Що таке DeFAI — новий етап еволюції DeFi?
Штучний інтелект у криптовалюті створив новий напрям — DeFAI. Як випливає з назви, це комбінація децентралізованих фінансів та AI, що відкриває унікальні можливості.
DeFAI — це нова категорія криптопроєктів, спрямованих на впровадження автоматизації процесів на блокчейні. За даними CoinGecko, на січень 2025 року загальна ринкова капіталізація токенів DeFAI становить понад $1 млрд.
Попри те що цей показник значно менший за капіталізацію сектору DeFi ($109 млрд), токени DeFAI демонструють видатне зростання, стаючи однією з головних тем криптоіндустрії.
Продовжуйте читати, щоб дізнатися, що являє собою DeFAI, чим воно відрізняється від DeFi і чому ці токени мають попит.
ШІ-мемкоїни та агенти — новий тренд у криптовалютній індустрії
Популярність ШІ-агентів у криптосфері почала зростати із запуском мемкоїнів. Влітку 2024 року дослідник Енді Ейрі представив ШІ-бота Truth Terminal («Термінал істини»). Під час експериментів він налаштував взаємодію двох мовних моделей, дозволивши їм спілкуватися одна з одною.
Результати виявилися несподіваними: системи розробили ідею нової релігії.
У Truth Terminal є акаунт в X (Twitter), де Ейрі розміщує найбільш осмислені повідомлення, згенеровані ботом.
Проєкт Truth Terminal спочатку не мав стосунку до криптовалют, однак після створення мемкоїна GOAT, натхненного ШІ, все змінилося. Згадка GOAT в одному з повідомлень Truth Terminal спровокувала різке зростання вартості цієї монети.
На тлі цієї події популярність ШІ-агентів і мемкоїнів різко зросла. Платформи, як-от Virtuals і Fetch.ai, стали особливо запитуваними, надаючи користувачам зручні інструменти для створення та управління ШІ-агентами.
Що таке DeFAI? Перспективний напрям криптовалют
Сектор, що об'єднує ШІ і криптовалюти, продовжує розвиватися, а проєкти в цій сфері досліджують різні підходи до використання ШІ-агентів. Це включає управління інвестиційними DAO, гаманцями, портфелями, автоматизацію трейдингу та інші можливості.
DeFAI об'єднує концепції DeFi і штучного інтелекту, створюючи нові перспективи для криптосфери.
DeFi — це широкий термін, що охоплює практично будь-які операції на блокчейні: від кредитування і запозичень до фармінгу, переказів, обмінів і торгівлі деривативами. Це основа більшості блокчейн-процесів.
Перехід на DeFi може бути непростим для користувачів Web2.
Саме тут ШІ-агенти відіграють ключову роль.
Автономні програми спрощують виконання складних завдань у децентралізованих мережах. Вони можуть бути налаштовані для проведення транзакцій і взаємодії з різноманітними застосунками.
ШІ-агенти не схожі на стандартних ботів. Їхня перевага в здатності навчатися, ухвалювати осмислені рішення та адаптуватися залежно від зібраної інформації. Це як бот, який з кожним використанням стає розумнішим.
У DeFi такі агенти можуть оцінювати ринок і діяти в межах заздалегідь встановлених правил.
Інакше кажучи, це ваш персональний помічник у криптовалютах, який з кожним разом стає розумнішим та ефективнішим.
Категорії DeFAI — погляд на ключові напрями
ШІ-агенти можуть змінити спосіб взаємодії користувачів з DeFi. Весь сектор DeFAI можна умовно розділити на кілька категорій:
1. Агенти для автоматизації трейдингу.
DeFAI-проєкти, що спеціалізуються на торгівлі, покладаються на ШІ для аналізу даних у реальному часі, проведення досліджень і виконання рутинних завдань. Це не тільки спрощує роботу, а й робить сектор більш гнучким і привабливим.
2. Агенти управління та інвестицій.
ШІ-агенти допомагають поліпшити процеси ухвалення рішень у DAO. Одним з яскравих прикладів є ai16z — проєкт на базі Solana, який використовує АІ-агента для розроблення пропозицій. Спільнота вирішує, голосувати за проєкт чи ні, а також ухвалює рішення про його фінансування.
Для участі в голосуванні застосовують токен $ai16z, що належить спільноті.
Карта екосистеми DeFAI. Джерело: IOSG Ventures
3. Агенти спрощення (абстракції).
DeFi-агенти абстракції створені для того, щоб зробити технології доступними кожному. Використовуючи можливості Web3, як-от мости та платформи обміну даними, вони полегшують роботу розробників і користувачів.
Для розробників це спрощує процес створення застосунків, дозволяючи працювати з текстовими інструкціями замість складного коду.
Для користувачів агенти автоматизують складні процеси, усуваючи необхідність розбиратися в нюансах транзакцій. Усі завдання на блокчейні виконують агенти відповідно до ваших запитів.
Більше за темою: Що таке абстракція блокчейну
4. Агенти управління активами та прибутковістю.
Інтелектуальні агенти допомагають трейдерам отримувати більше прибутку, покращуючи їхні стратегії торгівлі. З їхньою допомогою можна ефективно управляти ризиками і досягати максимальної прибутковості завдяки аналізу та автоматичному виконанню угод. Наприклад, торговий агент платформи Cortex аналізує дані з X, Arkham і DexScreener, знижує витрати на газ і виконує транзакції в будь-якій мережі.
DeFi і DeFAI — у чому відмінність
DeFi — це децентралізована фінансова екосистема, що працює на блокчейні і виключає посередників. Її користувачі за допомогою смартконтрактів можуть безпосередньо надавати та отримувати позики, торгувати активами і заробляти дохід.
DeFi слугує основою для фінансових операцій на блокчейні. DeFAI ж виходить за межі, впроваджуючи ШІ-агентів, які спрощують взаємодію з платформами і дають змогу розробляти більш ефективні та вигідні стратегії.
Головна відмінність полягає у спрощенні доступу та автоматизації процесів.
DeFi надає інструменти для фінансового управління на блокчейні, але для їх використання потрібні час, навички та зусилля. DeFAI спрощує взаємодію, даючи змогу ШІ-агентам взяти на себе всі складні завдання.
Більше цікавинок: DeFi vs CeFi
Топ DeFAI-проєктів на січень 2025 року
У світі DeFAI та інших криптовалютних напрямів, що зростають, проєкти постійно змінюють один одного. Поточні лідери можуть втратити свої позиції, поступившись місцем новим розробкам.
Якщо ви розглядаєте інвестиції в DeFAI-токени, платформи для створення ШІ-агентів або мультиагентні системи, не випускайте з уваги останні досягнення в цій сфері.
Нижче представлені найкращі DeFAI-токени і платформи на сьогодні.
1. Griffain (GRIFFAIN)
Griffain є мережею ШІ-агентів, що працюють на блокчейні Solana. Згідно з даними CoinGecko, токен GRIFFAIN є найбільшим у категорії DeFAI з ринковою капіталізацією, що перевищує $380 млн.
На цій платформі користувачі можуть створювати своїх власних агентів або використовувати агентів, розроблених Griffain, для DeFi-операцій, включно з обміном токенів і пошуком популярних активів для торгівлі.
Топ DeFAI-токенів за даними CoinGecko. Джерело: CoinGecko
2. Hey Anon (ANON)
Hey Anon виступає як інтелектуальний шар, що спрощує взаємодію з DeFi. За його допомогою користувачі можуть торгувати, управляти портфелями і використовувати агентів для виконання завдань у мультимережевих екосистемах. Протокол заснований на розмовному штучному інтелекті, який обробляє користувацькі запити і автоматизує складні операції.
Токен ANON виконує функції управління проєктом, розподілу винагород і поліпшення агентів. На момент написання статті ANON торгується за $17, а його ринкова капіталізація перевищує $226 млн.
3. ORBIT (GRIFT)
Orbit — платформа, що слугує сполучною ланкою між DeFi-протоколами і ШІ-агентами. Вона дає змогу різним агентам, чи то для міжмережевої торгівлі, чи то для обробки платежів, ефективно під’єднуватися до блокчейнів і виконувати свої функції.
GRIFT — це токен платформи Orbit, який надає власникам доступ до ексклюзивних функцій і системи винагород. Поточна ринкова капіталізація токена становить понад $94 млн.
4. PAAL AI (PAAL)
PAAL AI — один із найактуальніших проєктів DeFAI, орієнтований на індивідуальні дані та великі мовні моделі (LLMs). Інтеграція просунутих ботів, ШІ-агентів і блокчейну відкриває можливості для широкого спектра завдань.
Peal Bot дає змогу налаштовувати теми, аналізувати дані, проводити дослідження і надавати метрики в реальному часі. Агент мемів допомагає знаходити трендові меми, розміщувати їх у соціальних мережах і відстежувати їхню ефективність.
Токени PAAL використовують для стейкінгу, винагороди учасникам спільноти і доступу до преміумфункцій. Наразі ринкова капіталізація PAAL перевищує $331 млн.
Проблеми DeFAI — що потрібно знати
Хоча DeFAI має величезний потенціал, він супроводжується низкою викликів. Безпека — одна з головних проблем. Як і в DeFi, тут існує загроза зломів і використання вразливостей. Крім цього, АІ-агенти можуть бути введені в оману, що призведе до помилкових дій, які загрожують вашим активам.
Об'єднання ШІ та блокчейну вимагає складних технологій, що додає труднощів до їхньої стабільної і безпечної роботи. Ба більше, оскільки DeFAI — нова галузь, надійність проєктів часто залишається під питанням. Для тих, хто хоче брати участь, важливо бути обізнаним і обережним.
DeFAI — швидкоплинний тренд чи майбутнє децентралізованих фінансів?
DeFAI швидко завоювало увагу криптовалютної спільноти, викликавши дискусії про те, чи є це тимчасовою модою або наступним етапом у розвитку DeFi.
З одного боку, ажіотаж навколо ШІ-агентів зрозумілий: вони спрощують складні операції, оптимізують стратегії та роблять DeFi зрозумілішим для пересічного користувача. Ці рішення справді змінюють підхід до децентралізованих фінансів.
З іншого боку, технологія ще занадто молода. Більшість проєктів перебуває на стадії експериментів, а питання безпеки та довговічності залишаються нерозв’язаними.
Наразі це поєднання хайпу і реальних можливостей. Однак такі функції, як автоматизація інвестицій через DAO і спрощення торгівлі, вже виділяються.
Анаіт Аветісян
Автор
Web3-райтер і крипто-HODLер за сумісництвом. Стежить за ринковими трендами та цікавиться новітніми технологіями.
