Від криптоблогера до шахрая: подробиці гіркого зізнання
Популярний американський криптоблогер, Деніш Сахадеван, зізнався у шахрайстві на кредитах, крадіжці особистих даних та відмиванні державних коштів за допомогою криптовалют та цінних паперів.
Згідно з офіційними свідченнями, для оформлення позик він скористався законом CARES (2020 рік), спрямованим на екстрену фінансову допомогу малому бізнесу та людям, які постраждали від коронавірусної пандемії. Загалом хлопець подав 71 заяву на суму близько $1,2 млн, але отримав схвалення лише на $429 000 (частина з них за програмою захисту заробітної плати, а основна як допомога для ліквідації економічних наслідків).
Деніш подавав запити на вищезгадані кредити через власні компанії, спотворюючи інформацію чи повністю фальсифікуючи документи (податкові форми, банківські виписки). А щоб надати легітимності, він таємно зробив батька співпозичальником, підробивши його підпис, і використав персональні дані фахівця з податків.
Після отримання грошей хлопець переводив їх між різними рахунками, а потім купував криптовалюту та акції, паралельно виплачуючи власні борги. Дивно, але на цьому історія з шахрайством не закінчилася, і Деніш додатково зміг взяти кредит на купівлю нерухомості ($1,3 млн), оскільки він не вказав наявність заборгованостей.
Правоохоронним органам знадобилося кілька років, щоб серйозно зайнятися розслідуванням. Вони прийшли з обшуками лише 24 лютого 2023 року і конфіскували кілька електронних пристроїв, вісімнадцять посвідчень водіїв, оформлених на інших людей, близько $17 043 готівкою та фізичний золотий біткоїн. Тепер у рамках угоди хлопець позбавляється власності і зобов’язаний сплатити штраф не менше $429 906. Але, крім цього, йому загрожує 32 роки позбавлення волі (30 років за відмивання коштів і шахрайство, 2 роки за крадіжку особистих даних).
За подібними розслідуваннями справді дуже цікаво спостерігати, оскільки американські правоохоронні органи постійно намагаються переконати людей у злочинній складовій цифрових активів, натякаючи на тотальні заборони та суворий контроль. Але за фактом державні служби самі не здатні встежити за відвертим шахрайством із традиційною валютою. І хоча історія завершилася арештом, минуло надто багато часу, надавши можливість Денішу роздавати поради про інвестиції і навіть брати участь у публікаціях відомих ЗМІ, розповідаючи про криптовалюту та торгові стратегії. Все це показує, наскільки нинішню систему США не оптимізовано з погляду нових механізмів для відстеження та обміну останньою фінансовою інформацією.
