблює тих, хто хотів би приховувати частину своїх доходів.
Крім того, оподаткування доходів, отриманих від криптооперацій, у більшості країн перебуває на етапі створення, і це поки що дає змогу ухилятися від обов'язкових відрахувань у державну скарбницю.
Безумовно, з ухваленням загальноєвропейського регламенту MiCA така ситуація кардинально зміниться.
Учасники крипторинку
Роздрібні інвестори
Індивідуальні інвестори, які купують і продають криптовалюти, сподіваючись на отримання прибутку. Також до них належать люди, які отримують різні криптовалютні платежі (і навіть зарплату) та стикаються з необхідністю обміну. На «роздріб» сьогодні припадає суттєва частина обсягів торгів із криптовалютами.
Інституційні інвестори
Великі фінансові організації, такі як пенсійні фонди, хедж-фонди, венчурні капіталісти. Вони з довгостроковим горизонтом інвестування мають змогу спрямовувати значні суми в криптовалюти, тому відіграють важливу роль на ринку. Ця категорія торговців часто вибирає позабіржові майданчики (або ОТС), щоб не впливати своїми угодами на ціну активу.
Майнери
Це люди або компанії, які співпрацюють з блокчейн-проєктами, надаючи їм власні обчислювальні потужності для розв'язання складних криптографічних завдань, що необхідно для формування нових блоків і підтвердження транзакцій. Майнери отримують винагороду у криптовалюті та продають її на біржах, впливаючи на баланс між пропозицією й попитом.
Трейдери
Професійні учасники ринку, які займаються короткостроковою спекуляцією криптовалютами з метою отримання прибутку від цінових коливань.
Розробники
Вони відіграють фундаментальну роль для крипторинку, створюючи нові активи, маркетплейси, фінансові застосунки та інші продукти й сервіси. Саме вони залучають у сектор фінансування й ліквідність, розробляючи інфраструктуру для розвитку та масштабування.
Важливу роль у формуванні попиту й пропозиції на криптовалютні активи відіграють емоції та настрої учасників ринку. На психологічні настанови та очікування криптоком'юніті, своєю чергою, можуть також впливати новини, розігнаний у соцмережах хайп і навіть цілеспрямовані інформаційні вкиди.
Особливості Форексу
Форекс (від англ. Foreign Exchange Market) — більш стабільний і консервативний ринок, який зараховують до традиційних. Його суворо регулюють центральні банки та фінансові органи, що забезпечує прозорість, стабільність і відносний захист інвесторів.
«Відносний» — тому що навіть тут ви можете зіткнутися з шахрайством на кшталт сайтів-клонів, компаній-одноденок і «кухонних» брокерів, які замість передавання ваших коштів на глобальні біржі залишають їх собі.
На Форексі торгують звичайними фіатними валютами, такими як долар, євро або єна. Торгівля здійснюється за валютними парами (наприклад, EUR/USD, GBP/USD). Зміна курсу однієї валюти щодо іншої й приносить прибуток трейдерам.
Ринок Форекс належить до категорії традиційних. Джерело: Medium
Це схоже на обмін валюти в аеропорту, тільки в набагато більших масштабах. І вам не доведеться фізично обмінювати активи: по суті, ви укладаєте угоди, які є «контрактами на різницю». Позитивну різницю (у разі успішної угоди) ви кладете собі в кишеню (за вирахуванням комісії брокеру), а негативну оплачуєте з наданої вами маржі (депозиту).
Випадки «злитих депозитів», про що ви часто можете прочитати на форекс-форумах, — це історії трейдерів, у яких збиткових операцій було більше, внаслідок чого їхня маржа в певний момент ставала недостатньою для відкриття нових угод. До такого ж невтішного результату може призвести порушення правил ризик-менеджменту.
Форекс вважають одним із найліквідніших ринків у світі, що дає змогу швидко відкривати й закривати позиції без значного прослизання.
Оподаткування прибутку, отриманого від торгівлі на Форексі, уже давно сформовано й закріплено в національних законодавствах. Величина податків варіюється залежно від країни, але майже завжди охоплює податок на прибуток, податок на збільшення капіталу та соціальні відрахування.
Що вибрати: Форекс чи «цифру»?
Під час вибору ринку насамперед оцініть свій дозволений поріг уразливості. Сприйняття ризику є дуже суб'єктивним відчуттям: для когось втратити навіть 10% свого депозиту є психологічно непосильним тягарем, а хтось втрачає все й знову починає з нуля без особливого стресу.
У трейдерів різний поріг чутливості до втрат. Джерело: Х
І Форекс, і крипторинок вимагають розуміння технічного аналізу. Але для Форексу також надзвичайно важливий фундаментальний аналіз, що враховує економічні показники, політичні події та геополітичні ризики.
Криптовалюти мають більш спекулятивний характер і вимагають гнучких стратегій та моральної готовності до високої волатильності. Якщо ви вирішили присвятити себе цифровим валютам — вчіться аналізувати настрої спільноти та захищати свої активи від хакерів.
І останнє, на що варто звернути увагу, — це торгові сесії.
Ринок Форексу працює тільки в робочі дні та закривається на свята й вихідні. Криптобіржі доступні щодня та дають змогу торгувати в будь-який час дня й ночі.
