OFAC опублікувало заяву про те, що криптовалютна біржа Poloniex погодилася виплатити штраф із подальшим закриттям справи. Її звинувачували у порушенні режиму санкцій, які діють щодо певних регіонів (Крим, Сирія тощо).
З початку 2014 року і протягом п’яти років біржа не блокувала жителям цих регіонів доступ до торгівлі, депозитів та виведення грошей. Загальний обіг нелегальних коштів становив майже $15,3 млн із фіксуванням понад 65 000 підтверджених порушень, попри наявність можливостей для ідентифікації таких користувачів.
Poloniex спробувала виправити ситуацію і вже через рік запустила програму щодо дотримання санкцій. Проте вона не охоплює теперішніх клієнтів, а нововведена перевірка IP-адрес для відстеження входу до системи із зазначених юрисдикцій допомогла заблокувати лише кілька акаунтів. Усе це свідчить про очевидні порушення з боку біржі.
Poloniex провела додаткову перевірку таких логінів, зв’язалася з власником відповідного рахунку та закрила деякі з них на підставі цієї перевірки. Poloniex почала блокувати такі IP-адреси лише у червні 2017 року. Poloniex запровадила санкційний контроль щодо клієнтів у Кримському регіоні України лише у серпні 2017 року, — © заява OFAC.
OFAC вважає обтяжливими обставинами те, що Poloniex не виявила достатньої обережності щодо своїх зобов’язань після виходу на міжнародний ринок. Отже, біржа завдала шкоди цілісності численних санкційних програм.
І хоча Poloniex надала інформацію не добровільно, низка чинників допомогла компанії значно зменшити штраф. Велику вагу мало те, що загалом збитки визнали не критичними, а на момент злочину біржа була невеликим підприємством-початківцем. Крім цього, OFAC позитивно оцінило співпрацю зі слідством та зміни, введені Circle після купівлі Poloniex і до початку офіційного розслідування, зазначивши, що криптовалютні проєкти відповідають за порушення санкцій на рівні традиційних фінансових корпорацій.
Насправді офіційна позиція державного органу полягає в тому, що компаніям потрібно закладати основу програми дотримання санкцій ще під час створення бізнес-моделі, особливо якщо стратегія передбачає глобалізацію. І так, у кожної фірми вона буде індивідуальною і залежатиме від багатьох умов: тип бізнесу, розмір, складність, послуги, але з обов’язковим внутрішнім контролем та аудитом.
