Зламаний кредитний пул BigWhale пов’язаний із росією
BigWhale.io одразу привернув увагу американських фінансових регуляторів, які підозрюють проєкт у запуску типової схеми Понці. Але реальність виявилася гіршою за побоювання.
BigWhale.io — це DeFi-протокол для фінансування ставок та кредитування, заснований на Binance Smart Chain. Аудит застосунку перед запуском здійснювала швейцарська компанія Certik, яка з 2020 року займається фінансовим посередництвом та експертизою у сфері криптовалют. Але, як відомо, це не є панацеєю.
Смартконтракт BigWhale було розгорнуто в мережі у квітні 2023 року, але його діяльність була не тривалою.
У White paper проєкту зазначено, що він працює з різними підприємствами та приватними особами, які не мають або недостатньо забезпечені банківськими послугами.
Сфера інтересів BigWhale — види діяльності, які є високоприбутковими, але потребують великих капіталовкладень. До них належать виробництво та розповсюдження THC / CBD олій та конопель у Південній Америці та інших країнах; російські та інші компанії, що займаються дистрибуцією та транспортуванням нафти, майнінгові компанії та криптовалютні біржі.
BigWhale залучала позичальників, обіцяючи їм надійне позабанківське фінансування, та кредиторів, гарантуючи пасивний дохід 2% на день від суми виданих у борг коштів з можливістю збільшення прибутковості майже у 500 разів (!!!) через три місяці.
Компанія не розкрила інформацію щодо джерел статутного капіталу та фінансування проєкту. Розробники, керівники та місцезнаходження офісу також невідомі.
За пів року роботи проєкт залучив понад $6,5 млн інвестицій від 2000 кредиторів.
Наприкінці вересня незалежна експертиза підтвердила підозри американських регуляторів: виявилося, що відсотки за доходи виплачувались із коштів нових клієнтів BigWhale.
Крім того, платформа використала багаторівневу маркетингову схему. Для просування свого застосунку вона задіяла лідерів думок, популярних серед криптоспільноти. Крім цього, над розкручуванням проєкту працювала група маркетологів, яким обіцяли значну компенсацію — комісійні, розміром 10% від щоденного заробітку залучених клієнтів, а також 5% від щоденного доходу рефералів тих клієнтів, яких залучили маркетологи.
Тобто цей стартап є класичною схемою Понці.
2 жовтня цей звіт було передано до рук комісара Ради з цінних паперів Техасу.
У відповідь Рада з цінних паперів Техасу випустила офіційний наказ про блокування всіх коштів кредитного пулу BigWhale. У ньому було зазначено, що копію наказу надіслано на адресу реєстратора домену BigWhale.io, що мешкає у Вільнюсі (Литва).
А за кілька годин на сайті BigWhale.io з’явилося повідомлення про злам.
Повідомлення про злам. Джерело: bigwhale
Засновники повідомили, що внаслідок хакерської атаки втрачено абсолютно всі кошти всередині смартконтракту та в гаманці розробника (за їхніми даними, попередня сума втрат становить близько $4-5 млн). І що команда проєкту співпрацює з Binance та регулювальними органами, щоб заморозити хакерські активи.
У своєму Х-акаунті засновники заявили, що готові повернути кожен втрачений цент своїм вкладникам. Крім того, погрожували хакерам своїми російськими зв’язками.
Ми вживатимемо всіх можливих законних заходів, але не можемо передбачити дії російського уряду та його підручних. Ми не відповідатимемо за наслідки, яких можуть зазнати хакер чи хакери в результаті заходів, вжитих третіми особами, незалежно від їхнього зв’язку з нами.
Вкотре привертає увагу факт величезної кількості скампроєктів, що розгортаються в мережі BSC. І все це на тлі кримінальної справи за звинуваченням Binance у відмиванні коштів та можливих порушеннях санкцій, введених проти російських компаній.
