2024 рік у криптоіндустрії: головні перемоги та поразки
2024 рік став ключовим для індустрії криптовалют. Від регуляторних проривів до політичних змін: криптосектор пережив стрімкі перетворення і ледь не щодня приносив бентежні та значущі breaking news. Згадуємо події, які вплинули сильніше за інші.
Цей огляд заснований на дослідженні K33*: 2024 Year in Review і включає посилання на матеріали GNсrypto.
*K33 — дослідницько-орієнтований брокер цифрових активів, котирується на Nasdaq First North Growth Market під тикером K33.
Q1 2024: Bitcoin-ETF, «розворот» Дональда Трампа та 25-річний строк для Сема Бенкмана-Фріда
Перший квартал став часом значних подій для криптовалютного ринку: від схвалення одразу 11 спотових Bitcoin ETF до найбільших ліквідацій і кардинальної зміни поглядів політичних лідерів на криптовалютні активи.
9 січня 2024 року офіційний акаунт SEC у соцмережі X було зламано, що призвело до появи неправдивого оголошення про схвалення спотових Bitcoin ETF. Дезінформація призвела до стрибка ціни ВТС на більш як $1000.
10 січня 2024 року SEC вже офіційно схвалила 11 спотових Bitcoin ETF. Рішення дозволило традиційним та інституційним інвесторам отримати доступ до біткоїна через регульовані фінансові продукти, без необхідності купувати BTC безпосередньо. Зрозуміло, це багаторазово збільшило ліквідність крипторинку і призвело до довгоочікуваного цінового ралі. Схвалені ETF включали продукти від таких компаній, як BlackRock, Fidelity і Grayscale.
11 січня 2024 року сенаторка США Елізабет Воррен, яка є однією з головних опонентів криптовалюти в американському політикумі, різко розкритикувала схвальне рішення SEC про Bitcoin ETF. Вона заявила, що криптовалюти мають відповідати законам щодо протидії відмиванню грошей.
22 січня 2024 року криптовалютна біржа FTX, у межах процедури банкрутства та відшкодування коштів кредиторам, продала 22 млн акцій Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) на $1 млрд. Це призвело до виведення понад $2 млрд із GBTC після його перетворення на спотовий Bitcoin ETF.
16 лютого 2024 року суддя у справах про банкрутства США Шон Лейн (U.S. Bankruptcy Judge Sean Lane) дозволив Genesis Global продати акції криптовалютних трастів Grayscale на приблизно $1,6 млрд. Продаж включав 35 млн акцій Grayscale Bitcoin Trust ($1,38 млрд) та акції Ethereum Trust на $207 млн. Це дало змогу Genesis повернути частину боргів кредиторам після оголошення про банкрутство в січні 2023 року.
16 лютого 2024 року збанкрутіла Celsius Network розподілила близько $2 млрд у криптовалюті між 171 672 кредиторами. Виплати включали 20 255 BTC і 301 338 ETH.
23 лютого 2024 року нині обраний Дональд Трамп висловив позитивне ставлення до біткоїна і підкреслив зростання зацікавленості до платежів у ВТС. Це стало помітною зміною позиції після заяви 2019 року, коли він назвав біткоїн шахрайством.
Дональд Трамп пообіцяв, що США стануть криптостолицею світу. Джерело: Euronews
4 березня 2024 року компанія MicroStrategy оголосила про приватне розміщення конвертованих старших облігацій на суму $600 млн із погашенням у 2030 році. Вторговані кошти було спрямовано на купівлю ВТС. На кінець лютого резерви компанії становили 193 000 BTC вартістю понад $13 млрд. Згодом така біткоїн-політика отримала підтримку й інших корпоративних казначейств.
5 березня 2024 року інвестфонди, орієнтовані на біткоїн, уперше перевищили позначку в 1 млн BTC, які перебувають під управлінням (на той момент — $67 млрд). Понад 83% цих активів припало на спотові та ф'ючерсні Bitcoin ETF у США.
5 березня 2024 року біткоїн встановив новий історичний максимум — $69 324, перевершивши свій попередній рекорд листопада 2021 року. Це стало результатом зростання інституційного прийняття ВТС.
11 березня 2024 року Дональд Трамп уперше зізнався, що іноді приймає оплату в біткоїнах і назвав BTC додатковою формою валюти.
19 березня 2024 року Пенсійний інвестиційний фонд уряду Японії (GPIF), що управляє активами на $1,5 трлн, оголосив про наміри диверсифікувати портфель завдяки неліквідним активам, зокрема ВТС. Ініціатива стала частиною стратегії, спрямованої на адаптацію до економічних, соціальних і технологічних змін.
28 березня 2024 року засновник FTX Сем Бенкман-Фрід був засуджений до 25 років федерального ув'язнення за шахрайство, яке призвело до збитків інвесторів у розмірі $8 млрд. Також суд зобов'язав його виплатити $11 млрд компенсації постраждалим інвесторам і кредиторам.
Сем Бенкман-Фрід прямує за ґрати. Джерело: ideastream.org
Q2 2024: четвертий халвінг BTC, крипта на вибори та метушня навколо вилучених активів
Другий квартал 2024 року насамперед запам'ятався посиленим протистоянням криптокомпаній із SEC, а також подальшим прийняттям ETF на Bitcoin і Ethereum. Ну і звичайно, четвертим халвінгом головної криптовалюти.
15 квітня 2024 року Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу (SFC) попередньо схвалила запуск спотових ETF на BTC і ETH у регіоні. Управління такими ETF взяли на себе підрозділи China Asset Management, Harvest Fund Management і Bosera Asset Management у партнерстві з HashKey.
19 квітня 2024 року мережа Біткоїна пройшла четвертий халвінг, який скоротив нагороду майнерів за знайдений блок із 6,25 BTC до 3,125 ВТС.
22 квітня 2024 року опікуни збанкрутілої біржі Mt. Gox повідомили про оновлення в системі реабілітаційних виплат, вказавши суми біткоїнів (BTC) і Bitcoin Cash (BCH), які підпадають під повернення, і передбачувані терміни завершення виплат.
25 квітня 2024 року компанія ConsenSys, розробник популярного гаманця MetaMask та іншого програмного забезпечення для блокчейну, подала позов проти SEC. На думку компанії, спроба SEC класифікувати ETH як цінний папір є перевищенням повноважень Комісії. Компанія висунула вимогу судової заборони на дії SEC проти технологій, пов'язаних з Ethereum.
6 травня 2024 року Robinhood Markets повідомила про отримання повідомлення Wells від SEC. Комісія висловила занепокоєння операціями Robinhood Crypto, включно з лістингом криптовалюти та практикою зберігання активів. У відповідь компанія заявила, що цифрові активи на її платформі не є цінними паперами і вона має намір співпрацювати з регулятором.
Гері Генслер кошмарив криптосектор весь 2024 рік. Джерело: cryptotimes.io
21 травня 2024 року передвиборчий штаб кандидата від республіканців Дональда Трампа оголосив про прийняття пожертв у криптовалюті. Це стало прецедентом використання цифрових активів для збору коштів під час президентської кампанії у США. Пожертви можна було зробити у ВТС, ETH та інших криптовалютах.
Читати також: Дональд Трамп випустив лімітовану серію криптокросівок
18 травня 2024 року американський суд у справах про банкрутство схвалив план реструктуризації Genesis Global Capital. Це дало змогу біржі Gemini почати повернення близько 97% активів клієнтам програми Earn.
22 травня 2024 року Палата представників США ухвалила закон про інновації та технології для ХХІ століття (FIT21). Закон спрямований на створення регуляторної структури для цифрових активів і чітко розділив повноваження між CFTC і SEC.
23 травня 2024 року SEC схвалила запуск восьми спотових ETF на Ethereum від BlackRock, Fidelity і Grayscale.
23 травня 2024 року SEC схвалила запуск восьми спотових ETF на Ethereum від BlackRock, Fidelity і Grayscale.
26 травня 2024 року Дональд Трамп заявив про незгоду зі створенням цифрової валюти центрального банку США (CBDC) і підтвердив свою підтримку права громадян на самостійне зберігання цифрових активів. Також він пообіцяв скоротити строк ув'язнення засновника даркнет-маркетплейса Silk Road Роса Ульбріхта, який відбуває два довічні вироки.
31 травня 2024 року президент Джо Байден наклав вето на двопартійну резолюцію, що скасовує Бюлетень з бухгалтерського обліку № 121 (SAB 121). Документ, випущений SEC, свідчив, що фінустанови повинні враховувати цифрові активи клієнтів як зобов'язання у своїх балансах. Байден заявив, що скасування цього керівництва підірве авторитет SEC.
Президент Джо Байден запам'ятається як послідовний борець із криптоіндустрією. Джерело: CNN
19 червня 2024 року Федеральне управління кримінальної поліції Німеччини (BKA) переказало близько 6500 ВТС ($425 млн) на різні адреси, зокрема депозити по $32 млн на криптовалютні біржі Kraken і Bitstamp. Переказували біткоїни, конфісковані у справі про піратство Movie2k. Це викликало припущення про ліквідацію активів німецьким урядом і можливий негативний вплив на криптовалютний ринок країни.
26 червня 2024 року уряд США переказав 3940 ВТС ($240 млн) на гаманець Coinbase Prime. Кошти були раніше вилучені у засудженого наркоторговця Банміта Сінгха. Переказ став причиною обговорення наслідків ліквідації конфіскованих цифрових активів для крипторинку.
Q3 2024: виплати Mt. Gox, європейське регулювання, посилення позицій Трампа і зниження ставки ФРС
Основними подіями крипторинку в III кварталі стали набуття чинності MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulatio) в ЄС і зростання популярності спотових ETF на BTC і ETH серед інституційних інвесторів. Також глобальні ринки опинилися під тиском через такі події, як історичне закриття угод керрі-трейду на єні та зниження процентної ставки ФРС США.
3 липня 2024 року, після часткового набуття чинності MiCA, трейдерів криптовалют у ЄС закликали конвертувати невідповідні вимогам стейблкоїни в регульовані активи. Від емітентів вимагається отримання дозволу як мінімум в одній державі-члені ЄС. Великі біржі, зокрема Coinbase, оголосили про плани делістингу деяких стейблкоїнів.
13 липня 2024 року під час передвиборчого мітингу в Пенсільванії на Дональда Трампа скоєно замах. Нападник, 20-річний Томас Метью Крукс, убив одного з учасників мітингу і важко поранив ще двох людей. Одна з куль зачепила праве вухо Трампа. Агенти Секретної служби оперативно ліквідували нападника, а мемкоїни TRUMP, MAGA і TREMP підскочили на 30%.
15 липня 2024 року Дональд Трамп оголосив сенатора з Огайо Джея Ді Венса своїм кандидатом на пост віцепрезидента на виборах. Фінансові звіти показали, що Венс володіє біткоїнами на $250 000–$500 000.
Дональд Трамп починає формувати прокриптоадміністрацію. Джерело: businesstoday.in
16 липня 2024 року криптовалютна біржа Mt. Gox, що збанкрутувала 2014 року, переказала приблизно $3,1 млрд у ВТС на нову немарковану адресу. Переказ було зроблено в межах повернення коштів кредиторам.
21 липня 2024 року Джо Байден оголосив про свою відмову від участі в президентських перегонах 2024 року. Він підтримав віцепрезидентку Камалу Гарріс як кандидатку від Демократичної партії. Рішення Байдена було ухвалене після невдалих дебатів із Дональдом Трампом.
27 липня 2024 року на конференції Bitcoin 2024 Дональд Трамп запропонував створити стратегічний національний резерв біткоїнів для зміцнення лідерства США у світовій криптовалютній індустрії. Крім того, він пообіцяв звільнити голову SEC Гері Генслера і розкритикував його підхід до регулювання криптовалют.
27 липня 2024 року радники кампанії Камали Гарріс звернулися до великих криптовалютних компаній, зокрема Coinbase, Circle і Ripple Labs, з метою налагодити відносини між Демократичною партією і криптоіндустрією. Ініціатива була спрямована на просування ідеї «пробізнес» і різко контрастувала із суворою регуляторною позицією адміністрації Байдена.
2 серпня 2024 року Morgan Stanley оголосив, що 15 000 фінансових консультантів банку зможуть пропонувати клієнтам спотові біткоїн-ETF. Йшлося про iShares Bitcoin Trust від BlackRock і Wise Origin Bitcoin Fund від Fidelity для клієнтів зі статками від $1,5 млн і високою толерантністю до ризиків. Morgan Stanley став першим великим банком Волл-стріт, який дозволив своїм консультантам активно рекомендувати Bitcoin-ETF.
2 серпня 2024 року Genesis Global Capital завершив процес реструктуризації та розпочав розподіл близько $4 млрд у цифрових активах і доларах США своїм кредиторам. Очікується, що кредитори отримають у середньому 64% від своїх вимог (відсоток повернення залежить від типу криптовалюти).
5 серпня 2024 року світові фінансові ринки зазнали значних потрясінь через різке зміцнення японської єни після закриття угод керрі-трейду. Стрибок призвів до зниження кредитного плеча та значних втрат основних фондових індексів. Зокрема, індекс TOPIX в Японії впав на 12% за один день, що стало найзначнішим падінням з 1987 року.
24 серпня 2024 року засновника і генерального директора Telegram Павла Дурова заарештували у французькому аеропорту Ле-Бурже в межах розслідування ймовірних злочинів, пов'язаних із використанням платформи месенджера. Французька влада звинуватила Дурова у співучасті в поширенні матеріалів, пов'язаних із наркотрафіком та експлуатацією дітей.
12 вересня 2024 року Swift оголосила про розроблення рішень, які дадуть змогу пов'язати фіатні валюти з токенізованими активами, забезпечивши безшовні транзакції. Swift тестує мультиреєстрові транзакції DvP (постачання проти платежу) і PvP (платіж проти платежу) з використанням фіатних валют, а в майбутньому планує інтеграцію токенізованих форм грошей (CBDC і регульованих стейблкоїнів).
16 вересня 2024 року платформа децентралізованих фінансів World Liberty Financial (WLFI) анонсувала запуск власного токена управління WLFI. Планували залучити $300 млн, проте до грудня 2024 року завдяки продажу токенів було зібрано лише $74,7 млн. Попри публічність і підтримку Дональда Трампа, проєкт зазнав труднощів і підвищеної уваги регуляторів.
18 вересня 2024 року ФРС США вперше з березня 2020 року знизила облікову ставку на 50 базисних пунктів — до 4,75–5%. Рішення спрямоване на підтримку економічного зростання на тлі ознак уповільнення ринку праці та помірної інфляції.
Джером Павелл став ченджмейкером-2024. Джерело: business-standard.com
Q4 2024: обрання Трампа, відставка Гері Генслера, ралі MicroStrategy і ВТС по $100 000
Четвертий квартал 2024 року став ключовим періодом для розвитку криптогалузі та регуляторного середовища. Головними подіями стали схвалення SEC торгівлі опціонами на біткоїн-ETF, оновлення політичного плану після обрання Дональда Трампа президентом США і, звісно, історичний максимум курсу біткоїна.
7 жовтня 2024 року суддя у справах про банкрутство Джон Дорсі затвердив план реорганізації FTX, що дало змогу компанії почати виплати кредиторам. План передбачає, що 98% кредиторів отримають щонайменше 118% від заявлених вимог.
10 жовтня 2024 року SEC висунула звинувачення чиказькій компанії Cumberland DRW LLC у порушенні законодавства про цінні папери. За даними Комісії, компанія вела діяльність незареєстрованого дилера, працюючи з криптоактивами на суму понад $2 млрд із березня 2018 року. У Cumberland висловили розчарування, розкритикувавши підхід SEC.
14 жовтня 2024 року віцепрезидентка Камала Гарріс презентувала програму «Можливості для чорношкірих чоловіків», у якій запропонувала створити регуляторну базу для криптовалют і цифрових активів. Програма враховувала, що понад 20% чорношкірих американців володіють або володіли криптовалютою, наголошуючи на необхідності забезпечити інвесторів надійним регуляторним захистом.
Кандидатці в президенти США Камалі Гарріс не вдалося завоювати симпатію криптоіндустрії. Джерело: Politico
18 жовтня 2024 року SEC дозволила Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE) та Cboe Global Markets лістинг і торгівлю опціонами на кілька спотових біткоїн-ETF. Це рішення дає інвесторам можливість хеджувати ризики або спекулювати на зміні ціни біткоїна.
30 жовтня 2024 року MicroStrategy оголосила про запуск плану із залучення $42 млрд протягом трьох років для збільшення своїх біткоїн-активів. Стратегія під назвою «План 21/21» передбачає залучення $21 млрд через продаж акцій і ще $21 млрд шляхом випуску боргових цінних паперів.
1 листопада 2024 року UBS Asset Management представила свій перший токенізований інвестиційний фонд — UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), розміщений на блокчейні Ethereum. Ця ініціатива надає інституційним інвесторам доступ до інструментів грошового ринку через цифрову платформу.
5 листопада 2024 року Дональда Трампа обрали 47-м президентом США. Він отримав 312 голосів вибірників проти 226 у Камали Гарріс, вигравши в ключових штатах — Пенсільванії, Вісконсині та Мічигані. Також він переміг у загальному голосуванні, набравши близько 49,9% голосів проти 48,4% у Гарріс.
10 листопада 2024 року MicroStrategy придбала близько 27 200 ВТС за $2,03 млрд за середньою ціною $74 463 за 1 біткоїн. Зрештою, загальні запаси ВТС зросли до 279 420 одиниць ($23 млрд). Фінансування купівлі здійснювалося завдяки випуску та продажу акцій у межах наявних угод.
19 листопада 2024 року BlackRock запустила торгівлю опціонами на ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT) на Nasdaq. Дебют супроводжувався рекордним обсягом торгів — близько $1,9 млрд з обміном 354 000 контрактів. Це надало інвесторам нові інструменти для хеджування ризиків і зміцнює інтеграцію криптовалют у традиційні фінансові ринки.
21 листопада 2024 року голова Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) Гері Генслер оголосив про свій відхід з посади з 20 січня 2025 року (день інавгурації Дональда Трампа). Його рішення викликало оптимізм у криптоспільноті, де очікують лояльнішого підходу до регулювання за нової адміністрації.
24 листопада 2024 року Cantor Fitzgerald, одна з провідних фінансових компаній США, придбала 5% акцій Tether у межах угоди вартістю до $600 млн. Компанія вже виступає в ролі основного зберігача значної частини резервів Tether. За часом угода збіглася з висуненням генерального директора Cantor Fitzgerald Говарда Лютника на посаду міністра торгівлі США.
24 листопада 2024 року MicroStrategy придбала чергові 55 500 ВТС на суму близько $5,4 млрд за середньою ціною $97 862 за 1 біткоїн. Купівля збільшила загальний запас біткоїнів компанії до 386 700 одиниць.
4 грудня 2024 року ціна біткоїна вперше перевищила психологічну позначку в $100 000, досягнувши рекордного рівня близько $103 000.
Складний шлях біткоїна до позначки $100 000. Джерело: Reuters
5 грудня 2024 року кілька великих європейських криптовалютних бірж почали виключати Tether (USDT) з лістингу, щоб відповідати вимогам MiCA. За регламентом, емітенти стейблкоїнів повинні отримати ліцензії на випуск електронних грошей. Оскільки Tether не встиг отримати необхідну ліцензію, такі біржі, як Coinbase, були змушені видалити USDT зі своїх платформ.
10 грудня 2024 року Mt. Gox почала розподіл виплат кредиторам, завершуючи десятирічний процес банкрутства. Цей крок підбиває підсумки багаторічної юридичної боротьби, що почалася після краху біржі 2014 року внаслідок масштабного злому.
25 грудня 2024 року Virtuals Protocol (VIRTUAL) став лідером серед криптовалют 2024 року, показавши зростання ціни на 23 079,2%. Почавши рік із позначки $0,01311, токен залишався відносно стабільним до різкого стрибка в IV кварталі. 25 грудня курс досяг $3,04.
На порозі 2025 рік — що далі?
2024 рік став ключовим для криптоіндустрії: біткоїн досяг історичних рекордних значень, з'явилися інноваційні інвестиційні інструменти, а регулювання стало більш жорстким.
Цей рік показав, як цифрові активи впливають на глобальні фінанси, але також виявив цілу низку проблем. Деякі, пов'язані з великими банкрутствами та виплатою компенсацій постраждалим інвесторам, поступово розв’язуються. А, наприклад, загроза делістингу USDT на європейських біржах через зміну законодавчого поля, так само як і проблеми, пов'язані з безпекою цифрових активів, ще очікують ефективного розв’язання.
Схоже, 2025 обіцяє стати роком балансу між розвитком технологій і регулюванням.
Чи розшириться використання криптовалют, чи з'являться нові виклики? Події 2024 року доводять, що крипторинок залишається динамічною та відносно непередбачуваною сферою, сповненою як ризиків, так і можливостей.
Тож доречно згадати легендарну цитату Воррена Баффета: «Фінансові ринки — це інструмент перерозподілу грошей від нетерплячих інвесторів до терплячих». Бажаємо вам терпіння і перемог у новому році!
