Акції чи криптовалюти: як обрати інвестиційну стратегію?

Переваги інвестування у криптовалюти

• Потенціал зростання. Криптовалюти — дуже волатильний і порівняно новий клас активів. Інвестиції у криптовалюти можуть призвести як до високих прибутків, так і до втрат. Варто зазначити, що за останні 7 років біткоїн перевершив усі основні класи активів, включно із золотом. Однак поки невідомо, як зміняться ціни.

• Диверсифікація. Інвестори можуть знизити ризики волатильності, додавши у свій портфель різні типи криптовалют. До них можна віднести NFT, токени управління, службові токени тощо. 

• Гнучкість. Криптовалютні платформи працюють 24 години на добу 7 днів на тиждень і не залежать від банків. Ви можете робити інвестиції в будь-який зручний для вас час, незалежно від вашого географічного положення. 

• Незалежність. Криптовалюти не контролюються центральними банками та урядами. Незалежність від центральної влади робить їх засобом захисту від інфляції. 

Недоліки інвестування в криптовалюти 

• Висока волатильність. Ціни на криптовалюти можуть злітати і падати щодня. Криптовалюти більш волатильні, ніж акції, оскільки вони значною мірою залежать від настроїв на ринку, а не від основних показників бізнесу. Інвестиції в криптовалюти можуть принести як величезні прибутки, так і збитки.

• Складність для розуміння. Початківцям і технічно непідкованим людям буде складно розібратися в концепції криптовалют. Потрібно приділити достатньо часу, щоб навчитися грамотно інвестувати в криптовалюти і зрозуміти, як вони працюють. 

• Невизначеність у сфері регулювання. Оскільки на криптовалютному ринку відсутні чіткі правила регулювання, є підвищений ризик шахрайства та маніпуляцій. Варто уникати емоційних покупок і великих інвестицій через страх втратити вигоду.

• Технічні ризики. Частина криптовалютних торгів та інвестицій відбувається на децентралізованих платформах, що автоматизовані за допомогою смартконтрактів. У разі вразливості смартконтрактів можливі зломи, що призводять до втрати коштів. 

Переваги та недоліки інвестування в акції

Переваги інвестування в акції

• Усталений ринок. Акціями компаній торгують уже досить давно. Саме тому інвесторам легше проаналізувати показники різних акцій, перш ніж прийняти рішення. 

• Прив'язка до результатів бізнесу. Одна з ключових відмінностей між акціями та криптовалютами полягає в тому, що акції підкріплені реальними результатами бізнесу, тоді як вартість криптовалюти здебільшого визначається попитом і пропозицією.

• Менша волатильність. Як правило, ціни на акції менш волатильні, ніж ціни на криптовалюти. Відносна стабільність пояснюється великими обсягами торгів акціями. Станом на березень 2024 року загальна ринкова капіталізація акцій становить понад 102 трильйони доларів, тоді як загальна ринкова капіталізація криптовалют — понад 2 трильйони доларів.

• Чіткі правила регулювання. Фондовий ринок регулюється правилами та нормами. Він забезпечує правовий захист інвесторів і є привабливим варіантом для установ. Також можна інвестувати в акції, випущені компаніями криптоіндустрії, такими як Coinbase або MicroStrategy. 

Недоліки інвестування в акції

• Нижчий потенціал прибутку. Оскільки фондовий ринок менш волатильний, він пропонує менший потенційний дохід. Акції насамперед розглядаються як довгострокова інвестиційна стратегія, а середній річний дохід індексу S&P 500 становить близько 10 %. Однак прибутковість може варіюватися, і є варіанти з високим ризиком і високою прибутковістю, наприклад стартапи, орієнтовані на технології, що розвиваються. 

• Ризики, пов'язані з бізнесом. Ціна акцій залежить від різних чинників усередині компанії, таких як зміна керівництва або зниження доходів. Ці фактори можуть викликати розпродаж і зниження попиту, що може призвести до падіння вартості інвестицій.

• Вищі торгові збори. Як правило, торгівля акціями пов'язана з великими витратами. Інвесторам доводиться платити брокерські комісії та комісії за банківські послуги. У той час як на криптобіржах комісії нижчі.

• Вплив макроекономічних чинників. Акції як традиційні фінансові активи сильно залежать від економічних умов, таких як відсоткові ставки і знецінення місцевих валют. 

Ключові відмінності між криптовалютами та акціями

Як визначитися з вибором між криптовалютами та акціями?

• приділіть час вивченню різних активів; 
• визначте суму, яку ви готові втратити; 
• уникайте FOMO і приймайте раціональні рішення;  
• розгляньте можливість диверсифікації свого портфеля;
• обирайте між короткостроковими та довгостроковими стратегіями.