Пасивний дохід на крипті у 2024 році. 7 способів

Наведемо 7 способів отримання прибутку на крипті, які потребують мінімальної кількості дій та не вимагають постійної участі з боку трейдера.

Пули ліквідності на децентралізованих біржах завжди були можливістю збільшити прибуток та прилаштувати кудись стейблкоїни під пасивний відсоток. Прибутковість фармінгу залежить від багатьох факторів, зокрема:

• вибраної платформи;
• кількості користувачів та ліквідності;
• обсягів торгів;
• мережі, в якій розгорнута біржа;
• розміру комісії для користувачів тощо.

Дохідність фармінгу значно збільшилась завдяки тому, що трейдери укладають більше угод, а відповідно й платять більше комісійних. 

Найприбутковішими платформами для фармінгу наразі є Dodo Ex (до 25% річних), Trader Joe (до 50% річних), PancakeSwap (до 30% річних), Orca (до 35% річних) тощо.

Шукати такі протоколи доволі легко. Варто просто зайти на сайти CoinGecko або CoinMarketCap у розділи DEX, обрати будь-яку біржу та перевірити дохідність пулів. Цей показник зазвичай розташований у блоках із назвою Pool або Liquidity.

На алгоритмі Proof-of-Stake функціонує більшість популярних альткоїнів, які перебувають у першій сотні за ринковою капіталізацією згідно з CoinGecko. Отже, можна заробляти на стейкінгу.

Інфляція монет, розгорнутих на PoS- або DPoS-блокчейнах, рідко перевищує 7%. Тож приблизно саме такий відсоток і отримують стейкери в середньому за рік.

Але дохідність від стейкінгу може бути збільшена за допомогою кількох факторів. По-перше, разом із нарахуванням монет може зростати і їх ціна. По-друге, деякі проєкти у 2024 році проведуть додаткові ретродропи для тих, хто використовував стейкінг.

Наприклад, стейкери TIA, ATOM, PYTH, OSMO, DYM та інших токенів вже неодноразово отримували стимулювальні нагороди. Дуже ймовірно, що така тенденція зі зростанням ринку може продовжуватись, тому стейкінг є гарною ідеєю.

Це спеціальні платформи, на яких можна брати позику під заставу власної криптовалюти. Наприклад, якщо користувач не бажає продавати свої BTC, але водночас хоче користуватись перевагами трейдингу та DeFi, він може взяти в борг стейблкоїн під заставу своїх монет. LTV (співвідношення застави до позики) зазвичай становить 60–70%.

Через хайп ретродропів та загальне збільшення обсягів торгів показник дохідності (APR) на лендингах (так ще називають кредитні платформи) часто перевищує 40% у стейблкоїнах USDT/USDC. До таких платформ належать:

• MarginFi;
• Kamino;
• Venus;
• Aave;
• Nostra.

Аби почати заробляти на лендингу, треба помістити свої токени в розділ Lend. Водночас брати позику не треба, інакше ваш прибуток буде нівелюватися відсотками за використання коштів.

Лістинги нових токенів — невіддільна частина бичачого ринку. Нові активи розміщують на великих централізованих біржах, а як маркетинговий інструмент запускають кампанії з фармінгу нових токенів.

У таких кампаніях користувачі біржі можуть «застейкати» власні BTC/ETH та отримувати нові монети протягом періоду активності. Зазвичай це триває не більш як тиждень. Подібними активностями є By Votes на Bybit, Launchpool на Binance або Jumpstart на OKX.

Прибутковість кампаній, у випадках з утриманням коштів протягом усього періоду, становить 1–4%. А зважаючи на те, що таких промоакцій на місяць може бути декілька, цей спосіб пасивного заробітку є дуже цікавим.

В одній із попередніх статей ми наводили потенційний вплив майнінгу на ціну BTC. Тож якщо біткоїн продовжить зростання, дохідність майнінгу може значно збільшуватися.

У 2022 році компанія Hive Digital Technologies купила 29 000 ASIC-майнерів для видобутку головної криптовалюти, і вже через рік проєкт відзвітував, що придбані потужності повністю окупилися. З огляду на те, що звіт був зроблений у грудні 2023 року, можна зрозуміти, що більшість часу вони продавали свої BTC дешевше за $42 000.

Це означає, що та вартість біткоїна, яку ми маємо сьогодні, майже повністю покриває наслідки халвінгу, коли винагорода майнерів за блок зменшиться вдвічі. Так окупність майнінгу залишатиметься на рівні 1–1,5 року, що збереже за індустрією статус прибуткового бізнесу. 

Криптовалютні проєкти дедалі частіше роздають ретродропи за холд або стейкінг власних NFT. З подібних прикладів можна згадати проєкт Memeland, який дав змогу холдерам NFT взяти участь у токенсейлі монети MEME. Лістинг виявився дуже успішним, і інвестори отримали великий прибуток. А проєкт Altlayer роздав холдерам своїх NFT до $20 000! 

З проєктів, які можуть піти таким самим шляхом, можна зазначити Blast, Berachain, Element Market, zkSync.

Купівля високоліквідного NFT та його збереження може бути гарним способом пасивного заробітку. Але варто ретельно розрахувати ризики такої діяльності.

Це спосіб заробітку, що передбачає відкриття угод в обидві сторони. До нього належать: заробіток на фармінгу, участь у токенсейлах, купівля дельта-нейтральних ф’ючерсних угод тощо.

Класичним пасивним доходом це не назвеш, але метод має мінімальні ризики та практично гарантований прибуток. Докладніше про дельта-нейтральні стратегії можна ознайомитись у нашій окремій статті.