Масштаби криптошахрайства зростають?

TRM Labs нарахувала приголомшливих $9,04 млрд, які були втрачено через різні типи шахрайських схем у 2022 році, причому більшість з них припадала на схеми Понці та/або піраміди. 

Відповідно до щорічного звіту Федерального бюро розслідувань (ФБР) про злочини в інтернеті, обсяг інвестиційного шахрайства з використанням криптовалюти зріс майже на 200% – з $907 млн у 2021 році до $2,57 млрд у 2022 році.

Водночас кіберзлочинці все рідше застосовують біткоїн, переходячи на альткоїни. Частка BTC у нелегальних транзакціях знизилася з 97% у 2016 році до 19% у 2022 році. Відзначається збільшення обсягів використання криптовалют у мережах Ethereum, BNB Smart Chain і Tron.

Особливо це стосується Tether, адже у 2022 році спостерігалося 240-відсоткове зростання (порівняно з попереднім роком) випадків застосування USDT суб'єктами, причетними до фінансування тероризму. 

Проте основними інструментами для протиправної діяльності все ще залишаються фіатні розрахунки, зокрема, готівка та система підпільного банкінгу Hawala.

Екзит-скам відбувається, коли засновники проєкту раптово припиняють його розробку та зникають разом із активами користувачів. Одним із помітних випадків такого виду шахрайства став проєкт Baller Ape Club NFT, який продавав NFT-колекцію із зображенням мавп. Ця колекція нагадувала всім відому Bored Ape Yacht Club.

Після того, як творці зібрали близько $2,6 млн від інвесторів, вони влаштували рагпул: закрили проєкт, видалили його вебсайт і вкрали гроші інвесторів.

Це тип шкідливого програмного забезпечення, яке шифрує файли або дані жертви, роблячи їх недоступними. Після успішного захоплення файлів, зловмисник вимагає викуп, зазвичай у криптовалюті, в обмін на ключ дешифрування. 

Двома найбільш значущими синдикатами програм-вимагачів за останні роки були LockBit і Conti, причому LockBit з моменту свого створення отримав щонайменше $100 млн у вигляді платежів, з них $44 млн лише у 2022 році.

Просування криптовалюти чи іншого цифрового активу без розголошення того, що промоутер отримує гроші від емітента, є незаконною практикою відповідно до федерального законодавства США про цінні папери. За останні п’ять років кілька знаменитостей попадали під санкції Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) за порушення рекламних законів під час просування первинних пропозицій монет (ICO).

Наприклад, у жовтні 2022 року SEC висунула звинувачення Кім Кардаш’ян за рекламу криптовалюти в соціальних мережах, оскільки зірка не повідомила, що їй за це заплатили $250 000. Через це Кардаш’ян довелось сплатити штраф розміром в $1,26 млн.

Смартконтракти-викрадачі працюють шляхом викачування криптовалюти та NFT безпосередньо з гаманця користувача після того, як той несвідомо підписує шкідливу транзакцію. Часто вони вбудовуються у фішингові сайти, які виглядають як справжні сайти відомих проєктів.

На такий підроблений сайт можна потрапити через електронний лист чи повідомлення від шахрая, який видає себе за іншу особу. У такий спосіб також викрадаються конфіденційні дані користувачів. 

У 2022 році шахрайство, пов’язане зі зламаною електронною поштою, завдало збитків на суму в $2,7 млрд, про які жертви повідомили в Центр скарг на злочини в Інтернеті.

Маніпулювання ринком може включати різні схеми, призначені для штучного впливу на ціну токена. Однією з таких є схема “накачування та скидання” (Pump&Dump). Вона передбачає скоординовану поступову купівлю криптовалюти або токена для штучного завищення ціни, що виглядає як висхідний тренд. Після досягнення певного цінового рівня усі токени різко розпродаються маніпуляторами з прибутком. 

Це призводить до значних збитків для тих інвесторів, які застрибнули у потяг в надії заробити. Дослідники з Центру блокчейн-технологій при Університетському коледжі Лондона (UCL) виявили, що річні обсяги схеми Pump&Dump сягають $120 млрд у криптовалюті.