Огляд криптопроєкту Hifi Finance
Hifi Finance — кредитний протокол, що спеціалізується у наданні позик та кредитів користувачам під заставу токенізованих активів (RWA).
Докладніше про Real World Assets ми писали у відповідній статті. Проєкт Hifi дозволяє закладати великий перелік токенізованих активів — нерухомість, акції компаній, облігації, предмети побуту та дорогоцінності, натомість отримуючи криптовалюту для користування.
Розглянемо проєкт Hifi finance, механізм його роботи та перспективи нативного токена HIFI, а також з’ясуємо роль Hifi у майбутньому тренді RWA.
Історія створення
Проєкт був заснований у 2017-му році і називався тоді Mainframe. Його розробка та перші інвестиційні раунди були ініційовані ще у 2014-му. Протокол був спрямований на підтримання безпеки та приватності при обміні транзакціями та повідомленнями через мережу блокчейн.
Пізніше, наприкінці 2022-го року, Mainframe із нативною монетою MFT було реформовано у Hifi Finance. Кожен користувач міг обміняти токени MFT на новий актив HIFI. Вартість кожної монети HIFI складала 100 токенів MFT. Це дозволило обмінювати активи у співвідношенні 100 до 1 без втрат для інвесторів MFT.
Зараз Hifi займається криптовалютним кредитуванням під заставу RWA. Керівником і генеральним директором проєкту Hifi Finance є Даг Леонард.
Раунди фінансування протоколу
Спочатку слід згадати фінансування проєкту Mainframe, на базі якого побудовано Hifi. Тоді протокол зібрав $30,3 млн в рамках 7-ми інвестиційних раундів. Ключовими інвесторами стали Zeroth.AI, Struck Crypto, AU21 Capital, Kenetic Capital, Sora Ventures, BlockTower Capital тощо. Також 30-го квітня 2018-го було проведено ICO, де в рамках публічного сейлу вдалося залучити додаткові $20,6 млн.
Деталі інвестиційної активності Mainframe. Джерело crunchbase.com
Деталі ICO Mainframe. Джерело cryptorank.io
Тож для старту Hifi мав більш ніж гарний фундамент. Hifi Finance провели і власні інвестиційні раунди. Їх результатом стали скромні $120,5 млн. Ключовим інвестиційним фондом стала компанія Techstars.
Об’єм інвестицій у Hifi Finance. Джерело crunchbase.com
Механізм роботи платформи
Протокол побудовано на базі блокчейну Ethereum, а монета ETH є одним із ключових активів при кредитуванні.
Hifi дозволяє як брати кредити під заставу власних токенізованих активів, так і пропонувати власні активи для розміщення на платформі, отримуючи фіксований відсоток за їх використання клієнтами Hifi. Принцип платформи Hifi був описаний ще у Whitepaper Mainframe.
Ось основні особливості Hifi:
- можливість отримання USDC та ETH під заставу власних активів;
- забезпечення кожного токена має бути надлишковим, щоб не зазнати знецінення. Тому для взяття позики у USDT треба забезпечити його на 125% від вартості;
- велика екосистема, що забезпечує взаємозв’язок різних функцій платформи між собою;
- можливість створення синтетичних активів hUSDT та hUSDC, що є токенізованими стейблкоїнами.
Принцип роботи кредитного протоколу Hifi finance. Джерело docs.hifi.finance
Також протокол підтримує різноманітні типи та колекції NFT завдяки внутрішньому маркетплейсу Pooled NFT.
Інтерфейс кредитного протоколу Hifi finance. Джерело app.hifi.finance
Екосистема Hifi
Hifi Finance має розвинуту екосистему, у яку входять NFT-платформа, протокол RWA, база даних електронних таблиць, проєкт контрактів на володіння кіньми Crown Ribbon тощо. Кожен додатковий проєкт у екосистемі відкриває шлях до нового активу, що може бути представлений у якості застави.
Екосистема Hifi finance. Джерело hifi.finance
Екосистемні проєкти потроху інтегруються до Hifi та використовують внутрішній токен протоколу як основну розрахункову валюту.
Токен HIFI
Внутрішній токен HIFI торгується на біржах із січня 2023-го року. Старі монети MFT досі можна обміняти на HIFI у співвідношенні 100:1.
Володіння токеном HIFI дозволяє використовувати як основні функції проєкту, так і привілеї його партнерів. Також холдери HIFI можуть стати учасниками DAO та приймати рішення щодо управлінням протоколом.
На момент написання статті монета HIFI має наступні характеристики:
- ціна активу — $0,68;
- ринкова капіталізація — $71 млн;
- монет в обігу — 105 млн;
- максимальна емісія — 120 млн;
- середньодобовий обсяг торгів — $28 млн;
- максимальна ціна — $2,63;
- мінімальна ціна — $0,25.
Токен HIFI торгується на Upbit, Mexc, Gate, KuCoin, HTX та інших торгових платформах. З повним списком доступних бірж можна ознайомитися на сайтах CoinGecko та CoinMarketCap в розділі «Ринки».
Динаміка курсу токена Hifi за весь період торгів. Джерело coingecko.com
В період з 14-го до 18-го вересня 2023 року актив виріс на 400%, оновивши історичний максимум на позначці $2,63. Середньодобовий об’єм торгів у моменті складав $800 млн. Причиною цьому став запуск Sheety Bot — це бот в соціальній мережі Discord, який відслідковує активність NFT на різних платформах за допомогою штучного інтелекту, створюючи можливості для арбітражу.
Резюме
Тренд RWA тільки набирає популярності, і великі екосистемні проєкти, які готові закривати потреби користувачів, можуть бути лідерами в цій галузі на довгий час. Hifi Finance має все для того, щоб зайняти своє місце у ніші RWA.
