Скам криптовалютної біржі FTX поставив під сумнів надійність будь-якого централізованого майданчика.
Аудити власних резервів є вимушеним кроком, на який пішли платформи, щоб зберегти користувачів. Але довіра до централізованих бірж продовжує падати, тому постає питання: а чи реально отримувати всі можливості криптовалют, взагалі не використовуючи CEX (Centralized Exchange)?
Ми вирішили підготувати гайд, як можна замінити можливості централізованих бірж у власній торгівлі. Для цього слід визначити, якими функціями дає користуватися середньостатистична CEX:
● обмін криптовалюти на фіатні засоби та навпаки;
● торгові операції;
● усі види ордерів – ринковий, Limit, Stop-Limit, Take Profit;
● маржинальна та ф'ючерсна торгівля;
● можливість користуватися мобільним додатком;
● зберігання крипти, відправлення різних монет у різних мережах;
● можливості пасивного заробітку: фармінг, стейкінг, депозити, криптокредитування.
Розберемо кожен із пунктів, щоб зрозуміти, чим його можна замінити.
Поповнення та виведення фіату
Найбільша перевага CEX – можливість введення національних валют за допомогою дебетових та кредитних карток, що здійснюється через фіатні шлюзи. Майже завжди для цього потрібна верифікація.
Але крипта функціонує давно, тому все можна зробити без KYC. Найпростіший спосіб — онлайн-і офлайн-обмінники. Перші можна знайти на спеціалізованих сайтах, другі — у будь-якому великому місті.
Також є ряд P2P-обмінників без KYC, один із яких – Bitcoin Global. Тут можна придбати та продати USDT, BTC, ETH за ринковим курсом і відразу вивести на гаманець або карту.
Інтерфейс вебверсії Bitcoin Global
Обмін токенів, торгові ордери
DEX (Decentralized Exchange) – найкращий спосіб децентралізованого обміну токенів. Для цього необхідно завести крипту на гаманець та мати монету обраного блокчейну для оплати комісій. Далі переходьте на будь-яку DEX і робіть обмін одного токена на інший.
Головна проблема тут – не потрапити на скам та користуватися надійними платформами. Для цього краще переходити за посиланнями із сайтів Coingecko та Coinmarketcap. У розділі DEX розміщені всі надійні та найбільш ліквідні біржі. Але надто далеко краще не гортати – після 50-ї позиції біржі з невеликими рейтингами та з обмеженою кількістю інформації.
Торгові ордери – давно не проблема для децентралізованих бірж. Pancake Swap, 1inch, Raydium, Uniswap, SushiSwap – на багатьох майданчиках є можливість ставити Limit- та Stop-ордери. А застосування спеціальних Layer 2, наприклад ImmutableX, StarkNet та інших дозволяє нівелювати проблему комісій на Ethereum.
Можливість розміщення лімітного ордера на 1inch
Маржинальна та ф'ючерсна торгівля
Ряд DEX дозволяють трейдерам використовувати кредитне плече. До таких платформ відносяться dYdX, Tulip (Solana), Alpaca Finance (BSC) та інші. Більше інформації можна знайти на Coingecko та Coinmarketcap у розділі «Деривативи». Хоч на тутешніх ф'ючерсах і немає такого розмаїття токенів, як на централізованих біржах, але головні криптовалюти є і з достатніми обсягами торгів.
Термінал ф'ючерсної DEX dYdX
Мобільні додатки
Невелика кількість децентралізованих платформ мають мобільні додатки. Це пов'язано зі складністю прив'язки смарт-контракту DEX та ключів гаманця, з якого відбувається обмін.
Але це питання вирішено за допомогою мобільних криптогаманців. У кожному сховищі є розділ «Браузер», де можна знайти необхідну платформу і підключитися для здійснення операцій.
Зберігання крипти та перекази між мережами
Зі збереженням токенів не повинно бути проблем. Є багато мультивалютних гаманців, таких як Trust, Exodus, Metamask. Coin98, а також сховища для окремих блокчейнів. Якщо потрібно зберігати монети тривалий час, допоможуть холодні гаманці Ledger або Trezor.
Деякі користувачі мають труднощі з переказом токенів між мережами. Цю функцію виконують кросчейн-мости, які «обгортають» вашу монету в іншу мережу. Докладніше про ці платформи ми писали у спеціальній статті. Найпопулярніші кросчейн-мости — AllBridge, Cbridge, Ren, Thorchain.
Робочий термінал кросчейн-мосту AllBridge
Стейкінг, фармінг, криптокредитування
Насправді більшість цих функцій на централізованих біржах реалізовані шляхом партнерства з децентралізованими майданчиками. Тому можна користуватися потрібним продуктом напряму, без посередників.
Стейкінг різних криптовалют доступний через офіційних валідаторів на більшості гаманців. Також можна застейкати монети на сайтах проєктів. Фармінг ліквідності та різні інвестиційні продукти є на всіх DEX-біржах. Головне — правильно диверсифікувати кошти між платформами, щоб не стати жертвою зламу саме вашої платформи і не втратити кошти.
Криптокредитування – хороший спосіб взяти криптовалюту під заставу іншої крипти або віддати свої монети у позику. Тут на допомогу прийдуть сервіси AAVE, Compound, Kava, Venus та інші платформи, які можна знайти на аналітичних сайтах Coingecko та Coinmarketcap під тегом «Lending».
Робочий інтерфейс кредитного протоколу Compound
Тож є всі можливості, щоб не користуватися централізованими біржами та не зберігати на них усі свої кошти. Тепер головним завданням є підвищення рівня обізнаності трейдерів, щоб вони могли безперешкодно використовувати перевагу DeFi з мінімальними ризиками.
