Kraken заплатить $300 000 штрафу за роботу з Іраном
Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США (OFAC) та криптобіржа Kraken вирішили конфлікт, пов'язаний з обслуговуванням іранських користувачів. Платформа виплатить штраф та впровадить інструменти, які контролюють дотримання міжнародних санкцій.
Згідно з інформацією OFAC, біржа готова нести цивільну відповідальність за порушення санкцій, що діють щодо Ірану. Справа в тому, що в Kraken не впровадили геолокаційні інструменти, включаючи автоматизовану систему блокування IP-адреси. Це призвело до надання послуг користувачам, які на момент проведення платежів перебували на території Ірану.
Представники біржі погодились із очевидними порушеннями. Платформа має виплатити штраф у розмірі $362 159 та інвестувати $100 000 у інструменти, що дозволяють контролювати дотримання затверджених обмежувальних заходів.
В OFAC стверджують, що діяльність Kraken відповідала вимогам санкцій та міжнародних заходів щодо боротьби з відмиванням грошей. Клієнти проходили регулярні перевірки як у процесі реєстрації, так і при подальшому використанні послуг біржі. Зокрема, ретельно аналізувалась інформація про IP-адреси. Цей захід є необхідним для попередження створення облікових записів користувачами на підсанкційних територіях.
Однак, незважаючи на ці контролі, у період з 14 жовтня 2015 року по 29 червня 2019 року, Kraken обробив 826 транзакцій на суму близько $1,680 млн від імені осіб, які, ймовірно, перебували в Ірані під час здійснення операцій,— повідомляється у заяві OFAC.
Хоча зараз і здається, що неможливо не помітити такі порушення, але у компанії не вжили жодних заходів. Як результат, IP-адреси не блокувалися і користувачі, що перебувають в Ірані, вільно користувалися своїми рахунками і провели 826 незаконних угод. Після виявлення проблеми біржа впровадила автоматизоване блокування IP-адрес та додаткові інструменти аналітики блокчейну для моніторингу ситуації.
При визначенні розміру штрафу в OFAC взяли до уваги той факт, що біржа добровільно зізналася у порушеннях. Це дозволило представникам Управління знайти компроміс між максимальним цивільним грошовим штрафом (CMP, $272 228) та штрафом за порушення дотримання економічних санкцій (50% від суми кожної незаконної транзакції, $840 288). Таким чином, з урахуванням визнання провини, Kraken має виплатити $362 159.
Варто зазначити, що криптобіржа оперативно відреагувала на конфліктну ситуацію рядом додаткових заходів. Kraken провела навчання співробітників з питань аналітики блокчейну, найняла додаткового керівника для контролю за дотриманням санкцій і почала співпрацювати з постачальником інструментів ІІ для ідентифікації та перевірки національності користувачів. Також було впроваджено автоматичний контроль блокування акаунтів, творці яких знаходяться на території Криму, та невизнаних «ДНР» та «ЛНР».
Через декілька днів після оприлюднення заяви OFAC стало відомо, що в умовах крипто зими Kraken звільняє третину команди. Під скорочення потрапило близько 1100 співробітників, внаслідок чого штат компанії повернувся у стан кінця 2021 року.
Я впевнений, що кроки, які ми робимо сьогодні, гарантують, що ми зможемо продовжувати виконувати нашу місію, якої світ потребує зараз більше, ніж будь-коли раніше. Я, як і раніше, оптимістично налаштований щодо криптографії та Kraken,— прокоментував масові звільнення співзасновник і голова правління Джессі Пауелл.
Нагадаємо, що у жовтні біржа Kraken приєдналася до провідних гравців крипторинка, які підтримали санкції проти користувачів із Росії. Облікові записи, зареєстровані в РФ, були заморожені, а їх власникам запропонували подати офіційну заяву для виведення коштів.
