Огляд проєкту криптовалютних опціонів Ribbon Finance

Криптовалютні опціони дають змогу купити або продати актив за завчасно встановленою ціною. Цей інструмент схожий на ф’ючерси, але зі своїми правилами та алгоритмами. Детальніше про опціони можна ознайомитися в нашій статті.

За даними аналітичного ресурсу CoinGecko, Ribbon Finance є найпопулярнішим криптовалютним проєктом, що стосується опціонів. В цій статті ми з'ясуємо, як працює платформа Ribbon, який механізм укладення угод та чи варто інвестувати у токен RBN.

Згідно з аналітичним ресурсом Crunchbase Ribbon Finance залучив $8,8 млн від криптовалютного фонду Paradigm та інституціонального інвестора Бена Барнса.

Цікаво те, що перший інвестиційний раунд був закритий 15 листопада 2021 року, а токен RBN почав торгуватися на біржах за кілька місяців раніше. Це свідчить про те, що проєкт запускався за власні кошти і шукав інвесторів уже в процесі функціонування.

Ribbon Finance дає змогу користувачам купувати мультистрайк-опціони за криптовалюти. Це означає, що актив можна купити за різними цінами, відповідно до обраного торгового алгоритму.

В пули стейкінгу на платформі Ribbon можна вкласти такі криптовалюти, як BNB, UNI, ETH, USDT, BTC, AVAX, AAVE тощо. Клієнти протоколу можуть обрати готову стратегію, що представлена на Ribbon Finance, і отримувати пасивний дохід. Відсоток річних на деяких активах може сягати 52%. Ribbon структурує криптовалютні опціони та використовує усі можливості DeFi-сектору, щоб максимально заробити на волатильності активів. 

Ribbon пропонує своїм користувачам не тільки можливість отримувати дохід від інвестування активів, а й багато різних продуктів:

● хеджування відкритих позицій за допомогою опціонів;

● використання протоколу як інвестиційного портфоліо;

● отримання додаткового прибутку завдяки вкладенню коштів у кредитну секцію протоколу.

Нативний токен RBN, що розгорнутий на блокчейні Ethereum, торгується на біржах з лютого 2021 року. Наразі монета використовується для управління платформою через голосування, участь у програмі стейкінгу та як застава для отримання позики. 

На момент написання статті монета RBN має такі характеристики:

● ціна активу — $0,015;

● ринкова капіталізація — $100 млн;

● монет в обігу — 700 000 000 RBN;

● максимальна емісія — 1 000 000 000 RBN;

● середньодобовий обсяг торгів — $0,5 млн;

● максимальна ціна — $5,54;

● мінімальна ціна — $0,145.

RBN представлений для торгівлі на криптовалютних біржах Coinbase, Gate, Mexc, Uniswap, Geminy та інших. З повним списком торгових платформ можна ознайомитись на сайті CoinGecko та CoinMarketCap в розділі «Ринки».

Головним недоліком Ribbon Finance є загальна складність розуміння криптовалютних опціонів. Користувачі, що не знаються на цьому типі деривативних контрактів, не здатні якісно використовувати платформу.

Це спричиняє зменшення обсягу заблокованої ліквідності (TVL), бо минулі клієнти виводять кошти із пулів стейкінгу, а нові гроші до ліквідності не надходять. За даними аналітичного ресурсу DeFiLlama, TVL Ribbon Finance наразі становить $34 млн і продовжує падати. Курс нативного токена RBN реагує відповідно й вже кілька місяців оновлює історичний мінімум.

Проєкти, що пропонують криптовалютні опціони, зможуть повною мірою процвітати під час повторного бичачого циклу в криптосфері. Інституціональні інвестори, прагнучи забезпечити себе в умовах ринку, що зростає, вдаються до інструментів хеджування та страхування. А саме такі ключові послуги надає протокол Ribbon Finance.